银河银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
重要提示
银河银泰理财分红证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金合同于2004年3月30日正式生效。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。
基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本次更新内容仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金信息披露事项相关要求的更改。
本招募说明书所载内容截止日为2020年3月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日(财务数据未经审计)。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行。
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 第一节基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：银河基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层
3、设立日期：2002年6月14日
4、法定代表人：刘立达
5、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层
6、电话：(021)38568888
7、联系人：罗琼
8、注册资本：2.0亿元人民币
9、股权结构：持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团有限公司 2,500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合
计 20,000 100%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。
2014 年4月被选举为银河基金管理有限公司董事。
1988年至2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。
2008年6月进入中国银河金融控股有限责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。
2016年加入银河基金管理有限公司担任总经理。
董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。
2019年10月被选举为银河基金第
1 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 四届董事会董事。
历任福建省军区海防13师代理副师长，南京军区联勤部物资油料部副部长，航务军事代表办事处主任。
现任上海城投（集团）有限公司党委副书记、董事。
董事赵红琼女士，中共党员，硕士研究生。
曾任江西中文传媒蓝海国际投资有限公司投资总监、副总经理，马栏山文化创意投资有限公司投资总监；现任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总经理，兼任深圳市达晨创业投资有限公司总经理。
董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。
2018年3月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。
历任金飞民航经济发展中心投资主管，首都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经理。
现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。
2017年2月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。
历任中国人保信托投资公司副处长、中国银河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管理运营部副总经理。
董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。
2017年2月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。
历任大港油田总机械厂技术员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资本运营部处长。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。
2002年6月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会连任。
历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。
现任中国人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。
2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。
历任国家建设委员会干部，国家经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务
2 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 所律师、合伙人。
独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。
中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。
亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。
独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。
2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。
历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。
监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。
历任建设部标准定额研究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事周宇女士，中共党员，经济学博士。
2018年8月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。
历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行部职员，北京华证普惠信息股份有限公司XBRL应用部业务经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司资产管理部业务经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司党委（纪检监察）办公室高级经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司证券市场交易结算资金监控中心（统计分析中心）高级经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司调查评价部高级经理，现任中国银河金融控股有限责任公司高级经理，中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、纪检委员。
监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。
2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。
先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券有限公司。
现为银河基金管理有限公司员工。
董事长刘立达先生（代为履行总经理职务），中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。
1988年至2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。
3 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 2008年6月进入中国银河金融控股有限责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。
2016年2月加入银河基金管理有限公司担任总经理，2017年12月转任董事长。
原总经理范永武先生因个人原因辞职，经公司第四届董事会审议通过，由董事长刘立达先生代为履行总经理职务。
该事项已经于2019年5月30日对外公告。
副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。
历任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。
持有中国注册会计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。
2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理部总监。
副总经理钱睿南先生，硕士研究生，19年证券从业经历。
曾先后在中国华融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。
2002年6月加入银河基金管理有限公司，历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、公司总经理助理等职务。
2、基金经理张杨先生，硕士研究生学历，CFA，16年证券从业经历，曾先后就职于上海证券股份有限公司、东方证券股份有限公司，从事宏观经济及股票策略研究工作。
2008年9月加入银河基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、总监助理等职务，现任股票投资部副总监、基金经理。
2011年10月起担任银河银泰理财分红证券投资基金的基金经理，2016年2月起担任银河主题策略混合型证券投资基金的基金经理，2016年3月起担任银河大国智造主题灵活配置混合型证
4 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 券投资基金的基金经理，2019年11月起担任银河新动能混合型证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理：李立生先生，2004年3月至2005年3月；王彤京先生，2005年3月至2006年11月；李昇先生，2005年12月至2007年1月；徐小勇先生，2008年8月至2010年4月；刘风华女士，2007年1月至2012年1月；杨琪女士，2017年1月至2018年8月；张杨先生，2011年10月至今。
3、投资决策委员会成员董事长刘立达先生，副总经理陈勇先生，副总经理兼股票投资部总监钱睿南先生，固定收益部总监韩晶先生，股票投资部副总监张杨先生，研究部负责人神玉飞先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
备注：高见先生自2020年4月22日起担任银河基金管理有限公司总经理，该事项公司已于2020年4月23日对外公告。
董事长刘立达先生不再代为履行总经理职务。
第二节基金托管人
一、基金托管人基本情况名称：中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号成立时间：1984年1月1日法定代表人：陈四清注册资本：人民币35,640,625.7089万元联系电话：010-66105799联系人：郭明
二、主要人员情况
5 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 截至2019年9月，中国工商银行资产托管部共有员工208人，平均年龄33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。
建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。
拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。
截至2019年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1006只。
自2003年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的68项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的职责
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
6 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根 据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；12、建立并保存基金份额持有人名册；13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；17、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
7 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追
偿； 21、执行生效的基金份额持有人大会的决议；22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
五、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。
这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。
资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。
从2005年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。
充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。
目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
”
1、内部风险控制目标保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。
总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。
资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。
各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
8 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
（1）合法性原则。
内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。
托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。
托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则。
各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。
内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。
设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。
资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。
主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。
资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
9 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
（4）经营控制。
资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5）内部风险管理。
资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。
我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。
资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。
为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。
从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。
完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。
资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。
资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。
经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之
一，保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 10 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。
随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
第三节相关服务机构
1、直销机构：
（1）银河基金管理有限公司办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层法定代表人：刘立达网址：（支持网上交易）客户服务电话：400-820-0860直销业务电话：(021)38568981/38568507传真交易电话：(021)38568985 11 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人：徐佳晶、郑夫桦
（2）银河基金管理有限公司北京分公司地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045)电话：（010）56086900传真：（010）56086939联系人：郭森慧
（3）银河基金管理有限公司广州分公司地址：广州市天河区林和西路9号耀中广场B2215（邮编510610）电话：（020）88524556传真：（020）88524556联系人：夏坚亮
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号三层电话：（0451）82812867传真：（0451）82812869联系人：崔勇
（5）银河基金管理有限公司南京分公司地址：江苏省南京市江东中路201号3楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：210019）电话：（025）84671299传真：（025）84523725联系人：李晓舟
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司地址：深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心大厦6F（邮编：518046）电话：（0755）82707511传真：（0755）82707599联系人：史忠民
2、代销机构： 12 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
（1）中国工商银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人：陈四清客户服务电话：95588网址：
（2）中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：田国立客户服务电话：95533网址：
（3）中国银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人：刘连舸客户服务电话:95566网址：
（4）交通银行股份有限公司住所：上海市浦东新区银城中路188号法定代表人：任德奇客户服务电话：95559网址：
（5）招商银行股份有限公司住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人：李建红客户服务电话：95555网址：
（6）中国民生银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：洪崎 13 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 客户服务电话：95568网址：
（7）中信银行股份有限公司住所：北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人：李庆萍客户服务电话：95558网址：
（8）东莞农村商业银行股份有限公司住所：广东省东莞市东城区鸿福东路2号法定代表人：王耀球 客户服务电话：961122网址：
（9）华夏银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街22号法定代表人：李民吉客户服务电话：95577网址：（10）北京银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙17号法定代表人：张东宁客户服务电话：95526网址：（11）兴业银行股份有限公司住所：福建省福州市湖东路154号法定代表人：高建平客户服务电话：95561网址：（12）南京银行股份有限公司 14 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：南京市中山路288号法定代表人：胡昇荣客户服务电话：95302网址：（13）中国银河证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人：陈共炎电话：(010)66568292传真：(010)66568990联系人：邓颜客户服务电话：400-888-8888网址：（14）国泰君安证券股份有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦法定代表人：贺青联系电话：021-38676666传真：021-38670666联系人：朱雅崴服务热线:95521/4008888666网址：（15）中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市朝阳门内大街188号法定代表人：王常青电话：(010)85130588传真：(010)65182261联系人：权唐客户服务电话：400-888-8108 15 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 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二、注册登记机构：银河基金管理有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层法定代表人：刘立达电话：021-38568888传真：021-38568970联系人：刘晓彬
三、律师事务所名称：上海源泰律师事务所地址：浦东南路256号华夏银行大厦1405室负责人：廖海电话：021-51150298 40 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：021-51150398经办律师：刘佳张兰
四、会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）住所：上海市黄浦区延安东路222号30楼办公地址：上海市黄浦区延安东路222号30楼法定代表人：曾顺福联系电话：+862161418888传真：+862163350177经办注册会计师：孙维琦、冯适联系人：孙维琦 第四节基金概况基金名称：银河银泰理财分红证券投资基金基金简称：银泰理财分红基金基金类型：混合型基金基金运作方式：契约型开放式 第五节基金的投资
一、投资目标 追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报。
二、投资方向本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、股 票、央行票据、回购等金融工具，以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金融工具。
其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上的企业债（包含可转换公司债券）等。
41 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
三、投资策略（一）资产配置策略 本基金采用多因素分析框架，从宏观经济因素、政策因素、微观因素、市场因素、资金供求因素等五个方面对市场的投资机会和风险进行综合研判，适度把握市场时机，合理配置股票、债券和现金等各类资产间的投资比例，确定风格资产、行业资产的投资比例布局。
在遵循多因素分析框架的评估程序的同时，本基金将运用优化的固定比例组合保险机制（CPPI），根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票组合占基金净值的上限比例，以实现控制股票投资风险暴露的目的。
根据本基金的固定比例组合保险机制，本基金的股票投资上限比例的确定公式为： 放大倍数×(当年最大投资损失控制目标+当年债券和现金组合的预期收益率)。
其中，放大倍数根据对中国证券市场的实证分析结果来确定。
在基金合同生效之初，本基金设定初始的当年最大投资损失控制目标为3%。
基金在正常情况下，投资损失控制目标设置规则如下： 如果上年度基金累计净值收益率>0时：当年最大投资损失控制目标=上年度基金累计净值收益率+3%如果上年度基金累计净值收益率≤0时：当年最大投资损失控制目标=3%以上股票投资上限比例将定期计算，每月由数量分析小组提交跟踪分析报告。
在每季度末，投资决策委员会将根据市场和基金年内累计净值收益情况，做出是否修正股票投资上限比例的决定。
如果基金在该季度期内的累计净值出现明显增长，则股票投资的上限比例可以适当提高；如果基金在该季度期内的累计净值出现明显下降，则股票投资的上限比例将适当降低。
（二）股票投资策略本基金将在投资风险控制计划的指导下，获取股票市场投资的较高收益。
本基金采用定性分析与定量分析相结合的方法进行股票选择，主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票，同时兼顾较高的流动 42 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 性要求。
本基金对企业可持续发展能力的评估采用定性分析和定量评估相结合的方 法。
定性分析主要考虑企业的基本素质、行业地位、发展战略、盈利模式、竞争优势、财务状况、增长潜力等因素。
定量评估主要参考净资产收益率、经营性净现金流量、主营收入增长率、净利润增长率等指标。
在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的程度、未来增长潜力、风险以及市场流动性等多方面因素综合评估，精选个股，构建股票投资组合。
（三）债券投资策略 根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，在控制利率风险、信用风险以及流动性风险等基础上，通过类属配置、久期调整、收益率曲线策略等构建债券投资组合，为投资者获得长期稳定的回报。
（四）投资决策与交易机制
1、决策机制本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策委员会为基金投资的最高决策机构，主要职责是确定资产配置政策、审批重大投资决定等。
基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理基金的日常投资组合管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管理的决议。
2、决策依据本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：
（1）国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定；
（2）国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势；
（3）处理好投资对象收益和风险的匹配关系，在充分权衡投资对象的收益与风险的前提下作出投资决策。
3、交易机制本基金管理人实行集中交易制度。
（五）投资程序 43 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
1、投资分析和研究本基金管理人内设研究部，从宏观经济形势、行业发展趋势、证券市场热点及上市公司基本情况等多个角度综合分析，运用定性和定量方法进行研究，制定投资策略建议和投资建议。
研究部负责对符合限制规定的拟投资对象进行详细的分析研究，经过评级、估值、特征分析和风险评判等，通过严格的筛选程序，汇总编制成基础股票库。
在此基础上，针对本基金的特点，考虑市场价格与合理价格的偏离程度、拟投资对象的收益与风险特性、市场流动性等因素，在基金合同允许的范围内选择适当的投资对象建立本基金的备选股票库，并根据市场变化情况，适时做出调整。
2、制定资产配置策略与比例投资决策委员会根据宏观研究、行业研究和市场研究等结果，考虑市场运行的周期因素，对投资策略和投资建议进行仔细讨论并确定本基金的资产配置策略，规定基金资产在股票、债券、现金等金融工具的配置比例（或范围）以及行业投资的比例（或范围），授权基金经理负责具体实施。
3、构建投资组合基金经理小组在授权的范围内，根据投资决策委员会确定的资产配置比例或范围等，从备选股票库、债券品种中选择投资对象构建投资组合，并负责进行投资组合的日常管理。
4、交易基金经理制定具体的操作计划并以投资指令的形式下达至中央交易室。
中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。
5、风险管理与组合的调整投资指令执行完毕后，基金经理负责向投资决策委员会提出总结报告；监察部对基金投资进行日常监督；数量分析小组定期对基金投资业绩进行评估和风险分析，并通过监察部呈报给公司合规审查与风险控制委员会及督察员办公室、投资决策委员会、基金经理及相关人员。
在监察部和数量分析小组提供的风险分析和评估报告的基础上，基金经理定期回顾基金投资组合的收益与风险来源，根据市场变化和投资阶段成果定期反思有关各项因素，并关注股票评级和备选股票库等的变化，对基金投资组合不断进行调整和优化。
44 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 基金管理人将根据实际情况对前述投资过程不断进行周期检讨及优化调整，在维护基金资产安全的前提下，获取长期的资本增值和适度的当期收益。
四、投资组合
1、本基金投资组合在遵守法律、法规、中国证监会及本基金合同规定的投资限 制的同时，还将遵守基金管理人内设监察部所制定的投资对象限制。
2、本基金的投资组合遵循下列比例规定：
（1）本基金持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的10%；
（2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（3）投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80%，
（4）投资于国债的比例不低于基金资产净值的20%；
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；
（6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（9）遵守法律、法规或中国证监会规定的其他比例限制。
在本基金成立后六个月内，达到上述比例限制及基金合同中规定的本基金投资组合的比例范围。
除上述第
（7）、
（8）项外，因基金规模或市场的变化等原因导致的投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理期限内调整基金的投资组合，以符合上述规定。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
五、投资限制本基金禁止从事下列行为： 45 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
1、承销证券；
2、向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8、依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
六、业绩比较标准上证A股指数×40%+中证全债指数×55%＋金融同业存款利率×5%。
七、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投资者的利益；
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金投资者的利益.
八、基金投资组合报告（截止2019年12月31日）本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。
本报告中所列财务数据未经审计。
46 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.1
报告期末基金资产组合情况 序项目 号1权益投资 其中：股票2基金投资3固定收益投资 其中：债券资产支持证券4贵金属投资5金融衍生品投资6买入返售金融资产其中：买断式回购的买入返售金融资产银行存款和结算备付金合7计8其他资产9合计 金额（元） 937,501,793.23937,501,793.23 254,912,771.50254,912,771.50 - 占基金总资产的比例（%）76.6376.6320.8420.84- - - 6,891,005.50 24,165,942.091,223,471,512.32 0.56 1.98100.00 1.2报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代行业类别 码 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A农、林、牧、渔业 - - 47 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） B采矿业 - - C制造业 627,665,781.51 51.84 电力、热力、燃气及水生产和
D 供应业 - - E建筑业 - - F批发和零售业 - - G交通运输、仓储和邮政业 - - H住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服
I 务业 158,340,277.99 13.08 J金融业 47,823,154.90 3.95 K房地产业 - - L租赁和商务服务业 - - M科学研究和技术服务业 86,400.79 0.01 N水利、环境和公共设施管理业 1,056,178.04 0.09 O居民服务、修理和其他服务业 - - P教育 - - Q卫生和社会工作 102,530,000.00 8.47 R文化、体育和娱乐业 - - S综合 - - 合计 937,501,793.23 77.44 1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合注：本基金本报告期末未持有港股通股票。
48 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序股票代码 号 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 002241歌尔股份5,316,700105,908,664.00 8.75
2 600763通策医疗1,000,000102,530,000.00 8.47
3 600570恒生电子1,200,00093,276,000.00 7.70
4 600584长电科技2,700,00059,346,000.00 4.90
5 002156通富微电3,418,67956,237,269.55 4.65
6 002475立讯精密1,405,44051,298,560.00 4.24
7 600809山西汾酒 557,33149,992,590.70 4.13
8 000001平安银行2,591,12242,623,956.90 3.52
9 000860顺鑫农业 802,00042,249,360.00 3.49 10 600519贵州茅台 35,50041,996,500.00 3.47 1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序债券品种 号 公允价值（元） 1国家债券 219,618,193.10 2央行票据 - 3金融债券 34,229,800.00 其中：政策性金融债 34,229,800.00 4企业债券 - 5企业短期融资券 - 6中期票据 - 7可转债（可交换债） 1,064,778.40 8同业存单 - 9其他 - 占基金资产净值比例（％）18.142.832.830.09- 49 10合计 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 254,912,771.50 21.06 1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 债券名 占基金资产净 债券代码 数量（张）公允价值（元） 号 称 值比例（％） 21国债
1 010107 1,547,590159,014,872.50 ⑺ 13.13 13国债
2 019303 500,02050,067,002.60 4.14 03 12国开
3 120222 200,00020,704,000.00 1.71 22 国开
4 018006 126,00012,921,300.00 1.07 1702 19国债
5 019611 105,30010,536,318.00 0.87 01 1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细注：本基金未进行贵金属投资。
50 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注：本基金本报告期末未持有权证 1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细注：本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.9.2本基金投资股指期货的投资政策本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1本期国债期货投资政策本基金未投资国债期货。
1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细注：本基金未投资国债期货。
1.10.3本期国债期货投资评价本基金未投资国债期货。
1.11投资组合报告附注 51 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券中，没有发行主体被监管部门立案调查的情形，在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。
1.11.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外 的股票。
1.11.3其他资产构成 序号 名称 1存出保证金 2应收证券清算款 3应收股利 4应收利息 5应收申购款 6其他应收款 7待摊费用 8其他 9合计 金额（元）329,069.94 18,166,836.53- 5,611,064.8458,970.78- 24,165,942.09 1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号
1 债券代码 113531 债券名称 百姓转债 公允价值(元)1,064,778.40 占基金资产净值比例（％） 0.09 52 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况 1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分无。
第六节基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
有关业绩数据经托管人复核，但未经审计。
53 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 业绩比较 份额净值业绩比较 份额净值 基准收益 阶段 增长率标基准收益 ①－③②－④ 增长率① 率标准差 准差②率③ ④ 2004.03.30-2004.12.31-9.01%2005.01.01-2005.12.310.85%2006.01.01-2006.12.31106.47%2007.01.01-2007.12.31118.78%2008.01.01-2008.12.31-45.57%2009.01.01-2009.12.3151.60%2010.01.01-2010.12.3118.51%2011.01.01-2011.12.31-15.40%2012.01.01-2012.12.313.83%2013.01.01-2013.12.3122.32%2014.01.01-2014.12.3113.97%2015.01.01-2015.12.3157.51%2016.01.01-2016.12.31-19.78%2017.01.01-2017.12.3117.39%2018.01.01-2018.12.31-30.23%2019.01.01-2019.12.3146.33%自基金合同生效起至 634.19%今 0.50%-11.68%0.96%3.53%1.18%41.90%1.89%32.18%1.86%-29.40%1.42%28.03%1.24%-4.47%0.92%-7.02%1.03%3.85%1.25%-1.43%1.17%25.03%3.00%9.23%2.52%-5.26%0.85%2.52%1.32%-5.95%1.26%11.82% 1.46%100.99% 0.54%2.67%0.55%-2.68%0.54%64.57%0.88%86.6%1.14%-16.17%0.76%23.57%0.57%22.98%0.47%-8.38%0.44%-0.02%0.47%23.75%0.47%-11.06%0.99%48.28%1.01%-14.52%0.22%14.87%0.49%-24.28%0.45%34.51% -0.04%0.41%0.64%1.01%0.72%0.65%0.67%0.45%0.59%0.78%0.70%2.01%1.51%0.63%0.83%0.81% 0.64%533.20%0.82% 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 54 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 注：2004年3月30日本基金成立，根据《银河银泰理财分红证券投资基金基金合同》规定，本基金应自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关规定。
截止本报告期末，本基金各项资产配置比例符合合同约定。
第七节基金费用与税收
一、基金运作有关的费用（一）费用种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、证券交易费用； 55 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
4、基金份额持有人大会费用；
5、基金信息披露费；
6、会计师、律师费；
7、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提。
基金管理费的计算方法如下： H=E×1.5%÷当年天数H为每日应付的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费 基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。
托管费的计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数H为每日应支付的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。
3、其他费用 基金运作费用中其他费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费 56 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 用实际支出金额，列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
二、
基金销售有关的费用
1、申购费 本基金的申购期间采用后端收费方式，即投资者在赎回时交纳申购费用。
申 购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传推广、市场 营销等相关费用。
本基金申购费计算公式如下： 后端申购费用＝赎回份额×最小值（认购/申购日基金份额资产净值，赎回 日基金份额资产净值）×后端申购费率 申购费率如下：
持有时间 后端申购费率 1年以内 1.0％ 1年以上2年以内（含2年） 0.6％ 2年以上3年以内（含3年） 0.3％ 满3年以上
0 以上的一年按365天计算。
说明：后收申购费的计算基数将按现值（按赎回当日的基金份额资产净值计 算）和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额计算。
当市值上升比最初购 入成本高时，投资者按购入成本计算申购费，不需支付升值部分的后收申购费， 如果市值下降，按较低的市值计算申购费，不需支付减值部分的后收申购费。
2、
赎回费 基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费，实际所收取的赎回费中40%为注册 登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金资产。
本基金赎回费计算公式如下： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 本基金的赎回费率如下：持有时间 赎回费率 57 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1年以内 0.6％ 1年以上2年以内（含2年） 0.3％ 2年以上3年以内（含3年） 0.1％ 满3年以上
0 以上的一年按365天计算。
3、转换费 本基金的转换费用规定具体参见转换开始公告。
转换费用归基金管理人所有。
基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平，最新的费率将在最新的招募说明书（更新）中列示。
如调整费率，基金管理人最迟将于新的费率生效前3个工作日在至少一种指定媒介上公告。
基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。
三、基金税收基金运作过程中的各类纳税主体，依照有关法律、法规和规章的规定，履行纳税义务。
第八节对招募说明书更新部分的说明 本基金本次更新的内容主要包括以下几部分：
1、“重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新，本招募说明书所载内容截止日为2020年3月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日(财务数据未经审计)，定于2020年5月12日前公告。
2、“第三节基金管理人”,“(二)主要人员情况”董事会成员、监事会成员、投资决策委员会成员、基金经理情况根据实际情况进行了更新。
3、“第四节基金托管人”对“基金托管人概况”根据托管人提供的最新资料更新了相关信息。
4、“第五节相关服务机构”部分，增加了相关代销机构，对原有销售机构进行了更新，相关事宜均已公告。
58 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
5、“第七节基金的投资”更新了“
八、基金投资组合报告”，本报告截止日为2019年12月31日，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未经审计；更新了“第八节基金的业绩”，对基金成立以来至2019年12月31日的基金业绩表现进行了披露。
该部分内容均按照原业绩比较基准编制，并经基金托管人复核，但相关财务数据未经审计。
6、“第二十节其他应披露事项”中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定报纸上披露的临时报告。
银河基金管理有限公司2020年5月12日 59
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。
基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本次更新内容仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金信息披露事项相关要求的更改。
本招募说明书所载内容截止日为2020年3月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日(财务数据未经审计)。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行。
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 第一节基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：银河基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层
3、设立日期：2002年6月14日
4、法定代表人：刘立达
5、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层
6、电话：(021)38568888
7、联系人：罗琼
8、注册资本：2.0亿元人民币
9、股权结构：持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团有限公司 2,500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合
计 20,000 100%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。
2014 年4月被选举为银河基金管理有限公司董事。
1988年至2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。
2008年6月进入中国银河金融控股有限责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。
2016年加入银河基金管理有限公司担任总经理。
董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。
2019年10月被选举为银河基金第
1 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 四届董事会董事。
历任福建省军区海防13师代理副师长，南京军区联勤部物资油料部副部长，航务军事代表办事处主任。
现任上海城投（集团）有限公司党委副书记、董事。
董事赵红琼女士，中共党员，硕士研究生。
曾任江西中文传媒蓝海国际投资有限公司投资总监、副总经理，马栏山文化创意投资有限公司投资总监；现任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总经理，兼任深圳市达晨创业投资有限公司总经理。
董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。
2018年3月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。
历任金飞民航经济发展中心投资主管，首都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经理。
现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。
2017年2月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。
历任中国人保信托投资公司副处长、中国银河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管理运营部副总经理。
董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。
2017年2月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。
历任大港油田总机械厂技术员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资本运营部处长。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。
2002年6月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会连任。
历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。
现任中国人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。
2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。
历任国家建设委员会干部，国家经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务
2 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 所律师、合伙人。
独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。
中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。
亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。
独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。
2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。
历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。
监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。
历任建设部标准定额研究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事周宇女士，中共党员，经济学博士。
2018年8月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。
历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行部职员，北京华证普惠信息股份有限公司XBRL应用部业务经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司资产管理部业务经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司党委（纪检监察）办公室高级经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司证券市场交易结算资金监控中心（统计分析中心）高级经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司调查评价部高级经理，现任中国银河金融控股有限责任公司高级经理，中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、纪检委员。
监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。
2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。
先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券有限公司。
现为银河基金管理有限公司员工。
董事长刘立达先生（代为履行总经理职务），中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。
1988年至2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。
3 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 2008年6月进入中国银河金融控股有限责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。
2016年2月加入银河基金管理有限公司担任总经理，2017年12月转任董事长。
原总经理范永武先生因个人原因辞职，经公司第四届董事会审议通过，由董事长刘立达先生代为履行总经理职务。
该事项已经于2019年5月30日对外公告。
副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。
历任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。
持有中国注册会计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。
2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理部总监。
副总经理钱睿南先生，硕士研究生，19年证券从业经历。
曾先后在中国华融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。
2002年6月加入银河基金管理有限公司，历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、公司总经理助理等职务。
2、基金经理张杨先生，硕士研究生学历，CFA，16年证券从业经历，曾先后就职于上海证券股份有限公司、东方证券股份有限公司，从事宏观经济及股票策略研究工作。
2008年9月加入银河基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、总监助理等职务，现任股票投资部副总监、基金经理。
2011年10月起担任银河银泰理财分红证券投资基金的基金经理，2016年2月起担任银河主题策略混合型证券投资基金的基金经理，2016年3月起担任银河大国智造主题灵活配置混合型证
4 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 券投资基金的基金经理，2019年11月起担任银河新动能混合型证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理：李立生先生，2004年3月至2005年3月；王彤京先生，2005年3月至2006年11月；李昇先生，2005年12月至2007年1月；徐小勇先生，2008年8月至2010年4月；刘风华女士，2007年1月至2012年1月；杨琪女士，2017年1月至2018年8月；张杨先生，2011年10月至今。
3、投资决策委员会成员董事长刘立达先生，副总经理陈勇先生，副总经理兼股票投资部总监钱睿南先生，固定收益部总监韩晶先生，股票投资部副总监张杨先生，研究部负责人神玉飞先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
备注：高见先生自2020年4月22日起担任银河基金管理有限公司总经理，该事项公司已于2020年4月23日对外公告。
董事长刘立达先生不再代为履行总经理职务。
第二节基金托管人
一、基金托管人基本情况名称：中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号成立时间：1984年1月1日法定代表人：陈四清注册资本：人民币35,640,625.7089万元联系电话：010-66105799联系人：郭明
二、主要人员情况
5 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 截至2019年9月，中国工商银行资产托管部共有员工208人，平均年龄33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。
建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。
拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。
截至2019年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1006只。
自2003年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的68项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的职责
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
6 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根 据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；12、建立并保存基金份额持有人名册；13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；17、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
7 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追
偿； 21、执行生效的基金份额持有人大会的决议；22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
五、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。
这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。
资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。
从2005年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。
充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。
目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
”
1、内部风险控制目标保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。
总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。
资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。
各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
8 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
（1）合法性原则。
内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。
托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。
托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则。
各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。
内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。
设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。
资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。
主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。
资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
9 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
（4）经营控制。
资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5）内部风险管理。
资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。
我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。
资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。
为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。
从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。
完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。
资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。
资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。
经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之
一，保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 10 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。
随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
第三节相关服务机构
1、直销机构：
（1）银河基金管理有限公司办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层法定代表人：刘立达网址：（支持网上交易）客户服务电话：400-820-0860直销业务电话：(021)38568981/38568507传真交易电话：(021)38568985 11 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人：徐佳晶、郑夫桦
（2）银河基金管理有限公司北京分公司地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045)电话：（010）56086900传真：（010）56086939联系人：郭森慧
（3）银河基金管理有限公司广州分公司地址：广州市天河区林和西路9号耀中广场B2215（邮编510610）电话：（020）88524556传真：（020）88524556联系人：夏坚亮
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号三层电话：（0451）82812867传真：（0451）82812869联系人：崔勇
（5）银河基金管理有限公司南京分公司地址：江苏省南京市江东中路201号3楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：210019）电话：（025）84671299传真：（025）84523725联系人：李晓舟
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司地址：深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心大厦6F（邮编：518046）电话：（0755）82707511传真：（0755）82707599联系人：史忠民
2、代销机构： 12 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
（1）中国工商银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人：陈四清客户服务电话：95588网址：
（2）中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：田国立客户服务电话：95533网址：
（3）中国银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人：刘连舸客户服务电话:95566网址：
（4）交通银行股份有限公司住所：上海市浦东新区银城中路188号法定代表人：任德奇客户服务电话：95559网址：
（5）招商银行股份有限公司住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人：李建红客户服务电话：95555网址：
（6）中国民生银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：洪崎 13 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 客户服务电话：95568网址：
（7）中信银行股份有限公司住所：北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人：李庆萍客户服务电话：95558网址：
（8）东莞农村商业银行股份有限公司住所：广东省东莞市东城区鸿福东路2号法定代表人：王耀球 客户服务电话：961122网址：
（9）华夏银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街22号法定代表人：李民吉客户服务电话：95577网址：（10）北京银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙17号法定代表人：张东宁客户服务电话：95526网址：（11）兴业银行股份有限公司住所：福建省福州市湖东路154号法定代表人：高建平客户服务电话：95561网址：（12）南京银行股份有限公司 14 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：南京市中山路288号法定代表人：胡昇荣客户服务电话：95302网址：（13）中国银河证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人：陈共炎电话：(010)66568292传真：(010)66568990联系人：邓颜客户服务电话：400-888-8888网址：（14）国泰君安证券股份有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦法定代表人：贺青联系电话：021-38676666传真：021-38670666联系人：朱雅崴服务热线:95521/4008888666网址：（15）中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市朝阳门内大街188号法定代表人：王常青电话：(010)85130588传真：(010)65182261联系人：权唐客户服务电话：400-888-8108 15 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：（16）广发证券股份有限公司住所：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦法定代表人：林治海电话：(020)87555888传真：(020)87555305联系人：黄岚客户服务电话：95575或02095575网址：（17）安信证券股份有限公司住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层法定代表人：牛冠兴电话：(0755)82825551传真：(0755)82558355联系人：朱贤客户服务电话：4008-001-001网址：（18）海通证券股份有限公司住所：上海市淮海中路98号海通证券大厦办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦法定代表人：王开国电话：(021)23219000传真：(021)23219100联系人：金芸、李笑鸣客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话网址：（19）中信证券华南股份有限公司 16 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层法定代表人：胡伏云联系人：陈靖联系电话：020-88836999传真：020-88836984客户服务电话：95396网址：（20）招商证券股份有限公司住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层法定代表人：宫少林电话：(0755)82943666传真：(0755)82943636联系人：林生迎客户服务电话：95565、4008-888-111网址：（21）中泰证券股份有限公司住所：山东省济南市市中区经七路86号法定代表人：李玮电话：(021)20315290传真：(021)20315125联系人：许曼华客户服务电话：95538网址：（22）东方证券股份有限公司住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32层、36层、39层、40层法定代表人：潘鑫军 17 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人：孔亚楠电话：(021)63325888传真：(021)63326729客户服务电话：95503网址：（23）湘财证券股份有限公司住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼法定代表人：孙永祥电话：(021)-38784580-8918传真：(021)-68865680联系人：李欣客服电话：95351网址：（24）长城证券股份有限公司住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层法定代表人：宁金彪电话：(0755)83516289传真：(0755)83516199联系人：匡婷客户服务电话：400-666-6888网址：（25）华泰证券股份有限公司住所：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场法定代表人：周易电话：（0755）82492193传真：（0755）82492962联系人：庞晓芸客户服务电话：95597 18 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：（26）金元证券股份有限公司住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层法定代表人：陆涛电话：(0755)83025666传真：(0755)83025625联系人：蒋浩客户服务电话：400-8888-228网址：（27）光大证券股份有限公司住所：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：薛峰电话：(021)22169999传真:(021)22169134联系人：李芳芳客户服务电话：95525网址：（28）长江证券股份有限公司住所：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人：尤习贵电话：(027)65799999传真：(027)85481900联系人：奚博宇客户服务电话：4008-888-999或95579网址：（29）德邦证券股份有限公司住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼 19 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 法定代表人：武晓春联系人：朱磊电话：(021)68761616传真：(021)68767880客户服务电话：400-888-8128网址：（30）中航证券有限公司住所：江西省南昌市抚河北路291号办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼法定代表人：杜航电话：(0791)6768763传真：(0791)6789414联系人：余雅娜客户服务电话：400-8866-567网址：（31）华龙证券股份有限公司住所：甘肃省兰州市静宁路308号办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号法定代表人：李晓安电话：(0931)4890100、(0931)4890619传真：(0931)4890628联系人：邓鹏怡客户服务电话：95368网址：（32）华安证券股份有限公司住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座法定代表人：李工电话：(0551)65161666 20 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：(0551)65161600联系人：范超客户服务电话：95318网址：.（33）东海证券股份有限公司住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦法定代表人：钱俊文电话：(021)20333333传真：(021)50498825联系人：王一彦客户服务电话：95531；400-8888-588网址：（34）申万宏源证券有限公司住所:上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人：李梅电话：(021)33389888传真：(021)33388224联系人：黄莹客户服务电话：95523或4008895523网址:(35)申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室法定代表人：韩志谦联系人：王怀春电话：（0991）2307105传真：（0991）2301927客户服务电话：400-800-0562 21 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：（36）国元证券股份有限公司注册地址：中国安徽省合肥市梅山路18号住所：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券法定代表人：蔡咏联系人：米硕电话：（0551）68167601传真：（0551）62207773客户服务电话：400-888-8777、95578网址：（37）天相投资顾问有限公司住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层法定代表人：林义相电话：(010)66045566传真：(010)66045500联系人：林爽客户服务电话：(010)66045678网址：/ （38）国信证券股份有限公司住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层法定代表人：何如电话：(0755)82130833传真：(0755)82133952联系人：李颖客户服务电话：95536网址：（39）江海证券有限公司住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 22 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号法定代表人：孙名扬联系人：姜志伟电话：(0451)87765732传真：(0451)82337279客户服务电话：400-666-2288网址：（40）华宝证券有限责任公司住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼法定代表人：陈林电话：(021)68778075传真：(021)68777723联系人：汪明丽客户服务电话：400-820-9898网址：（41）信达证券股份有限公司住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼法定代表：张志刚电话：(010)63081000传真：(010)63080978联系人：唐静客户服务电话：95321网址：（42）华福证券有限责任公司住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层法定代表人：黄金琳电话：（021）20655183传真：(0591)887841150 23 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人：王虹客户服务电话：(0591)96326网址：（43）中国国际金融股份有限公司住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层法定代表人：金立群电话：(010)65051166传真：(010)65058065联系人：肖婷客户服务电话：400-910-1166网址：（44）东兴证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12层法定代表人：徐勇力电话：(010)66555316传真：(010)66555246联系人：汤漫川客户服务电话：4008-888-993网址：（45）财通证券股份有限公司住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、1701-1716法定代表：沈继宁电话：(0571)87789160传真：(0571)87818329联系人：陶志华客户服务电话：95336 24 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：（46）方正证券股份有限公司住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40层法人代表：高利电话：(010)59355807传真：(010)56437013联系人：程博怡客户服务电话：95571网址：（47）西南证券股份有限公司住所：重庆市江北区桥北苑8号办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦法定代表人：王珠林客户服务电话：4008-096-096网址：（48）中信证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部法定代表人：王东明联系人：陈忠电话：(010)84683893传真：(010)84685560客户服务电话：95558网址：（49）民生证券股份有限公司住所：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层法定代表人：岳献春 25 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 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二、注册登记机构：银河基金管理有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层法定代表人：刘立达电话：021-38568888传真：021-38568970联系人：刘晓彬
三、律师事务所名称：上海源泰律师事务所地址：浦东南路256号华夏银行大厦1405室负责人：廖海电话：021-51150298 40 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：021-51150398经办律师：刘佳张兰
四、会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）住所：上海市黄浦区延安东路222号30楼办公地址：上海市黄浦区延安东路222号30楼法定代表人：曾顺福联系电话：+862161418888传真：+862163350177经办注册会计师：孙维琦、冯适联系人：孙维琦 第四节基金概况基金名称：银河银泰理财分红证券投资基金基金简称：银泰理财分红基金基金类型：混合型基金基金运作方式：契约型开放式 第五节基金的投资
一、投资目标 追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报。
二、投资方向本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、股 票、央行票据、回购等金融工具，以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金融工具。
其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上的企业债（包含可转换公司债券）等。
41 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
三、投资策略（一）资产配置策略 本基金采用多因素分析框架，从宏观经济因素、政策因素、微观因素、市场因素、资金供求因素等五个方面对市场的投资机会和风险进行综合研判，适度把握市场时机，合理配置股票、债券和现金等各类资产间的投资比例，确定风格资产、行业资产的投资比例布局。
在遵循多因素分析框架的评估程序的同时，本基金将运用优化的固定比例组合保险机制（CPPI），根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票组合占基金净值的上限比例，以实现控制股票投资风险暴露的目的。
根据本基金的固定比例组合保险机制，本基金的股票投资上限比例的确定公式为： 放大倍数×(当年最大投资损失控制目标+当年债券和现金组合的预期收益率)。
其中，放大倍数根据对中国证券市场的实证分析结果来确定。
在基金合同生效之初，本基金设定初始的当年最大投资损失控制目标为3%。
基金在正常情况下，投资损失控制目标设置规则如下： 如果上年度基金累计净值收益率>0时：当年最大投资损失控制目标=上年度基金累计净值收益率+3%如果上年度基金累计净值收益率≤0时：当年最大投资损失控制目标=3%以上股票投资上限比例将定期计算，每月由数量分析小组提交跟踪分析报告。
在每季度末，投资决策委员会将根据市场和基金年内累计净值收益情况，做出是否修正股票投资上限比例的决定。
如果基金在该季度期内的累计净值出现明显增长，则股票投资的上限比例可以适当提高；如果基金在该季度期内的累计净值出现明显下降，则股票投资的上限比例将适当降低。
（二）股票投资策略本基金将在投资风险控制计划的指导下，获取股票市场投资的较高收益。
本基金采用定性分析与定量分析相结合的方法进行股票选择，主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票，同时兼顾较高的流动 42 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 性要求。
本基金对企业可持续发展能力的评估采用定性分析和定量评估相结合的方 法。
定性分析主要考虑企业的基本素质、行业地位、发展战略、盈利模式、竞争优势、财务状况、增长潜力等因素。
定量评估主要参考净资产收益率、经营性净现金流量、主营收入增长率、净利润增长率等指标。
在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的程度、未来增长潜力、风险以及市场流动性等多方面因素综合评估，精选个股，构建股票投资组合。
（三）债券投资策略 根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，在控制利率风险、信用风险以及流动性风险等基础上，通过类属配置、久期调整、收益率曲线策略等构建债券投资组合，为投资者获得长期稳定的回报。
（四）投资决策与交易机制
1、决策机制本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策委员会为基金投资的最高决策机构，主要职责是确定资产配置政策、审批重大投资决定等。
基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理基金的日常投资组合管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管理的决议。
2、决策依据本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：
（1）国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定；
（2）国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势；
（3）处理好投资对象收益和风险的匹配关系，在充分权衡投资对象的收益与风险的前提下作出投资决策。
3、交易机制本基金管理人实行集中交易制度。
（五）投资程序 43 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
1、投资分析和研究本基金管理人内设研究部，从宏观经济形势、行业发展趋势、证券市场热点及上市公司基本情况等多个角度综合分析，运用定性和定量方法进行研究，制定投资策略建议和投资建议。
研究部负责对符合限制规定的拟投资对象进行详细的分析研究，经过评级、估值、特征分析和风险评判等，通过严格的筛选程序，汇总编制成基础股票库。
在此基础上，针对本基金的特点，考虑市场价格与合理价格的偏离程度、拟投资对象的收益与风险特性、市场流动性等因素，在基金合同允许的范围内选择适当的投资对象建立本基金的备选股票库，并根据市场变化情况，适时做出调整。
2、制定资产配置策略与比例投资决策委员会根据宏观研究、行业研究和市场研究等结果，考虑市场运行的周期因素，对投资策略和投资建议进行仔细讨论并确定本基金的资产配置策略，规定基金资产在股票、债券、现金等金融工具的配置比例（或范围）以及行业投资的比例（或范围），授权基金经理负责具体实施。
3、构建投资组合基金经理小组在授权的范围内，根据投资决策委员会确定的资产配置比例或范围等，从备选股票库、债券品种中选择投资对象构建投资组合，并负责进行投资组合的日常管理。
4、交易基金经理制定具体的操作计划并以投资指令的形式下达至中央交易室。
中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。
5、风险管理与组合的调整投资指令执行完毕后，基金经理负责向投资决策委员会提出总结报告；监察部对基金投资进行日常监督；数量分析小组定期对基金投资业绩进行评估和风险分析，并通过监察部呈报给公司合规审查与风险控制委员会及督察员办公室、投资决策委员会、基金经理及相关人员。
在监察部和数量分析小组提供的风险分析和评估报告的基础上，基金经理定期回顾基金投资组合的收益与风险来源，根据市场变化和投资阶段成果定期反思有关各项因素，并关注股票评级和备选股票库等的变化，对基金投资组合不断进行调整和优化。
44 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 基金管理人将根据实际情况对前述投资过程不断进行周期检讨及优化调整，在维护基金资产安全的前提下，获取长期的资本增值和适度的当期收益。
四、投资组合
1、本基金投资组合在遵守法律、法规、中国证监会及本基金合同规定的投资限 制的同时，还将遵守基金管理人内设监察部所制定的投资对象限制。
2、本基金的投资组合遵循下列比例规定：
（1）本基金持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的10%；
（2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（3）投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80%，
（4）投资于国债的比例不低于基金资产净值的20%；
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；
（6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（9）遵守法律、法规或中国证监会规定的其他比例限制。
在本基金成立后六个月内，达到上述比例限制及基金合同中规定的本基金投资组合的比例范围。
除上述第
（7）、
（8）项外，因基金规模或市场的变化等原因导致的投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理期限内调整基金的投资组合，以符合上述规定。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
五、投资限制本基金禁止从事下列行为： 45 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
1、承销证券；
2、向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8、依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
六、业绩比较标准上证A股指数×40%+中证全债指数×55%＋金融同业存款利率×5%。
七、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投资者的利益；
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金投资者的利益.
八、基金投资组合报告（截止2019年12月31日）本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。
本报告中所列财务数据未经审计。
46 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.1
报告期末基金资产组合情况 序项目 号1权益投资 其中：股票2基金投资3固定收益投资 其中：债券资产支持证券4贵金属投资5金融衍生品投资6买入返售金融资产其中：买断式回购的买入返售金融资产银行存款和结算备付金合7计8其他资产9合计 金额（元） 937,501,793.23937,501,793.23 254,912,771.50254,912,771.50 - 占基金总资产的比例（%）76.6376.6320.8420.84- - - 6,891,005.50 24,165,942.091,223,471,512.32 0.56 1.98100.00 1.2报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代行业类别 码 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A农、林、牧、渔业 - - 47 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） B采矿业 - - C制造业 627,665,781.51 51.84 电力、热力、燃气及水生产和
D 供应业 - - E建筑业 - - F批发和零售业 - - G交通运输、仓储和邮政业 - - H住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服
I 务业 158,340,277.99 13.08 J金融业 47,823,154.90 3.95 K房地产业 - - L租赁和商务服务业 - - M科学研究和技术服务业 86,400.79 0.01 N水利、环境和公共设施管理业 1,056,178.04 0.09 O居民服务、修理和其他服务业 - - P教育 - - Q卫生和社会工作 102,530,000.00 8.47 R文化、体育和娱乐业 - - S综合 - - 合计 937,501,793.23 77.44 1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合注：本基金本报告期末未持有港股通股票。
48 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序股票代码 号 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 002241歌尔股份5,316,700105,908,664.00 8.75
2 600763通策医疗1,000,000102,530,000.00 8.47
3 600570恒生电子1,200,00093,276,000.00 7.70
4 600584长电科技2,700,00059,346,000.00 4.90
5 002156通富微电3,418,67956,237,269.55 4.65
6 002475立讯精密1,405,44051,298,560.00 4.24
7 600809山西汾酒 557,33149,992,590.70 4.13
8 000001平安银行2,591,12242,623,956.90 3.52
9 000860顺鑫农业 802,00042,249,360.00 3.49 10 600519贵州茅台 35,50041,996,500.00 3.47 1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序债券品种 号 公允价值（元） 1国家债券 219,618,193.10 2央行票据 - 3金融债券 34,229,800.00 其中：政策性金融债 34,229,800.00 4企业债券 - 5企业短期融资券 - 6中期票据 - 7可转债（可交换债） 1,064,778.40 8同业存单 - 9其他 - 占基金资产净值比例（％）18.142.832.830.09- 49 10合计 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 254,912,771.50 21.06 1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 债券名 占基金资产净 债券代码 数量（张）公允价值（元） 号 称 值比例（％） 21国债
1 010107 1,547,590159,014,872.50 ⑺ 13.13 13国债
2 019303 500,02050,067,002.60 4.14 03 12国开
3 120222 200,00020,704,000.00 1.71 22 国开
4 018006 126,00012,921,300.00 1.07 1702 19国债
5 019611 105,30010,536,318.00 0.87 01 1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细注：本基金未进行贵金属投资。
50 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注：本基金本报告期末未持有权证 1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细注：本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.9.2本基金投资股指期货的投资政策本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1本期国债期货投资政策本基金未投资国债期货。
1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细注：本基金未投资国债期货。
1.10.3本期国债期货投资评价本基金未投资国债期货。
1.11投资组合报告附注 51 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券中，没有发行主体被监管部门立案调查的情形，在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。
1.11.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外 的股票。
1.11.3其他资产构成 序号 名称 1存出保证金 2应收证券清算款 3应收股利 4应收利息 5应收申购款 6其他应收款 7待摊费用 8其他 9合计 金额（元）329,069.94 18,166,836.53- 5,611,064.8458,970.78- 24,165,942.09 1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号
1 债券代码 113531 债券名称 百姓转债 公允价值(元)1,064,778.40 占基金资产净值比例（％） 0.09 52 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况 1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分无。
第六节基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
有关业绩数据经托管人复核，但未经审计。
53 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 业绩比较 份额净值业绩比较 份额净值 基准收益 阶段 增长率标基准收益 ①－③②－④ 增长率① 率标准差 准差②率③ ④ 2004.03.30-2004.12.31-9.01%2005.01.01-2005.12.310.85%2006.01.01-2006.12.31106.47%2007.01.01-2007.12.31118.78%2008.01.01-2008.12.31-45.57%2009.01.01-2009.12.3151.60%2010.01.01-2010.12.3118.51%2011.01.01-2011.12.31-15.40%2012.01.01-2012.12.313.83%2013.01.01-2013.12.3122.32%2014.01.01-2014.12.3113.97%2015.01.01-2015.12.3157.51%2016.01.01-2016.12.31-19.78%2017.01.01-2017.12.3117.39%2018.01.01-2018.12.31-30.23%2019.01.01-2019.12.3146.33%自基金合同生效起至 634.19%今 0.50%-11.68%0.96%3.53%1.18%41.90%1.89%32.18%1.86%-29.40%1.42%28.03%1.24%-4.47%0.92%-7.02%1.03%3.85%1.25%-1.43%1.17%25.03%3.00%9.23%2.52%-5.26%0.85%2.52%1.32%-5.95%1.26%11.82% 1.46%100.99% 0.54%2.67%0.55%-2.68%0.54%64.57%0.88%86.6%1.14%-16.17%0.76%23.57%0.57%22.98%0.47%-8.38%0.44%-0.02%0.47%23.75%0.47%-11.06%0.99%48.28%1.01%-14.52%0.22%14.87%0.49%-24.28%0.45%34.51% -0.04%0.41%0.64%1.01%0.72%0.65%0.67%0.45%0.59%0.78%0.70%2.01%1.51%0.63%0.83%0.81% 0.64%533.20%0.82% 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 54 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 注：2004年3月30日本基金成立，根据《银河银泰理财分红证券投资基金基金合同》规定，本基金应自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关规定。
截止本报告期末，本基金各项资产配置比例符合合同约定。
第七节基金费用与税收
一、基金运作有关的费用（一）费用种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、证券交易费用； 55 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
4、基金份额持有人大会费用；
5、基金信息披露费；
6、会计师、律师费；
7、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提。
基金管理费的计算方法如下： H=E×1.5%÷当年天数H为每日应付的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费 基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。
托管费的计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数H为每日应支付的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。
3、其他费用 基金运作费用中其他费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费 56 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 用实际支出金额，列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
二、
基金销售有关的费用
1、申购费 本基金的申购期间采用后端收费方式，即投资者在赎回时交纳申购费用。
申 购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传推广、市场 营销等相关费用。
本基金申购费计算公式如下： 后端申购费用＝赎回份额×最小值（认购/申购日基金份额资产净值，赎回 日基金份额资产净值）×后端申购费率 申购费率如下：
持有时间 后端申购费率 1年以内 1.0％ 1年以上2年以内（含2年） 0.6％ 2年以上3年以内（含3年） 0.3％ 满3年以上
0 以上的一年按365天计算。
说明：后收申购费的计算基数将按现值（按赎回当日的基金份额资产净值计 算）和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额计算。
当市值上升比最初购 入成本高时，投资者按购入成本计算申购费，不需支付升值部分的后收申购费， 如果市值下降，按较低的市值计算申购费，不需支付减值部分的后收申购费。
2、
赎回费 基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费，实际所收取的赎回费中40%为注册 登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金资产。
本基金赎回费计算公式如下： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 本基金的赎回费率如下：持有时间 赎回费率 57 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1年以内 0.6％ 1年以上2年以内（含2年） 0.3％ 2年以上3年以内（含3年） 0.1％ 满3年以上
0 以上的一年按365天计算。
3、转换费 本基金的转换费用规定具体参见转换开始公告。
转换费用归基金管理人所有。
基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平，最新的费率将在最新的招募说明书（更新）中列示。
如调整费率，基金管理人最迟将于新的费率生效前3个工作日在至少一种指定媒介上公告。
基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。
三、基金税收基金运作过程中的各类纳税主体，依照有关法律、法规和规章的规定，履行纳税义务。
第八节对招募说明书更新部分的说明 本基金本次更新的内容主要包括以下几部分：
1、“重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新，本招募说明书所载内容截止日为2020年3月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日(财务数据未经审计)，定于2020年5月12日前公告。
2、“第三节基金管理人”,“(二)主要人员情况”董事会成员、监事会成员、投资决策委员会成员、基金经理情况根据实际情况进行了更新。
3、“第四节基金托管人”对“基金托管人概况”根据托管人提供的最新资料更新了相关信息。
4、“第五节相关服务机构”部分，增加了相关代销机构，对原有销售机构进行了更新，相关事宜均已公告。
58 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
5、“第七节基金的投资”更新了“
八、基金投资组合报告”，本报告截止日为2019年12月31日，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未经审计；更新了“第八节基金的业绩”，对基金成立以来至2019年12月31日的基金业绩表现进行了披露。
该部分内容均按照原业绩比较基准编制，并经基金托管人复核，但相关财务数据未经审计。
6、“第二十节其他应披露事项”中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定报纸上披露的临时报告。
银河基金管理有限公司2020年5月12日 59
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