制作朱玉霞 2020年8月29日星期六电话：010-８3251716Ｅ－ｍａｉｌ押ｚｑｒｂ9＠zqrb.sina．ｎｅｔ 信息披露DISCLOSURE 兴业年年利定期开放债券型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2020年08月27日送出日期：2020年08月29日本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况 基金简称 兴业年年利定开债券 基金代码 001019 基金管理人 兴业基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年02月12日 上期市交易所及上市日暂未上市 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 开放式（定期开放式） 开放频率 每1年开放一次 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 丁进 2015年07月06日 2010年10月08日 自基金合同生效日起，在任一开放期到期日日终，出现下列情形之一的，基金合同将终止并 其他 根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算，而无需召开基金份额持有人大会：
1、基 金资产净值低于5000万元；
2、基金份额持有人数量少于200人。

二、基金投资与净值表现（一）投资目标与投资策略该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中“基金的投资“章节了解详细情况。
投资目标 本基金利用定期开放、定期封闭的运作特性，通过积极主动的投资管理，在有效保持资产流动
性和控制投资风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债券、中小企业私募债券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
因持有可转换债券转股所得的股票、因所持股票派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证，应当在其可上市交易后的10个交易日内卖出。
本基金不直接从二级市场买入股票或权证等权益类资产，也不参与一级市场新股的申购或增发。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制。
开放期内，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。
主要投资策略 本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场走势等方面的分析和预测，综合运用类属资产配置策略、收益率曲线策略、久期策略、套利策略、个券选择策略等，力求规避风险并实现基金资产的保值增值。
业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中国债券综合全价指数。
风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的基金品种，其风险收益预期高于货币市
场基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用（一）基金销售相关费用以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M＜100万 0.60% 申购费（前收100万≤M＜300万 费） 300万≤M＜500万 0.40%0.20% 500万≤
M 1000.00元/笔 赎回费：
（1）持续持有期限少于7日的份额，赎回费率为1.5%；
（2）持续持有期限不少于7日且在同一个开放期内申购后又赎回的份额，赎回费率为1%；
（3）其他情况的赎回费率为0%。
（二）基金运作相关费用以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.40% 托管费 0.10% 销售服务费 0.00% 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示（一）风险揭示本基金不提供任何保证。
投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
另外，本基金特有风险包括：
1、本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
在任一开放期到期日日终，若基金资产净值低于5000万元；或基金份额持有人数量少于200人，基金合同应当终止，届时投资者将面临基金资产变现及其清算等带来的不确定性风险。

2、本基金自基金合同生效之日起每个封闭期后开放5-20个工作日的申购赎回业务，基金份额持有人只能在开放期赎回基金份额，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回基金而出现的流动性风险。

3、本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。
由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。
当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
（二）重要提示中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交仲裁中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为上海市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。
因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式以下资料详见基金管理人网站或拨打客服热线4000095561咨询。
基金合同、托管协议、招募说明书定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告基金份额净值基金销售机构及联系方式其他重要资料
六、其他情况说明本基金产品资料概要中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。
除非另有说明，本基金产品资料概要所载内容截止日为2020年8月20日，投资组合资产配置图表／区域配置图表数据截止日为2020年6月30日，自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图数据截止日为2019年12月31日（本基金产品资料概要中的财务数据未经审计）。
兴业丰利债券型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2020年08月27日 送出日期：2020年08月29日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况 基金简称 兴业丰利债券 基金代码 002268 基金管理人 兴业基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年12月28日 上市交易所及上市日期暂未上市 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 开放式（普通开放式） 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 徐莹 2015
年12月28日 2008年07月01日
二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中“基金的投资“章节了解详细情况。
投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，力争获得超越业绩比较基准的
收益。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、分离交易可转债所分离出的纯债部分、中小企业私募债、证券公司短期公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、债券回购、协议存款、通知存款、银行存款等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金不从二级市场买入股票或权证，也不参与一级市场新股申购或股票增发。
本基金不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
主要投资策略 本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场走势等方面的分析和预测，综合运用类属资产配置策略、久期策略、收益率曲线策略、信用债投资策略等，力求规避风险并实现基金资产的保值增值。
业绩比较基准 中国债券综合全价指数 风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益的基金品种，其预期风险及预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、
投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） M＜100万 申购费（前收费）100万≤M＜300万300万≤M＜500万 500万≤
M N＜7天 赎回费 7天≤N＜180天180天≤N＜365天 365天≤
N （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 基金的过往业绩不代表未来表现。
收费方式/费率 备注 0.60% 0.40% 0.20% 1000.00元/笔 1.50% 0.50% 0.20% 0.00% 管理费 0.30% 托管费 0.05% 销售服务费 0.00% 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。


四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。
投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
另外，本基金特有风险包括：根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。
本基金无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险。
本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。
中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。
信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。
流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。
市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。
当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大 的负面影响和损失。
（二）重要提示中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交仲裁华南国际经济贸易仲裁委员会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为深圳市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）管辖。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。
因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式以下资料详见基金管理人网站或拨打客服热线4000095561咨询。
基金合同、托管协议、招募说明书定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告基金份额净值基金销售机构及联系方式其他重要资料
六、其他情况说明本基金产品资料概要中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。
除非另有说明，本基金产品资料概要所载内容截止日为2020年8月20日，投资组合资产配置图表／区域配置图表数据截止日为2020年6月30日，自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图数据截止日为2019年12月31日（本基金产品资料概要中的财务数据未经审计）。
兴业成长动力灵活配置混合型证券投资 基金基金产品资料概要更新 编制日期：2020年08月27日 送出日期：2020年08月29日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况 基金简称 兴业成长动力混合 基金代码 002597 基金管理人 兴业基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年06月03日 上市交易所及上市日期暂未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 开放式（普通开放式） 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 刘方旭 2016
年06月03日 2009年06月15日 高圣 2018年03月02日 2009年04月20日
二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中“基金的投资“章节了解详细情况。
投资目标 通过灵活的资产配置，基于对企业内在价值的深入研究，重点投资于质地优秀且未来预期成长
性良好的上市公司，在充分控制风险和保证流动性的基础上，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、短期公司债、中小企业私募债券、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等）、债券回购、银行存款、货币市场工具、资产支持证券、国债期货、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为0%-95%；权证投资占基金资产净值的比例为0%-3%；每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的10%。
本基金参与股指期货、国债期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则。
主要投资策略 本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合分析，主动判断市场时机，进行积极的资产配置，确定在不同时期和阶段基金在股票、债券等各类资产的投资比例，以最大限度地降低投资组合的风险、提高投资组合的收益。
业绩比较基准 中证500指数收益率×55%+中证全债指数收益率×45%。
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用（一）基金销售相关费用以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M＜50万 1.50% 申购费（前收50万≤M＜100万 费） 100万≤M＜500万 1.00%0.60% 500万≤
M 1000.00元/笔 N＜7天 1.50% 赎回费 7天≤N＜30天30天≤N＜180天 0.75%0.50% 180天≤
N （二）基金运作相关费用以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 0.00% 管理费 1.50% 托管费 0.25% 销售服务费 0.00% 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示（一）风险揭示本基金不提供任何保证。
投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
另外，本基金特有风险包括：本基金作为混合型基金，具有对相关市场的系统性风险，不能完全规避市场下跌的风险和个券风险，在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。
由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。
当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。
投资股指期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、和操作风险。
（二）重要提示中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为上海市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中华人民共和国（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）法律管辖。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。
因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式以下资料详见基金管理人网站或拨打客服热线4000095561咨询。
基金合同、托管协议、招募说明书定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告基金份额净值基金销售机构及联系方式其他重要资料
六、其他情况说明本基金产品资料概要中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。
除非另有说明，本基金产品资料概要所载内容截止日为2020年8月20日，投资组合资产配置图表／区域配置图表数据截止日为2020年6月30日，自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图数据截止日为2019年12月31日（本基金产品资料概要中的财务数据未经审计）。
兴业裕华债券型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2020年08月27日 送出日期：2020年08月29日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况 基金简称 兴业裕华债券 基金代码 003672 基金管理人 兴业基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年12月07日 上市交易所及上市日期暂未上市 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 开放式(普通开放式） 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 徐青 2020
年07月03日 2011年07月25日
二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中“基金的投资“章节了解详细情况。
投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，力争获得超越业绩比较基准的
收益。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、分离交易可转债所分离出的纯债部分、中小企业私募债券、证券公司短期公司债、央行票据、中期票据、同业存单、短期融资券、资产支持证券、债券回购、协议存款、通知存款、银行存款等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资股票或权证。
本基金不投资可转换债券和可交换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
主要投资策略 本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场走势等方面的分析和预测，综合运用类属资产配置策略、久期策略、收益率曲线策略、信用债投资策略等，力求规避风险并实现基金资产的保值增值。
业绩比较基准 中国债券综合（全价）指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的基金品种，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率，基金的过往业绩不代表未来表现。

三、
投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M＜100万 0.80% 申购费（前收费）100万≤M＜300万300万≤M＜500万 0.50%0.30% 500万≤
M 1000.00元/笔 N＜7天 1.50% 赎回费 7天≤N＜30天 0.10% 30天≤
N 0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 销售服务费 0.00% 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示（一）风险揭示 本基金不提供任何保证。
投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
另外，本基金特有风险包括：根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。
本基金无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险。
本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。
中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。
信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债券最大的风险。
流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。
市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。
当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。
资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。
资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。
证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
本基金投资证券公司短期公司债券，证券公司短期公司债券是指证券公司以短期融资为目的的公司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、再投资风险等。
（二）重要提示中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为上海市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为协议之目的，不含港澳台地区法律）管辖。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。
因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式以下资料详见基金管理人网站或拨打客服热线4000095561咨询。
基金合同、托管协议、招募说明书定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告基金份额净值基金销售机构及联系方式其他重要资料
六、其他情况说明本基金产品资料概要中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。
除非另有说明，本基金产品资料概要所载内容截止日为2020年8月20日，投资组合资产配置图表／区域配置图表数据截止日为2020年6月30日，自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图数据截止日为2019年12月31日（本基金产品资料概要中的财务数据未经审计）。
兴业安和6个月定期开放债券型发起式 证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期：2020年08月27日 送出日期：2020年08月29日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况 基金简称 式兴业安和6个月定开债券发起基金代码 005442 基金管理人 兴业基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效日 2018年03月02日 上市交易所及上市日期暂未上市 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 开放式（定期开放式） 开放频率 每6个月开放一次 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 冯小波 2019年11月28日 2002年03月01日 基金合同生效满3年之日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当终止，且不得通过召开 基金持有人大会的方式延续。
基金合同生效之日起的基金存续期内，在每个开放期的最后
一 其他 个开放日日终，若基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额，扣 除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于5000万元，本基金应当按照基 金合同约定的程序进行清算并终止，无需召开基金份额持有人大会。

二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中“基金的投资“章节了解详细情况。
投资目标 在严格保持资产流动性和控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的
长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企 业债、公司债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债券、中小企业私募债券、债券回购、 银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但 须符合中国证监会相关规定。
本基金不参与股票或权证的投资。
投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其
纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；但应开放期流 动性需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前10个工作日至开放期结束后10个 工作日内，基金投资不受前述比例限制。
开放期内，基金持有现金或到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的5％，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
在 封闭期内，本基金不受上述5%的限制。
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
封闭期综合运用资产配置策略、久期策略、信 用债券投资策略、类属配置策略、个券选择策略、杠杆投资策略、资产支持证券投资策略、中小企 主要投资策略 业私募债券投资策略。
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵 守基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风 险，满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准 中债企业债总全价指数收益率×80%+
中债国债总全价指数收益率×20% 风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用（一）基金销售相关费用以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M＜100万 0.60% 申购费（前收100万≤M＜300万 费） 300万≤M＜500万 0.40%0.20% 500万≤
M 1000.00元/笔 赎回费：
（1）在同一个开放期内申购后又赎回的，赎回费率为1.5%；
（2）其他情况的赎回费率为0%。
（二）基金运作相关费用以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 销售服务费 0.00% 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除
四、风险揭示与重要提示（一）风险揭示本基金不提供任何保证。
投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
另外，本基金特有风险包括：根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。
本基金无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险。
本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。
中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。
信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债券最大的风险。
流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。
市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。
当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。
资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。
资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。
证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
本基金自基金合同生效之日起每个封闭期后开放5-20个工作日的申购赎回业务，基金份额持有人只能在开放期赎回基金份额，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回基金而出现的流动性风险。
（二）重要提示中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为上海市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖（仅为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区的法律法规及司法解释）。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。
因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式以下资料详见基金管理人网站或拨打客服热线4000095561咨询。
基金合同、托管协议、招募说明书定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告基金份额净值基金销售机构及联系方式其他重要资料
六、其他情况说明本基金产品资料概要中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。
除非另有说明，本基金产品资料概要所载内容截止日为2020年8月20日，投资组合资产配置图表／区域配置图表数据截止日为2020年6月30日，自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图数据截止日为2019年12月31日（本基金产品资料概要中的财务数据未经审计）。
兴业聚华混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2020年08月27日送出日期：2020年08月29日本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况 基金简称 兴业聚华混合 基金代码 005984 基金简称
A 兴业聚华混合
A 基金代码
A 005984 基金简称
C 兴业聚华混合
C 基金代码
C 005985 基金管理人 兴业基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2020年03月20日 上市交易所及上市日期暂未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 开放式（普通开放式） 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 丁进 2020
年03月20日 2010年10月08日
二、基金投资与净值表现（一）投资目标与投资策略该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中“基金的投资“章节了解详细情况。
投资目标 本基金依据科学严谨的资产配置框架，在控制风险的前提下，力求获取超过业绩比较基准的超
额收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票）、银行存款、同业存单、债券（国债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债、证券公司短期公司债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、债券回购、货币市场工具、资产支持证券、国债期货、股指期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为0%-40%，本基金投资于同业存单和银行存款的比例不得超过基金资产的20%，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金把握宏观经济和投资市场的变化趋势，动态调整投资组合比例，自上而下配置资产，有效分散风险，力求获取超额收益。
包括资产配置策略、债券类资产投资策略、股票投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、信用衍生品投资策略、风险管理策略。
业绩比较基准 中债综合(全价)指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%。
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 兴业聚华混合
A 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费）M＜500万500万≤
M 1.00%1000.00元/笔 N＜7天 1.50% 赎回费 7天≤N＜30天30天≤N＜180天 0.75%0.50% 180天≤
N 0.00 兴业聚华混合
C C103 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） N＜7天 赎回费 7天≤N＜30天 30天≤
N 申购费C：C类基金份额不收取申购费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 收费方式/费率 备注 1.50% 0.50% 0.00 管理费 1.00% 托管费 0.20% 销售服务费
A 0.00% 销售服务费
C 0.60% 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除
四、风险揭示与重要提示（一）风险揭示本基金不提供任何保证。
投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
另外，本基金特有风险包括：本基金作为混合型基金，具有对相关市场的系统性风险，不能完全规避市场下跌的风险和个券风险，在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。
本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。
投资股指期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、和操作风险。
本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等。
本基金可投资于证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。
若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。
资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。
资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。
证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
本基金可投资于非公开发行股票等流通受限证券，基金投资有明确锁定期的非公开发行股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值，故本基金的净值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的收盘价所对应的净值，投资者在申购赎回时，需考虑该估值方式对基金净值的影响。
另外，本基金可能由于持有流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险。
本基金可投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险，偿付风险以及价格波动风险。
流动性风险是信用衍生品交易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合理价格变现的风险。
偿付风险是在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营状况不佳，或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。
价格波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境出现变化，引起信用衍生品交易价格波动的风险。
（二）重要提示中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为上海市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中华人民共和国法律管辖。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。
因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式以下资料详见基金管理人网站或拨打客服热线4000095561咨询。
基金合同、托管协议、招募说明书定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告基金份额净值基金销售机构及联系方式其他重要资料
六、其他情况说明本基金产品资料概要中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。
除非另有说明，本基金产品资料概要所载内容截止日为2020年8月20日，投资组合资产配置图表／区域配置图表数据截止日为2020年6月30日。
兴业沪深300交易型开放式指数证券 投资基金基金产品资料概要 编制日期：2020年08月27日送出日期：2020年08月29日本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况 基金简称 兴业沪深300ETF（证券简称：兴业300；扩位证券简称：兴业沪基金代码深300ETF） 510370 基金管理人 兴业基金管理有限公司 基金托管人 中信银行股份有限公司 基金合同生效日 上市交易所及上市日期暂未上市 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 开放式（普通开放式） 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 那赛男 2009
年08月27日 基金代码 认购代码：510373；申赎代码：510371
二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中“基金的投资“章节了解详细情况。
投资目标 紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化，力争实现与标的指数表现相一致的
长期投资收益。
本基金标的指数为沪深300指数。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数的成份股及其备选成份股、其 他股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、股指期货、债券（包括国 债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易 可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券 回购、银行存款、货币市场工具、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其
纳入投资范围。
本基金投资于标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%，且不低于非 现金基金资产的80%。
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资 比例。
在正常市场情况下，力争控制本基金日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟踪误差不超过 2%。
如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人 应采取合理措施，避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。
本基金主要采用完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组 主要投资策略 合，并根据标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整。

但在因特殊情况（如流动性不足等）导致本基金无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人将运用其他合理的投资方法构建本基 金的实际投资组合，追求尽可能贴近目标指数的表现。
业绩比较基准 沪深300指数收益率。
本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场 风险收益特征 基金。
同时本基金为交易型开放式指数基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数表现，具有与 标的指数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、
投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 S＜50万 0.80% 认购费 50万≤S＜100万 0.50% 100万≤
S 1000.00元/笔 场内交易费用以证券公司实际收取为准。
认购费：基金管理人办理网下现金认购时按照上表所示费率收取认购费用。
基金管理人办理网下股票认购时，可 按照上表所示费率收取认购费用，在基金管理人允许的条件下可实行相应的费率优惠。
发售代理机构办理网上现金认 购、网下现金认购、网下股票认购时可参照上述费率结构，按照不高于
0.8%的标准收取一定的费用。
投资者申请重复 现金认购的，须按每笔认购申请所对应的费率档次分别计费。
申购费：投资人在申购或赎回本基金时，申购赎回代理机构可按照不超过0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交 易所、登记机构等收取的相关费用。
赎回费：投资人在申购或赎回本基金时，申购赎回代理机构可按照不超过0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交 易所、登记机构等收取的相关费用。
（二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.50% 托管费 0.10% 销售服务费 0.00% 指数许可使用费 0.03% 若当季日均基金资产净值（日均基金资产净值=基金当季存续日的基金资产净值之和/基金当季存续天数）大于 人民币5000万元，标的指数许可使用费的收取下限为每季度人民币35000元，若当季日均基金资产净值小于或等于 人民币5000万元，无标的指数许可使用费的收取下限。
若计费期间不足一季度的，则根据实际天数按比例计算。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。
投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的 系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基 金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
另外，本基金特有风险包括：
1、标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代表整个股票市场。

标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率可能存在 偏离。

2、标的指数波动的风险 标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、投资人心理和交易制度等各种因素的 影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。

3、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险 以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：
（1）
由于标的指数调整成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度与跟踪误差。

（2）由于标的指数成份股发生送配股、增发等行为导致成份股在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的 组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差。

（3）成份股派发现金红利、成份股增发、送配等所获收益可能导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产生跟 踪偏离度和跟踪误差。

（4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成本而产生跟踪偏离 度和跟踪误差。

（5）由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金管理费和托管费等费用的存在，使基金投资组合与标的指数 产生跟踪偏离度与跟踪误差。

（6）在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、技术手段、买入卖出的时机选择 等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数的跟踪程度。

（7）其他因素产生的偏离。
如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合中个别股票的持有比例与标的指数中该 股票的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的 现金变动；因指数发布机构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。

4、标的指数变更的风险 尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。
基于原标的指数的 投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资人须承担此项调整 带来的风险与成本。

5、基金份额二级市场交易价格折溢价的风险 基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响，可能存在不同于基金份额净值的情形，即存在价格折溢价的 风险。

6、基金份额参考净值计算错误的风险 中证指数有限公司在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计算，
并由上海证券交易 所在交易时间内发布基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
IOPV与基金份额净值可 能存在差异，投资者若参考IOPV进行投资决策可能导致损失，需投资者自行承担。

7、退市风险 因本基金不再符合证券交易所上市条件被终止上市，或被基金份额持有人大会决议提前终止上市，导致基金份额 不能继续进行二级市场交易的风险。

8、退补现金替代方式的风险 本基金在申购赎回环节包括“退补现金替代“方式，该方式不同于现有其他现金替代方式，可能给申购和赎回投资 者带来价格的不确定性，从而间接影响本基金二级市场价格的折溢价水平。

极端情况下，如果使用“退补现金替代“证 券的权重增加，该方式带来的不确定性可能导致本基金的二级市场价格折溢价处于相对较高水平。
基金管理人不对“时间优先、实时申报“原则的执行效率做出任何承诺和保证，现金替代退补款的计算以实际成交 价格和基金招募说明书的约定为准。
若因技术系统、通讯链路或其他原因导致基金管理人无法遵循“时间优先、实时申 报“原则对“退补现金替代“的证券进行处理，投资者的利益可能受到影响。

9、投资人申购失败的风险 本基金的申购、赎回清单中，可能仅允许对部分成份股使用现金替代，且设置现金替代比例上限，因此，投资人在 进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而无法买入申购所需的足够的成份股，导致申购失败的风 险。
10、投资人赎回失败的风险 基金管理人可能根据成份股市值规模变化等因素调整最小申购、赎回单位，由此可能导致投资人按原最小申购、 赎回单位申购并持有的基金份额，可能无法按照新的最小申购、赎回单位全部赎回，而只能在二级市场卖出全部或部 分基金份额。
11、基金份额赎回对价的变现风险 本基金赎回对价主要为组合证券，在组合证券变现过程中，由于市场变化、部分成份股流动性差等因素，导致投资 者变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有差异，存在变现风险。
12、套利风险 由于证券市场的交易机制和技术约束，完成套利需要一定的时间，因此套利存在一定风险。
同时，买卖一篮子股票 和
ETF存在冲击成本和交易成本，所以折溢价在一定范围之内也不能形成套利。
另外，当一篮子股票中存在涨停或临 时停牌的情况时，也会由于买不到成份股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折价套利。
13、申购赎回清单差错风险 如果基金管理人提供的当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、数量、现金替代标志、现金替代比 率、替代金额等出错，将会使投资人利益受损或影响申购赎回的正常进行。
14、二级市场流动性风险 对
ETF基金而言，二级市场流动性风险是指由于相关成份股的市场流动性不足使基金无法以合理价格买入或卖 出所需股份数量所造成的风险。
流动性风险主要发生在基金建仓期以及标的指数调整成份股期间。
对ETF基金投资人而言，ETF可在二级市场进行买卖，因此也可能面临因市场交易量不足而造成的流动性问题， 带来基金在二级市场的流动性风险。
15、第三方机构服务的风险 本基金的多项服务委托第三方机构办理，存在以下风险：
（1）
申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、暂停或终止，由此影响对投资人申购赎回 服务的风险。

（2）登记机构可能调整结算制度，如实施货银对付制度，对投资人基金份额、组合证券及资金的结算方式发生变 化，制度调整可能给投资人带来风险。
同样的风险还可能来自于证券交易所及其他代理机构。

（3）证券交易所、登记机构、基金托管人及其他代理机构可能违约，导致基金或投资人利益受损的风险。
16、操作风险 相关当事人在业务各环节操作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等 引致风险，例如，申购、赎回清单编制错误、越权违规交易、欺诈行为及交易错误等风险。
17、投资资产支持证券风险：本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。

资产支持证券 的风险主要包括资产风险及证券化风险。
资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。
证券化风险主要 表现为信用评级风险、法律风险等。
18、投资股指期货风险：本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。

投资 股指期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、和操作风险。
19、投资科创板股票的风险 本基金可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度
以及交易规则等差异带来的特有风险， 包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。
投资科创板股票存在的风险包 括但不限于：
（1）退市风险 科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于规定标准、上市公 司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关 的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市；且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上 市环节，上市公司退市风险更大。

（2）市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产 业领域。
大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体 投资难度加大，个股市场风险加大。
科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负
20%以内，个股波动幅度较其他股票加大， 市场风险随之上升。

（3）流动性风险 由于科创板投资门槛高于A股其他板块，整体板块流动性可能弱于A股，基金组合存在无法及时变现及其他相 关流动性风险。

（4）集中度风险 科创板初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。

（5）系统性风险 科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板个股相关性较 高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。

（6）政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响，
国际经济形势变化对战略新兴 产业及科创板个股也会带来政策影响。
（二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于 本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最 低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有 权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决 是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金 份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人 每年更新一次。

因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬 请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站或拨打客服热线4000095561咨询。
基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式其他重要资料
六、其他情况说明本基金产品资料概要中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。
除非另有说明，本基金产品资料概要所载内容截止日为2020年8月20日。