年度报告
华融国际信托有限责任公司二〇二〇年四月
１
目录
1、重要提示..........................................................32、公司概况..........................................................4 2.1公司简介................................................................42.2组织结构................................................................6
3、公司治理..........................................................7 3.1公司治理结构............................................................73.2公司治理信息...........................................................18
4、经营管理.........................................................21 4.1经营目标、方针、战略规划...............................................214.2经营业务主要内容.......................................................214.3市场分析...............................................................234.4内部控制...............................................................244.5风险管理...............................................................264.6消费者权益保护.........................................................304.7社会责任履行情况.......................................................31
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表.............................33 5.1自营资产...............................................................335.2信托资产...............................................................41
6、会计报表附注.....................................................44 6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明...........................446.2重要会计政策和会计估计说明.............................................446.3报告期内公司不存在对外担保及其他或有事项。
.............................536.4重要资产转让及其出售的说明.............................................536.5会计报表中重要项目的明细资料...........................................546.7会计制度的披露.........................................................60
7、财务情况说明书...................................................61 7.1利润实现和分配情况.....................................................617.2主要财务指标...........................................................617.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项.........................61
8、特别事项揭示.....................................................62 ２
1、重要提示 1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2公司独立董事邢成、何维达、周利国声明：保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性。
1.3公司董事长白俊杰、会计部门负责人杨丽声明：保证本年度财务会计报告的真实、完整。
3 2、公司概况 2.1公司简介 华融国际信托有限责任公司(以下简称“华融信托”)是在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上设立的，新疆国际信托投资有限责任公司成立于1987年1月。
2002年5月，公司增资改制为有限责任公司。
2002年7月，中国人民银行以银复[2002]216号文批准予以重新登记。
2008年2月，中国银监会以银监复[2008]78号文批准中国华融资产管理股份有限公司重组新疆国际信托投资有限责任公司。
公司注册地址：新疆乌鲁木齐市天山区中山路333号，注册资本金为303,565.33万元。
2.1.1公司法定中文名称：华融国际信托有限责任公司公司英文名称：HUARONGINTERNATIONALTRUSTCO.,LTD.公司英文名称缩写：HUARONGTRUST2.1.2公司法定代表人：白俊杰2.1.3公司注册地址：新疆乌鲁木齐市天山区中山路333号邮政编码：830002公司国际互联网网址：2.1.4公司负责信息披露事务人员：联系人：张园园联系电话：010－57783648传真：010－56678537电子信箱：zhangyy@
4 2.1.5公司信息披露报纸名称：《证券时报》公司年度报告备置地点：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中山路333号登载年度报告的互联网网址：http//2.1.6公司聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所公司聘请的会计师事务所办公地址：北京市朝阳区针织路23号中国人寿金融中心公司聘请的律师事务所名称：北京市兰台律师事务所公司聘请的律师事务所办公地址：北京市朝阳区曙光西里甲一号(第三置业大厦)B座29层
5 2.2组织结构 图2.2
6 3、公司治理 3.1公司治理结构 3.1.1股东 报告期末股东总数为五名。
持有本公司10％以上股份的股东持股情况如下： 股东名称 持股比例 法定代表人 注册资本 注册地址 主要经营业务及主要财务情况 中国华融资产管理股份 有限公司长城人寿保险股份有限 公司 76.79%14.64% 王占峰白力 3,907,020.85万元 553,164.39万元 北京市西城区金融大街8号 北京市西城区平安里西大街 31号3层 主营资产管理、处置等，财务状况良好 主管人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务，财务 状况良好 股东总数（按持股比例从大到小排列）： 股东名称持股比例法人代表注册资本 注册地址 表3.1.1主要经营业务及主要财务情况 中国华融资产管理股份有限公司★ 76.79% 长城人寿保险股份有限公司 14.64% 王占峰白力 3,907,020.85万元 553,164.39万元 北京市西城区金融大街8号 北京市西城区平安里西大街31号3层 收购受托经营金融机构和非金融机构不良资产，对不良资产进行管理、投资和处置；债权转股权，对股权资产进行管理、投资和处置；破产管理；对外投资；买卖有价证券；发行金融债券、同业拆借和向其他金融机构进行商业融资；经批准的资产证券化业务、金融机构托管和关闭清算业务；财务、投资、法律及风险管理咨询和顾问业务；资产及项目评估。
财务状况良好。
人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经中国保监会批准的其他业务。
（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经
7 珠海市华策集团有限公司 7.32% 杨峰 10,000万元 珠海市拱北侨光路5号华策大厦14楼 乌鲁木齐 新疆凯迪投资有限责任公司 0.74% 李新忠 42,000万元 市高新区（新市区）鲤鱼山北路 199号 新疆乌鲁 新疆恒合 木齐市沙 投资股份0.51% 周群 11,440万元依巴克区 有限公司 黄河路
1 号 注：最终实际控制人在股东名称一栏中加★表示。
营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）。
财务状况良好。
房地产开发；自有物业租赁；电脑平面设计；商业批发；零售（不含许可经营项目）。
财务状况良好。
证券业投资、矿业投资、项目投资、股权投资；资产管理；房屋、车辆、设备租赁；与投资相关的咨询服务；原油、成品油、其他石油制品销售。
财务状况良好。
高新技术产业；新兴产业的风险投资、经营及管理；优势传统产业、资本市场的投资、经营管理；投资及融资信息咨询；汽车、房屋及机械设备的租赁。
财务状况良好。
3.1.2董事会董事及其下属委员会 姓名 职务性别年龄任职日期 白俊杰 董事、董男 事长 马肯·穆哈 董事 男 买提都拉 王鹰 职工董事男 苏小勇 董事、风男 险总监 唐军 董事 男 魏哲明 董事 男 522019-11-21 592014-10-24 572016-12-23 432019-12-11 50 2019-1-
3 372019-11-29 表3.1.2.1（董事） 所推举的股东名称 该股东持股比例（％） 简要履历 中国华融资产管理股份 76.79% 下详 有限公司 中国华融资产管理股份 76.79% 下详 有限公司 中国华融资产管理股份 76.79% 下详 有限公司 中国华融资产管理股份 76.79% 下详 有限公司 长城人寿保险股份有限 14.64% 下详 公司 新疆凯迪投资有限责任 0.95% 下详
8 公司
1、董事、董事长白俊杰
本科。
曾在中国工商银行福建省分行、中国华融资产管理公司福州办事处、研究发展部、经营发展部、投资事业部、重庆办事处等多部门工作；历任中国华融资产管理股份有限公司重庆市分公司党委书记、总经理；中国华融资产管理股份有限公司资产经营事业部总经理；中国华融资产管理股份有限公司投资拓展部总经理兼华融西部开发投资股份有限公司董事；华融资本管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人；中国华融资产管理股份有限公司投资拓展部总经理；华融国际金融控股有限公司董事长；华融华侨资产管理股份有限公司党委副书记、董事长、法定代表人。
现任华融国际信托有限责任公司党委书记、董事、董事长、法定代表人。
2、董事马肯•穆哈买提都拉本科。
历任中国工商银行新疆区分行工业信贷处副处长（正处级）；中国工商银行新疆区分行副总经济师；中国华融资产管理公司乌鲁木齐办事处党委书记、总经理；中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司党委书记、总经理。
现任华融国际信托有限责任公司董事。
3、职工董事王鹰硕士。
历任新疆国际信托投资公司计划财务部经理、证券投资部经理；新疆国际信托投资公司副总经理、党委委员；华融国际信托有限责任公司总经理助理、副总经理、党委委员；华融国际信托有限责任公司风险执行评审委员会副主任委员。
现任华融国际信托有限责任公司职工董事。
4、董事苏小勇博士。
曾在河南理工大学参加工作；历任中国华融资产管理公司法律事务部高
9 级经理；华融前海财富管理股份有限公司党委委员、董事、副总经理、风险总监、 纪委书记。
现任华融国际信托有限责任公司党委委员、董事、风险总监。
5、董事唐军 博士。
历任北京市化学工业研究院副院长，明天集团总裁助理，建通投资公司 执行总裁，财富联合投资集团副总裁，北京金融街投资（集团）金融保险部经理， 长城人寿保险股份有限公司副总经理、董事会秘书，长城财富保险资产管理股份有 限公司董事长。
现任长城人寿保险股份有限公司董事会秘书、华融国际信托有限责 任公司董事。
6、董事魏哲明 硕士。
历任特变电工股份有限公司处长助理、大客户经理、部长助理;上海永宣 (联创)股权投资管理有限公司投资总监;新疆天山毛纺织股份有限公司董事会秘书、 副总经理；新疆西拓矿业股份有限公司董事;
新疆凯迪毛纺织股份有限公司副总经 理、董事会秘书;德展大健康股份有限公司（000813）董事。
现任新疆凯迪投资有限 责任公司投资总监、新疆交易市场建设集团有限公司董事、新疆智联趋势信息科技 有限公司董事、新疆天山产业投资基金管理有限公司董事长、华融国际信托有限责 任公司董事。
姓名
邢成何维达 所在单位及职务性别年龄选任日期 中国人民大学信托与男 基金研究所执行所长 北京科技大学经管学院教授、企业与产业男 发展研究所所长 572009-3-5592010-2-26 表3.1.2.2（独立董事） 该股东持 所推举的股 简要 股比例 东名称 履历 （％） 中国华融资 产管理股份76.79%下详 有限公司 中国华融资 产管理股份76.79%下详 有限公司 10 中央财经大学商学院周利国教授、博士生导师、男 经济学博士
7、独立董事邢成 中国华融资612016-10-24产管理股份76.79%下详 有限公司 南开大学博士，现任中国人民大学信托与基金研究所执行所长、教授。
8、独立董事何维达中南财经政法大学博士，现任北京科技大学经济管理学院教授、企业与产业发展研究所所长。
9、独立董事周利国中央财经大学博士，现任中央财经大学商学院教授、博士生导师。
表3.1.2.3（董事会下属委员会) 委员会名称 职责 战略发展委员会 （7人） 研究制订公司中长期发展战略和规划方案，并根据国际、国内经济金融形势和市场变化趋势，对可能影响公司战略及其实施的因素进行评估，及时向董事会提出战略调整建议；根据公司经营方针和董事会决定的公司经营发展战略、经营计划、投资方案和基本管理制度，提出贯彻实施和调整的意见；根据公司业务发展情况，提出公司应拓展的新业务领域，并对开拓新业务领域组织可行性研究；提出需经董事会讨论决定的重大问题的建议和方案；公司章程规定或者董事会授权的其他职责。
风险管理委员会（3人） 提名与薪酬管理委员会 根据公司总体发展战略，对公司的风险管理框架体系、风险管理基本政策和管理制度，提出意见和建议；根据董事会权限，负责审议相关重大事项及项目，并对公司章程以及在信用、市场、操作等方面的风险控制情况进行督查；审阅经营管理层提交的风险管理目标或风险管理计划，并监督其落实执行；审阅或听取经营管理层风险管理报告及风险管理操作执行情况汇报；督导经营管理层风险战略、风险管理程序及风险识别、评估、监测的有效性；督导公司信息科技部风险管理工作的执行情况和效能；董事会授权的其他事宜。
提名独立董事人选，对独立董事的资格条件进行审查并提出建议；研究和审查董事、高级管理人员的薪酬政策 职务主任委员 委员委员委员委员委员委员 主任委员 委员 委员 主任委员 成员白俊杰马肯·穆哈买提都拉苏小勇 唐军魏哲明 邢成周利国 苏小勇 何维达 周利国 邢成 11 （3人） 与方案，并向董事会提出建议;审议高级管理层提交的公司人力资源和薪酬政策及基本管理制度，提请董事会决定，并监督相关政策和基本管理制度的执行；董事会授权的其他事宜。
信托委员会（3人） 审计委员会（3人） 关联交易委员会(5人) 组织拟订公司信托业务发展专项规划；对公司信托业务运行情况进行定期检查、评估，并报告董事会；针对中国银监会及其派出机构检查公司信托业务后要求董事会组织整改的问题，研究提出具体整改措施；指导信托业务部门开展信托业务创新；当公司或股东利益与受益人利益发生冲突时，研究提出维护受益人权益的具体措施；董事会授予的其他职责。
监督董事会决议的执行情况；检查公司内部控制制度执行和风险管理制度落实情况；提议聘请或更换外部审计机构；检查公司内部审计工作，监督公司内部审计制度完善及其实施，对内部审计部门的工作程序和工作效果进行评价；督促公司确保内部审计部门有效履职，并协调内部审计与外部审计之间的沟通，与外部审计讨论由审计师提交审计委员会注意的影响单位效益的年度报表或其他事项；审核公司的财务信息及其披露；在公司重大财务问题的处理上提出独立的意见；在报请董事长批准后，审计委员会可直接组织实施专门、专项审计;对审计负责人任职进行初审；向董事会汇报其决定、建议；公司董事会授权的其他事宜。
按时出席本委员会会议，就会议讨论事项发表意见，并行使投票权；提出本委员会会议讨论的议题；为履行职责可列席或旁听公司有关会议和进行调查研究，并获得所需的报告、文件、资料等相关信息；充分了解本委员会的职责以及其本人作为委员会委员的职责，熟悉与其职责相关的公司经营管理状况、业务活动及发展情况，确保其履行职责的能力；向董事会汇报其决定、建议；公司董事会授权的其他职权及本工作规则规定的其他职权。
委员委员主任委员委员委员 主任委员 委员 委员主任委员 委员委员委员委员 王鹰何维达何维达马肯·穆哈买提都拉周利国 王鹰 唐军 邢成周利国 王鹰魏哲明 邢成何维达 3.1.3监事、监事会及下属委员会 姓名孟玲虎刘绍华黄增伟闫剑 职务监事长专职监事监事监事 性别年龄选任日期男572019-2-20男552016-1-8男392018-3-12男472017-2-17 表3.1.3.1（监事会成员） 所推举的股东名称 该股东持股比例 简要履历 中国华融资产管理76.79% 下详 股份有限公司 中国华融资产管理76.79% 下详 股份有限公司 新疆凯迪投资有限0.74% 下详 责任公司 新疆恒合投资股份0.51% 下详 有限公司 12 刘浩蔚 职工监事女 王娜 职工监事女 安维斯 职工监事女
1、监事长孟玲虎 432019-11-8402016-11-14352019-11-
8 职工代表大会职工代表大会职工代表大会 - 下详 - 下详 - 下详 本科。
曾在中国人民银行兰州西固新城分理处工作；历任中国工商银行兰州市 支行会计出纳科副科长、东岗办事处副主任；中国工商银行兰州市分行会计部主任、 副行长；中国工商银行甘肃省分行公存委代处副处长、项目信贷处副处长；中国华 融资产管理公司兰州办事处资金财务部负责人、资金财务部高级经理；中国华融资 产管理公司郑州办事处党委委员、总经理助理、副总经理；中国华融资产管理公司 呼和浩特办事处党委副书记、副总经理、党委书记、总经理；中国华融资产管理股 份有限公司内蒙古自治区分公司党委书记、总经理；中国华融资产管理股份有限公 司河南省分公司党委书记、总经理。
现任华融国际信托有限责任公司党委副书记、 监事会监事、监事长。
2、监事刘绍华 本科。
历任新疆国际信托投资公司金融部经理、第二支部书记；新疆国际信托 投资公司党委委员、副总经理、董事；华融国际信托有限责任公司党委委员、信托 业务一部副总经理；华融国际信托有限责任公司党委委员、总经理助理兼信托业务 二部总经理；华融国际信托有限责任公司党委委员、副总经理；华融国际信托有限 责任公司党委委员、纪委书记、工会主席。
现任华融国际信托有限责任公司监事会 监事。
3、监事黄增伟 本科。
历任天山水泥股份有限公司及天山建材（集团）公司会计、财务部部长； 自治区审计厅科员；中泰化学和中泰集团审计、投资管理部副部长；新疆中泰矿冶 13 有限公司财务总监、新疆中泰托克逊能化有限公司、新疆新冶能化有限公司财务总
监、新疆中泰圣雄能源工业园区财务总监。
现任新疆凯迪投资有限公司计划财务部经理。
4、监事闫剑硕士。
历任新疆金新金融研究所副所长；安徽蚌埠商业银行董事长助理；新疆国际信托投资公司信托经理；新疆西部伟业投资公司总经理；云南三鑫矿业公司总经理；新疆康普建设投资（集团）有限公司负责筹建小额贷款公司。
现任新疆恒合投资股份有限公司常务副总经理。
5、监事刘浩蔚本科。
曾在北京住房公积金管理中心、中国华融资产管理公司工作；历任华融国际信托有限责任公司资金财务部高级会计经理、资金财务部副总经理、信托财务部总经理、托管运营部总经理、运营总监。
现任华融国际信托有限责任公司信托财务部总经理。
6、监事王娜博士。
历任邮储银行四川省分行直属支行信贷业务主管、邮储银行四川省分行信贷业务部零售贷款审批人、兴业银行成都分行信用审查部对公信贷审查、兴业银行总行投行部高级风险经理、华融国际信托有限责任公司业务审查部副总经理。
现任华融国际信托有限责任公司策略与评审部副总经理。
7、监事安维斯硕士。
历任安永华明会计师事务所高级审计师；华融国际信托有限责任公司审计部职员、审计部审计经理、审计部高级审计经理、审计部总经理助理。
现任华融国际信托有限责任公司审计部副总经理。
14 委员会名称 履职监督委员会（3人） 财务监督委员会（3人） 风险与内控监督委 员会（3人） 表3.1.3.2（监事会下属委员会) 职责 职务 对监事候选人的任职资格进行初步审核，并向监事会提出建议；对董事会、高级管理层及其成员履职情况提出评价意见，对违反法律、法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议，向监事会报告；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；监督公司激励约束机制的建立和实施情况，并对公司薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；对监事会办公室提交的关于公司董事会、监事会、高级管理层及其成员履职情况的报告进行审核，向监事会报告；监事会授权的其他事项。
拟订对公司财务活动的监督方案并实施相关检查；监督公司财务预算方案、利润分配方案的制定和执行情况，对公司财务报告、利润分配方案等提出审核意见，向监事会报告；监督公司定期财务报告及报表，审核财务报告，了解公司财务状况和财务成果的真实性、准确性、完整性；对监事会办公室提交的关于公司财务管理情况的调研报告、内部审计部门提交的财务审计报告等进行审核，向监事会报告；监督公司流动性情况，防止出现公司流动性风险；监事会授权的其他事项。
监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合公司实际的发展战略；监督公司政策和基本管理制度的实施；根据需要，拟订对公司经营决策、风险管理、内部控制等进行监督的方案并实施相关检查；对公司内控报告提出评价意见，向监事会报告；对监事会办公室提交的关于公司年度经营情况等重要事项的调研报告进行审核，向监事会报告；监督公司关联交易的有关制度、管理、审批及合规情况；监事会授权的其他事项 主任委员委员委员 主任委员委员委员 主任委员委员委员 成员孟玲虎刘绍华刘浩蔚刘绍华安维斯黄增伟刘绍华王娜闫剑 3.1.4高级管理人员 姓名高翠霞 王瑨苏小勇马雪梅何保庆刘建春 职务 性 别 党委副书记女（总经理级） 党委委员、男副总经理 党委委员、男董事、风险总监 党委委员、女纪委书记 副总经理 男 副总经理 男 年龄574543455453 选任日期2016-5-242019-6-62019-11-212017-8-182016-12-122017-4-26 表3.1.4（高级管理人员） 金融从学历业年限 专业
8 博士自然地理学 16 硕士 金融学
7 本科 金融学
6 硕士 日语 25 本科农业经济及 管理 31 本科 金融学 15 李厚啟 副总经理 男52 2016-6-13
1、党委副书记（总经理级）高翠霞 31 硕士工商管理 博士。
曾在新疆自治区机械设备成套局工作；历任新疆自治区机械设备成套局 局长助理、副局长、党组书记、局长；新疆自治区伊犁州副州长（副厅长级）、副州 长（厅长级）；挂职担任江苏省苏州市副市长；中国银行业监督管理委员会监察局副 局长（正局长级）。
现任华融国际信托有限责任公司党委副书记（总经理级）。
2、党委委员、副总经理、工会主席王瑨 硕士。
曾在中国航天工业总公司第三研究院参加工作；先后在中国华融资产管 理公司审计部、人力资源部（党委组织部）工作；曾任中国华融资产管理股份有限 公司人力资源部（党委组织部）副部长、副总经理；现任华融国际信托有限责任公 司党委委员、副总经理、工会主席。
3、党委委员、董事、风险总监苏小勇 博士。
曾在河南理工大学参加工作；历任中国华融资产管理公司法律事务部高 级经理；华融前海财富管理股份有限公司党委委员、董事、副总经理、风险总监、 纪委书记。
现任华融国际信托有限责任公司党委委员、董事、风险总监。
4、党委委员、纪委书记马雪梅 硕士。
历任中直机关副处长；广西北部湾银行董事会办公室副主任；中国华融 资产管理股份有限公司董事会办公室高级经理，华融国际信托有限责任公司监察室 主任、公司纪委副书记。
现任华融国际信托有限责任公司党委委员、纪委书记。
5、副总经理何保庆 16 本科。
曾在石河子农学院经管学院、中国工商银行石河子市分行、中国工商银 行新疆分行办公室工作；历任中国华融资产管理公司乌鲁木齐办事处债权管理部高 级经理助理；华融国际信托有限责任公司信托业务一部副总经理；新疆管理部总经 理、兼任新疆财富中心总经理；华融国际信托有限责任公司总经理助理。
现任华融 国际信托有限责任公司副总经理。
6、副总经理刘建春 本科。
历任海航资本控股有限公司总裁助理；渤海国际信托有限公司副总裁； 扬子江国际租赁有限公司总裁；紫金信托有限责任公司副总裁；华信信托股份有限 公司副总裁。
现任华融国际信托有限责任公司副总经理。
7、副总经理李厚啟 硕士。
曾在中国工商银行湖北信托投资公司、中国工商银行湖北省分行办公室、 中国华融武汉办事处、中国华融总部工作；历任中国华融第一重组办公室中富证券 托管组副组长、证券部高级副经理，华融证券股份有限公司财务清算部副总经理（主 持工作）、财务清算部总经理、投资银行一部副总经理（总经理级）、股权融资部总 经理、华融国际信托有限责任公司总经理助理。
现任华融国际信托有限责任公司副 总经理。
3.1.5
公司员工 年龄分布 项目 25以下25-29 报告期年度 人数 比例
1 0% 38 14% 表3.1.5 上年度 人数 比例
5 1% 61 17% 17 30-3940以上 157 56% 196 56% 84 30% 91 26% 博士 12 4% 14 4% 学历分布 硕士本科 163 58% 208 59% 99 35% 124 35% 专科及其他
6 2%
7 2% 高管人员 14 5% 16 5% 岗位分布 业务人员 154 55% 235 67% 其他 110 39% 100 28% 3.2
公司治理信息 3.2.1股东会2019年公司以现场方式召开2018年度股东会：2019年12月23日，华融信托召开2018年度股东会，审议并通过：
一、关于华融国际信托有限责任公司董事会2018年度工作报告的议案；
二、关于华融国际信托有限责任公司监事会2018年度工作报告的议案；
三、关于华融国际信托有限责任公司2019年度经营计划的议案；
四、关于华融国际信托有限责任公司2018年度财务决算报告的议案；
五、关于华融国际信托有限责任公司2018年度利润分配方案的议案；
六、关于华融国际信托有限责任公司2019年度财务预算报告的报告；
七、关于华融国际信托有限责任公司2018年信托项目受益人利益实现情况的报告；
八、关于2018年新疆银监局对公司的监管意见及公司执行整改情况的报告3.2.2董事会及其下属委员会履行职责情况本年度董事会共召开定期现场会议2次：2019年12月23日，华融信托召开第二届第九次董事会，审议并通过：
一、关于华融国际信托有限责任公司董事会2018年度工作报告的议案；
二、关于华融国际信托有限责任公司2018年度经营情况报告的议案；
三、关于华融国际信托有限责任公司2019年度经营计划报告的议案；
四、关于华融国际信托有限责任公司2018年 18 度财务决算报告的议案；
五、关于华融国际信托有限责任公司2018年度利润分配方案的议案；
六、关于华融国际信托有限责任公司2019年度财务预算报告的议案；
七、关于提请召开华融国际信托有限责任公司2018年度股东会的议案。
2019年12月23日，董事会下属各专业委员会也召开了相应会议：
一、董事会战略发展委员会审议并听取关于修订公司《发展规划纲要（2019-2021）》的议案；
二、董事会风险管理委员会审议并通过关于华融国际信托有限责任公司2018年度风险管理报告的议案；
三、董事会提名与薪酬管理委员会审议并听取关于华融国际信托有限责任公司2018年度绩效考核办法执行情况报告的报告；
四、董事会审计委员会审议并通过关于华融国际信托有限责任公司2018年审计工作的报告；
五、董事会信托委员会审议并通过关于华融国际信托有限责任公司2018年信托业务运行情况的报告。
2019年12月24日，华融信托召开第二届第十次董事会，听取关于华融信托2019年上半年经营情况的报告。
同时，董事会下属各专业委员会也召开了相应会议：
一、董事会风险管理委员会听取关于华融国际信托有限责任公司2019年上半年风险情况的报告；
二、董事会审计委员会审议并通过关于华融信托2019年上半年审计工作报告的议案；
三、董事会关联交易委员会听取关于华融信托2019年上半年关联交易管理情况的报告。
独立董事履职情况:报告期内独立董事严格按照《公司法》和《公司章程》赋予的各项职责，恪尽职守，勤勉尽责，对董事会审议的各项议案认真负责的发表明确意见并积极行使表决权，在公司发展战略、业务开展、财务监督、薪酬管理、风险管控等方面积极献言献策，对董事会的科学决策形成有力支持，高度负责地履行了独立董事职责。
19 3.2.3监事会本年度监事会根据《公司法》、《公司章程》和《监事会议事规则》的规定，依法合规，恪守职责，勤勉尽职，认真履行监督和议事职责。
全年共召开定期现场会议2次：2019年12月23日召开第二届第九次监事会会议，审议并通过《关于华融国际信托有限责任公司监事会2018年度工作报告的议案》；12月24日召开第二届第十次监事会会议，审议并通过《关于华融国际信托有限责任公司监事会2019年上半年工作情况报告的议案》。
报告期内，公司的经营运作符合国家法律、法规和公司章程及相关制度的规定，建立健全了有效的内控制度，持续提升了风险管控水平。
董事会严格按照《公司法》、《公司章程》等有关规定,认真贯彻各股东单位的意志，规范运作，依法合规组织召开股东会、董事会和各专业委员会会议，各项决策程序合法有效。
经营层认真执行股东会和董事会决议，进一步加强内部管理，全力应对各类风险，积极谋划公司发展新战略，优化业务结构和客户结构，加快推进公司转型发展。
2019年公司财务报告已经德勤华永会计师事务所审计并出具无保留意见，并真实反映了公司财务状况和经营成果。
3.2.4高级管理层履职情况公司高级管理层按照《信托法》、《公司法》、《公司章程》及公司各项规章制度，依法经营，恪尽职守，执行有力。
经营管理工作符合董事会提出的要求和希望，能够认真执行董事会决议，执行公司决策部署，自觉接受监管机构的监管，积极组织经营管理活动,全力稳定公司业务经营，持续加大风险防化工作力度，公司整体经营情况取得显著成效，干部员工队伍稳定，未发现违反法律、法规及《公司章程》、损害公司利益的行为。
20
4、经营管理 4.1经营目标、方针、战略规划 4.1.1经营目标加快创新转型，优化业务结构，发展成以不良资产经营为特色、信托本源业务突出、主动管理能力强、风险管控水平高、核心竞争力显著的优秀信托公司。
4.1.2经营方针坚守合规底线，严格执行监管政策和监管要求；回归信托本源，围绕服务实体经济布局业务；强化集团协同，充分发掘大股东优势资源；提升发展质量，以全面风险防控体系保障可持续发展。
4.1.3战略规划以监管政策与资管新规为准绳，以中国华融“两个回归”为引领，发挥华融主业和信托制度“两个优势”，强化与华融分公司战略协同，围绕不良做优良，坚守本源做信托，实现不良资产业务和信托本源业务“双轮驱动”，打造聚焦不良资产业务、坚守信托本源业务的专业金融服务机构。
4.2经营业务主要内容 公司目前经营的业务品种主要分为信托业务和固有业务。
4.2.1信托业务截至2019年末，华融信托当年新增信托资产规模467.91亿元，管理存续信托资产规模1,424.61亿元。
管理的存续信托资产规模中，主要投向工商企业、房地产行业和基础产业；新增信托项目的主要投向是房地产行业、工商企业、基础产业和金融机构。
整体来看，存续资产的行业分布较为均衡，有利于资产的风险分散和资产安全。
21 公司信托资产运用与分布表如下： 序 资金运用 号 信托资产运用与分布表 金额 占比（%）资产分布 金额单位：人民币万元 金额 占比（%）
1 货币资金 266,827.29 1.87%金融机构2,341,847.8716.44% 2买入返售金融资产 93,458.18 0.66%证券投资1,635,541.1011.48% 3交易性金融资产1,057,575.807.42%工商企业4,197,651.4929.47% 4可供出售金融资产3,414,777.5423.97%基础产业2,450,413.9717.20% 5持有至到期投资 288,467.38 2.02%房地产3,250,401.8322.81%
6 长期股权投资 2,478,757.3717.40%其他 370,211.402.60%
7 客户贷款 5,447,899.1338.24% - - -
8 其他 1,198,304.978.42% - - - 资产总计 14,246,067.66100.00%资产总计14,246,067.66100.00% 4.2.2固有业务公司固有资产运用与分布表如下： 固有资产运用与分布表 序 资金运用 号
1 货币资产 2贷款及应收款 3交易性金融资产 4其他债权投资 5递延所得税资产 6长期股权投资
7 其他 金额 166,580.3359,669.98957,668.02459,793.3256,173.361,319.0114,950.46 占比（%）资产分布 金额单位：人民币万元 金额 占比（%） 9.71%3.48%55.80%26.79%3.27%0.08%0.87% 基础产业房地产业证券市场 实业金融机构 其他- 16,307.761,567,733.91132,112.81- 0.95%91.34%7.71%-
8 资产总计 1,716,154.48100.00%资产总计1,716,154.48100.00% 22 4.3市场分析 4.3.1有利因素4.3.1.1供给侧结构性改革取得实效，经济结构进一步优化，发展质量提升。
经济新动能开始发力，高新技术产业、大健康行业、消费升级产业、新能源行业、新兴服务业带来更多投资机会。
国家加大基础设施投资、加快推进国企混改、鼓励并购重组等政策，为信托行业带来广阔的业务空间。
4.3.1.2随着中国家族财富的不断积累，高净值客户日益增多，对财富管理的需求持续上涨，财产管理类信托具有较大的发展潜力，将为信托行业带来稳定的利润增长点。
4.3.1.3大资管业的统一监管创造更加公平的竞争环境，当前监管引导信托回归本源，服务实体经济，鼓励合规开展公益信托、资产证券化、法治化市场化债转股、股权投资等业务，信托公司市场空间依然较大。
4.3.1.4金融科技等新技术将从渠道创新、产品服务创新和运营创新三个层面为信托业带来创新发展机遇。
4.3.2不利因素4.3.2.1国外经济不确定性因素增加，国内经济结构性、周期性调整带来阵痛，宏观经济稳中有变、变中有忧，信用风险持续爆发，信托公司风险管控难度加大。
4.3.2.2监管形势趋严，强调去嵌套、去通道、去杠杆，治市场乱象力度持续加大，传统业务和通道业务受限，总体业务规模收缩，对信托公司盈利能力提出了考验。
4.3.2.3信托公司长期以来的发展模式存在短板，缺乏核心竞争力。
净值化管理、打破刚性兑付的发展趋势对信托行业转型提出了迫切要求，对信托公司创新能 23 力形成挑战。
4.3.2.4各大商业银行理财子公司纷纷设立，信托公司将面临更加激烈的同业 竞争环境。
4.4内部控制 4.4.1内部控制环境和内部控制文化华融信托按照现代金融企业制度要求，建立科学的公司法人治理结构，成立股东会、董事会、监事会并制定相应议事规则，根据有关法律法规及《公司章程》分别行使职责。
董事会层面设立战略发展委员会、风险管理委员会、提名与薪酬管理委员会、审计委员会、信托委员会及关联交易委员会，对涉及公司战略发展、薪酬考核、风险控制等重大事项进行民主决策、集体审议；监事会层面设立风险与内控监督委员会、财务监督委员会、履职监督委员会，对公司风控、财务、履职等情况进行有效监督，各委员会均制定了工作规则，使公司在科学决策和风险管控方面增强了独立性、专业性和科学性。
公司设立的独立董事工作制度进一步完善了公司的法人治理结构，加强了公司董事会决策的科学性，强化了对内部董事及经营层的约束和监督机制；董事会组建经营层，由总经理组织公司日常经营管理工作并对董事会负责；总经理层面设立总经理办公会、业务审查委员会、资产评估审查委员会、风险项目处置委员会、资金财务审查委员会、大额采购委员会，分别负责对公司重大决策事项、各项业务方案、重大风险管理解决方案和重大资金运用与支出等事项进行审查。
根据银监会监管要求及实际需要，公司设立董事会办公室、监事会办公室、行政与综合部、纪委办公室、人力资源部、风险与投后管理部、策略与评审部、法律合规部、财务管理部、信托财务部以及其他业务部门等系列职能部室，从而形成一个结构合理、管理科学、内部控制有效的治理结构和机制。
24 4.4.2内部控制措施公司建立了完善的各层级授权制度，明确董事会、监事会、经营层的权限及职责。
董事会作为公司决策机构，负责决定公司内部管理机构的设置、制定公司的基本管理制度、决定公司对外重大投资、重大资产处置事项、决定公司资本金运用、资产抵押、对外担保、关联交易等事项。
为防范风险，董事会对重大资本金项目、重大信托项目负责审查审批。
董事会严格按照董事会议事规则召开会议。
公司设立监事会，监事会为公司的监督机构。
监事会按照《公司法》和《公司章程》赋予的职责和权利，依法运作，认真履职。
经营层通过董事会的授权在权限范围内履行职责，建立健全内部控制体系，保证内部控制的各项职责得到有效履行，负责对内部控制的充分性与有效性进行监测评估；并负责执行董事会批准的各项规划、决策和制度。
公司坚持制度先行、规范经营的理念。
2019年，公司根据新实施的监管政策和法规，以及公司业务开展和风险管理的实际需要，修订《党委工作规则》、《党委贯彻落实“三重一大”决策制度的实施细则（2019年版）》，新建《党委党务公开实施细则（试行）》、《党的建设工作规划整改规范阶段实施方案（2019年7月-2020年6月）》，进一步规范党委工作，发挥党委政治核心作用；修订《股东会议事规则（2019年版）》、《董事会议事规则（2019年版）》，规范股东会和董事会的组织和行为；修订《业务审查工作规则（2019年版）》、《风险项目审议工作规则（2019年版）》、《信托业务尽职调查操作指引（2019年版）》，进一步规范业务报审全流程，提升审查决策的科学性、民主性、专业性和有效性；同时，对各项业务制度重新进行了全面的梳理、完善和补充，进一步优化业务流程，有效防范及控制各种风险。
4.4.3信息交流与反馈 25 公司建立了《信息披露工作制度》及信息交流、汇报、反馈程序，以及督办工作机制，通过工作简报、办公会议纪要、专题报告、督办报表、内部要情通报、审计报告等多种形式进行信息交流、汇报和反馈，使董事会和经营层能够及时了解业务信息、管理信息以及其他重要风险信息；所有员工能充分了解相关信息、遵守涉及其责任和义务的政策、程序；及时、真实、完整地向监管机构和外界报告、披露相关信息；及时把与企业既定经营目标有关的信息提供给所有员工等。
4.4.4监督评价与纠正公司自觉接受监事会的监督。
公司监事列席董事会，随时对公司特别是董事和高管人员的合规运作及勤勉尽责情况进行监督。
严格按照有关信托法规，进一步完善内部控制制度。
做到公司自营业务和信托业务分离，维护委托人和受益人的合法权益。
加强内部审计部门职能，坚持按季对公司业务进行审计，并报告董事会、监事会和监管部门。
4.5风险管理 4.5.1风险管理概况公司坚持“稳中求进”工作总基调和“建设高质量发展新华融”目标，加大工作力度，树立正确的发展观和风险观，不断健全全面风险防控体系，较好地控制了公司经营管理中的各类风险。
坚持全面风险管理理念，始终将“防风险”作为稳健发展的重要保障，牢固树立审慎经营理念，不断提高全员风险管理意识，逐步完善风险预警机制，明确和落实各级风险管理职责，积极适应业务发展和业务创新的需要，切实把风险管理工作做深、做实、做细。
2019年全面推进公司内部控制与操作风险管理体系建设，继续对风险管理全流程各环节的相关制度进行梳理、调整和完善。
召开年度风险管理工作会议，落实金融风险防控的工作要求。
强化风险防化责 26 任，签订风险防化目标责任状。
落实监管，组织开展进一步深化整治银行业市场乱象工作。
完善资产分类办法，做好减值、估值工作，加强风险资产管理水平。
落实总部风险限额管理要求，防范客户集中度风险。
将反洗钱纳入全面风险管理体系中，强化反洗钱管理。
为加强风险管理，公司在董事会下设风险管理委员会、审计委员会。
董事会风险管理委员会负责向董事会报告公司的风险合规与内部控制等情况，同时负责对提交董事会审议的重大业务项目提出审查意见。
审计委员会主要负责审查公司内部控制制度以及公司建立的用于监控行为准则遵循情况的规划，负责监督董事会决议的执行情况、在公司重大财务问题的处理上提出独立的意见等。
在经营层层面设立风险管理和内部控制委员会，负责公司风险管理和内部控制的协调、议事及重大事项的决策。
公司设立风险与投后管理部、策略与评审部和法律合规部等风控部门。
风险与投后管理部负责组织推动公司全面风险管理体系建设，组织制订公司风险管理基本政策和基本制度；负责对公司项目进行监测、分析和评价；负责和业务、审查等部门就项目的后期管理工作进行衔接、督促检查和评价；负责组织协调业务部门及时拟定风险项目的处置预案，督促处置预案的落实；负责组织开展项目风险案例警示工作；负责牵头组织公司风险项目处置工作；负责对公司拟实施项目出具合规性意见。
策略与评审部负责对提交公司业务审查委员会审议的项目进行独立业务审查，提出审查意见，并出具审查意见书，负责向业务审查委员会报告并接受委员询问。
法律合规部负责对公司拟实施项目发表法律审查意见，对公司签署的法律合同、法律文件进行审查；负责对相关外部律师的聘用进行管理等。
4.5.2风险状况4.5.2.1信用风险状况 27 公司可能面临的信用风险主要是交易对手无法履约的风险。
对于信用风险的控制,公司一是注重交易对手的选择，通过项目前期尽职调查、交易结构设计、抵(质)押担保条件的设置、项目投后尽职管理、现金流的监测、资金监管等措施，从项目的全过程加强对信用风险的防范和控制；二是采用资产分类、信贷资产评级等信用度量指标进行信用风险评级,并不断改进信用分析方法和技术；三是公司始终坚持抵押品确认原则，抵押品必须足值、足额、合法、有效、容易变现；四是严格按照规定对信用风险资产合理计提一般准备和专项准备。
公司按照有关规定足额计提各类风险准备。
一般准备金的计提比例由公司综合考虑其所面临的风险状况等因素确定,原则上一般准备金余额不低于风险资产期末余额的1.5%。
信托赔偿准备金按照税后净利润的5%计提，累计总额达到公司注册资本的20%时不再提取。
公司严格按照监管制度和公司制度定期对公司资产质量进行分类。
截至2019年12月31日，我公司不良资产账面值为21,342.13万元。
4.5.2.2市场风险状况市场风险指公司因股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动给公司盈利能力和财务状况带来的风险。
我公司管理的金融产品主要包括债券、货币基金、债券基金和股票等。
由于货币基金及债券基金主要投资低风险资产，因此受价格变动影响较小，且流动性强，市场风险较低。
尽管面临着未来利率市场化和国家相关利率调控政策的影响，该类金融资产的贷款利率和收益率均已经稳定在合理市场水平，受到市场波动而导致获利受影响的范围较小。
4.5.2.3操作风险状况操作风险主要表现在由于公司内部人员在相关业务办理过程中因操作失误和内 28 部控制制度不完善而出现的风险。
截至2019年12月31日，我公司未出现操作风险事件。
公司对所有项目均严格进行尽职调查，积极履行受托人职责，尽职管理，忠实执行合同，严格履行信息披露义务，实现了预期目标。
公司信托和固有业务监管账户分开设立、印章使用、资金划拨、抵（质）押物变更审批等管理规范，严格执行抵（质）押权证保管登记制度，定期核实保管的权证，严防操作风险。
4.5.2.4其他风险状况其他风险主要包括合规风险和政策风险。
2019年，公司的各项业务严格按照国家相关政策，依法合规操作，未出现违反国家相关政策及违规事件。
各项指标均大幅优于监管规定要求。
4.5.3风险管理4.5.3.1信用风险管理公司不断优化业务结构，实现传统业务向新型业务的平稳过渡。
调整信用风险指数较高的融资类业务占比，不断缓解信用风险压力。
公司在信用风险管理上,主要采取以下具体举措：一是细化完善业务策略，不断改进信用分析方法和技术；二是持续关注抵（质）押物价值变动，确保抵（质）押率保持合理水平，抵（质）押物的担保价值足值；三是严格按照规定对信用风险资产合理计提一般准备和专项准备；四是密切关注宏观经济形式及国家产业政策、信贷政策及其他调控政策的变化，及时研究对策和措施，防控政策风险引起的企业信用风险；五是对交易对手进行事中动态管理，定期了解交易对手经营情况和财务情况，并及时向经营层和董事会报告。
4.5.3.2市场风险管理公司开展各项业务时，全面客观的分析经济形势，谨慎选择项目，对风险难以把握的项目，不轻易进入；在项目开展前，对金融市场有可能产生的市场风险的各 29 个因素进行分析研究，提早做好防范措施；尽量采取分散投资，分散风险的办法；加强对项目的审查、决策；对涉及资本市场的项目或质押物设立相关股票的警戒线、止损位，并对相关股票价格变动进行动态监测。
4.5.3.3合规风险管理公司设立了专门的风险与投后管理部和法律合规部，引入具有丰富金融从业经验和法律工作经验的人才，对业务交易结构的合法合规性进行专门的评估、把握和应对，为业务的合法合规开展提供保障。
根据《信托公司净资本管理办法》（中国银监会令2010年第5号）规定的披露要求，截至2019年12月31日，我公司净资本为61.82亿元，远高于2亿元的监管要求；净资本/各项业务风险资本之和为143.89%，达到净资本不得低于各项风险资本之和的100%的规定;净资本/净资产为71.44%，达到净资本不得低于净资产40%的规定。
4.5.3.4操作风险管理公司指定部门定期对业务规章制度、操作流程等进行修订完善，多种方式举办培训班，加强对员工制度、业务培训。
多层次设置防火墙，采取事前、事中、事后多角度控制操作风险：一是项目经理作为第一责任人全面负责项目风险；二是风险与投后管理部负责定期检查项目执行情况，分析项目风险并向公司提交风险报告；三是审计部门同步跟进；四是公司经营层定期向董事会提交公司经营风险报告；五是设计和逐步完善风险控制信息系统，做好系统数据的备份，借助信息技术控制操作风险。
4.6消费者权益保护 为切实维护金融秩序、防范和化解金融风险，夯实消费者权益保护工作主体责任，实现可持续、健康发展，我公司恪守社会公德，依法经营，诚信经营，切实履 30 行消费者权益保护各项义务，积极落实消费者权益保护各项工作，充分尊重并自觉保障消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等八项基本权利，推动实现消费者在与我公司发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。
2019年我公司积极响应监管部门号召，不断完善消费者权益保护工作体系，通过优化消费者权益保护工作组织架构、完善消费者权益保护工作制度体系及风险管控流程、升级“双录”工作基础设施建设、开展投资者教育等手段，不断增强公司风险防控能力，将消费者权益保护工作融入公司经营管理的各个环节，促使消费者权益保护工作落到实处，取得实效。
4.7社会责任履行情况 报告期内，华融信托以习近平总书记扶贫工作理论为指导，全面贯彻习总书记扶贫重要理论，积极落实新疆自治区政府、中国华融扶贫工作要求及新疆银保监局对“访惠聚”工作安排和部署，切实履行国有企业扶贫帮困的社会责任，助力新疆、四川贫困地区脱贫攻坚。
一是扎实推进定点扶贫工作。
根据新疆自治区政府有关要求，我司积极开展新疆自治区塔什库尔干县马尔洋乡布候其拉甫村定点帮扶工作。
截至2019年，累计投入帮扶资金78万元，支持村里基础设施建设，改善人居环境和生产生活条件。
二是精准助力金融扶贫项目。
根据集团金融扶贫工作要求，为充分发挥信托的金融特色和功能，2019年我司对集团定点扶贫四川宣汉县的14个项目进行了实地调研，目前，我司已制定完成“华融信托·定点扶贫1号”慈善信托方案，信托规模20万元，我司出资19万元，期限1年，协同宣汉县人民医院开展“白内障贫困患者手术救助项目”，助力贫困白内障患者复明。
三是深入落实“访惠聚”驻村工作。
为贯彻落实新疆自治区党委关于把加强民族团结工作，我司积极开 31 展支持帮助新疆和田地区和田县阿瓦提乡塔格艾日克村“访汇聚”驻村维稳和精准扶贫工作，向“访惠聚”工作队、村委会累计捐赠29.34万元扶贫款。
同时，我司组织人员还曾多次前往阿瓦提乡塔格艾日克村进行调研和慰问驻村工作队、驻村干部及贫困户，为他们送去了温暖和关怀，增强他们的工作信心和战胜贫困的决心。
四是积极完成集团消费扶贫任务。
按照集团统一安排部署，2019年度消费扶贫活动主要面向宣汉县的农副产品，帮助贫困户解决农产品“销售难、销路愁”等困难，带动当地农业特色产业发展，采购金额达25,200元。
五是积极开展爱心助学活动。
2019年，集团组织对宣汉县贫困学生“一对一”爱心助学活动，公司向全体员工发出倡议，我司多名员工积极响应，参与宣汉县贫困学生匹配结对，持续资助贫困学生完成学业。
另外，公司在经营管理、业务发展、客户服务及消费者权益保护等方面积极履行法律责任、经济责任、公益责任和环境责任，并根据相关法规、监管部门及行业协会要求通过各种渠道进行了信息披露。
32
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表 5.1自营资产 5.1.1审计报告德师京报(审)字(20)第P00890号
一、审计意见我们审计了华融国际信托有限责任公司(以下简称“华融信托”)的财务报表，包括2019年12月31日的合并及母公司资产负债表、2019年度的合并及母公司利润表、合并及母公司所有者现金流量表和合并及母公司权益变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了华融信托2019年12月31日的合并及母公司财务状况以及2019年度的合并及母公司经营成果和合并及母公司现金流量。
二、形成审计意见的基础我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。
按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于华融信托，并履行了职业道德方面的其他责任。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、管理层和治理层对财务报表的责任华融信托管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
33 在编制财务报表时，管理层负责评估华融信托的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项(如适用)，并运用持续经营假设，除非管理层计划清算华融信托、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督华融信托的财务报告过程。
四、注册会计师对财务报表审计的责任我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。
合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。
错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。
同时，我们也执行以下工作：
(1)识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。
由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
(2)了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
(3)评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
(4)对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。
同时，根据获取的审计证据，就可能导致对华融信托持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确 34 定性得出结论。
如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。
我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。
然而，未来的事项或情况可能导致华融信托不能持续经营。
(5)评价财务报表的总体列报(包括披露)、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
(6)就华融信托中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务报表发表审计意见。
我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所 中国注册会计师：郭新华中国注册会计师：郝琪 二○年四月二十四日 35 5.1.2资产负债表 资产负债表 2019年12月31日 编制单位:华融国际信托有限责任公司 金额单位：人民币万元 项目 期末余额 期初余额 货币资金交易性金融资产债权投资其他债权投资长期股权投资投资性房地产固定资产无形资产递延所得税资产其他资产资产总计 166,580.33957,668.02 459,793.32 1,319.011,192.722,332.131,546.8356,173.3669,548.761,716,154.48 91,457.89895,169.07 44,227.04454,437.51 1,628.171,672.912,189.681,555.5456,221.7478,175.391,626,734.94 36 资产负债表（续） 2019年12月31日 编制单位:华融国际信托有限责任公司项目 拆入资金卖出回购金融资产款应付职工薪酬应交税费其他负债负债合计 实收资本其他权益工具其中：优先股 永续债资本公积减：库存股其他综合收益盈余公积信托赔偿准备金未分配利润归属于母公司所有者权益少数股东权益股东权益合计负债和股东权益总计 金额单位：人民币万元 期末余额 期初余额 - - - - 21,526.68 22,271.42 6,406.72 5,396.31 813,143.62 674,643.24 841,077.02 702,310.97 303,565.33 303,565.33 - - - - - - 288,212.12 288,212.12 - - 807.90 8,872.05 57,748.44 57,748.44 37,221.67
187,522.00875,077.46 37,221.67228,804.36924,423.97 - - 875,077.46 924,423.97 1,716,154.48 1,626,734.94 37 5.1.3利润表 利润表2019年1-12月 编制单位：华融国际信托有限责任公司项目
一、营业收入利息净收入 利息收入手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入手续费及佣金支出投资收益（损失以“()”号填列）公允价值变动收益（损失以“()”号填列）汇兑收益（损失以“()”号填列）其他业务收入
二、营业支出利息支出营业税金及附加业务及管理费资产减值损失其他业务成本
三、营业利润（损失以“()”号填列）加：营业外收入减：营业外支出
四、利润总额（损失以“()”号填列）减：所得税费用
五、净利润（损失以“()”号填列）归属于母公司所有者的净利润少数股东损益
六、每股收益：（一）基本每股收益（二）稀释每股收益
七、其他综合收益（损失以“()”号填列）
八、综合收益总额归属于母公司所有者的综合收益总额 本期金额80,494.47626.2258,624.0758,624.0749,989.00 (28,900.90)- 156.08114,601.8758,555.09 493.3328,814.0726,595.30 144.08(34,107.40) 3,467.4124.90 (30,664.89)10,562.45 (41,227.34)(41,227.34) (8,064.15)(49,291.49)(49,291.49) 金额单位：人民币万元上期金额41,519.701,426.0293,941.1093,941.1062,372.34(116,479.24)259.4832,985.2532,878.65766.1939,532.92(40,295.67)103.168,534.451,553.93824.589,263.803,873.655,390.155,390.151,412.366,802.516,802.51 38 5.1.4所有者权益变动表 所有者权益变动表 编制单位：华融国际信托有限责任公司 本期金额 项目 股本 资本公积盈余公信托赔偿 积 准备金
一、上年年末余额 加：会计政策变更 前期差错更正
二、本年年初余额
三、本年增减变动金额（减少以”()” 号填列）（一）净利润 （二）其他综合收益 上述（一）和（二）小计（三）股东投入和减少资本
1．股东投入资本
2．股份支付计入股东权益的金额
3．其他 303,565.33- 288,212.12- 57,748.44- 37,221.67- 303,565.33 - - 288,212.12- - - 57,748.44- 37,221.67- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2019年度1-12月 未分配利润 228,804.36 其他综合收益 8,872.05 - 股东权益合计 924,423.97- - 228,804.36 (41282.36) 8,872.0
5 (8064.15) - 924,423.97 (49,346.51) (41,282.36) (41,227.34)- (55.02) - - (8,064.15)- (8,064.15)- - - (41,227.34) (8,064.15) (49,291.49) (55.02) - - (55.02) - (55.02) 股本 资本公积 303,565.33- 288,212.12- - - 303,565.33- 288,212.12- 0.00 - 0.00- - - 盈余公积 57,748.44- 57,748.44- 0.000.000.00 - 金额单位：人民币万元 上期金额 信托赔偿准备金 未分配利润 37,221.67 289,708.33 其他综合收益 (14,391.59) 股东权益合计962,064.30 37,221.67 (17,398.15)- 272,310.18 21,851.28- 7,459.69 4,453.13 0.00966,517.43 -(43,505.81,412.3 2)
6 (42,093.46) 0.000.000.00 - 5,390.150.00 5,390.15 - - 1,412.36 1,412.36 - 5,390.151,412.366,802.51 - - - - - - - - - - - - 39 编制单位：华融国际信托有限责任公司 2019年度1-12月（续） 金额单位：人民币万元 项目 （四）利润分配
1．提取盈余公积
2．提取一般风险准备
3．对股东的分配
4．其他（五）所有者权益内部结转
1、资本公积转增股本
2、盈余公积转增股本
3、盈余公积弥补亏损
4、其他（六）专项储备
1、本期提取
2、本期使用
四、本年年末余额 股本- - - - - - - 303,565.33 资本公积- - - - - - - 288,212.12 盈余公积- - - - - - - 57,748.44 信托赔偿准备金- - - - - - - 37,221.67 未分配利润- - - - - - - 187,522.00 其他综合收益 - 本期金额 股东权益合计- - - - - 股本 资本 盈余公积信托赔偿未分配利 公积 准备金 润 - - - -(48,895.9 8) - - - - - - 0.00 - - - - - -
2 1.货币资金
3 2.拆出资金
4 3.存出保证金
5 4.交易性金融资产
6 5.衍生金融资产
7 6.买入返售金融资产 8其中：6.1买入返售证券
9 6.2买入返售信贷资产 10
7.应收款项 11
8.发放贷款 12其中：8.1基础产业 13 8.2房地产 149.可供出售金融资产 1510.持有至到期投资 1611.长期应收款 1712.长期股权投资 18其中：12.1基础产业 19 12.2房地产 2013.投资性房地产 2114.固定资产 2215.无形资产 2316.长期待摊费用 2417.其他资产 2518.信托资产总计 2619.各项资产减值准备 金额单位：人民币万元
A B 期末余额 年初余额 266,827.29- 1,057,575.80- 93,458.187,618.18- 1,198,304.975,447,899.131,593,691.631,155,609.713,414,777.54 288,467.38- 2,478,757.37413,330.00856,954.17- 14,246,067.66- 438,894.48- 1,474,165.49- 452,104.4220,086.42 1,360,731.778,217,199.641,433,868.702,331,213.144,914,168.87 440,797.28- 2,558,459.89351,230.00912,311.01- 19,856,521.84- 41 2019年12月31日 序号272829303132333435363738394041424344 454647 484950 项目 信托负债：20.交易性金融负债21.衍生金融负债22.应付受托人报酬23.应付托管费24.应付受益人收益25.应交税费26.应付销售服务费27.其他应付款项28.其他负债 29.信托负债合计 信托权益：30.实收信托30.1资金信托30.1.1集合30.1.2单一30.2财产信托30.2.1信贷资产证券化30.2.2其他资产（准）证券化31.资本公积32.外币报表折算差额33.未分配利润（损失以“()”号 填列）34.信托权益合计35.信托负债和信托权益总计 金额单位：人民币万元
A B 期末余额 年初余额 8,424.10528.42343,274.795,338.892,549.89985,208.7657,521.981,402,846.83 2,813.911,048.65369,179.7010,706.291,448.691,089,068.9361,660.161,535,926.33 13,445,865.7311,246,279.526,855,341.444,390,938.082,199,586.21 16,396.97 (602,644.90) 12,843,220.8314,246,067.66 18,929,381.3615,866,106.0211,857,366.89 4,008,739.133,063,275.34 115,626.75 (608,785.85) 18,320,595.5119,856,521.84 42 5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表。
2019年12月31日 序 项目 号 11.营业收入21.1.利息收入31.2.投资收益41.3.公允价值变动收益（损失以“（）” 号填列）51.4.租赁收入61.5.其他收入72.营业费用83.营业税金及附加94.扣除资产损失前的信托利润105.减：资产减值损失116.扣除资产损失后的信托利润127.加：期初未分配信托利润（损失以“（）” 号填列）138.可供分配的信托利润149.减：本期已分配信托利润1510.期末未分配信托利润（损失以“（）” 号填列） 金额单位：人民币万元
A B 本年数 上年数 767,562.92 935,854.96 410,764.07 775,717.04 245,036.85 662,568.75 102,637.29
- (514,103.59)- 9,124.7188,359.801,914.99677,288.1365,493.74611,794.39 11,672.76177,506.88 3,967.12754,380.96 754,380.96 (608,785.85) 273,383.30 3,008.54605,653.44 1,027,764.261,636,550.11 (602,644.90) (608,785.85) 43
6、会计报表附注6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明 6.1.1报告期内会计报表不存在不符合会计核算基本前提的事项。
6.2重要会计政策和会计估计说明 公司执行新企业会计准则，并自2018年1月1日起执行财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》和《企业会计准则第37号—金融工具列报》(以下简称“新金融工具准则”)，修订前的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》和《企业会计准则第37号—金融工具列报》统一简称为“原金融工具准则”)。
公司自2019年1月1日(“首次执行日”)起执行财政部于2018年修订的《企业会计准则第21号——租赁》(以下简称“新租赁准则”，修订前的租赁准则简称“原租赁准则”)。
新租赁准则完善了租赁的定义，增加了租赁的识别、分拆和合并等内容；取消承租人经营租赁和融资租赁的分类，要求在租赁期开始日对所有租赁(短期租赁和低价值资产租赁除外)确认使用权资产和租赁负债，并分别确认折旧和利息费用。
公司根据首次执行新租赁准则的累积影响数，调整首次执行日财务报表相关项目金额，不调整留存收益及可比期间信息。
公司以人民币为记账本位币，会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
6.2.1计提资产减值准备的范围和方法 44 金融资产减值方面，新金融工具准则有关减值的要求适用于以摊余成本计量以及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产、应收融资租赁款、应收账款、合同资产以及特定未提用的贷款承诺和财务担保合同。
新金融工具准则要求采用预期信用损失模型以替代原先的已发生信用损失模型。
新减值模型要求采用三阶段模型，依据相关项目自初始确认后信用风险是否发生显著增加，信用损失准备按12个月内预期信用损失或者整个存续期的预期信用损失进行计提。
非金融资产减值方面，公司在每一个资产负债表日检查长期股权投资、投资性房地产、固定资产、使用寿命确定的无形资产是否存在可能发生减值的迹象。
如果该等资产存在减值迹象，则估计其可收回金额。
使用寿命不确定的无形资产和尚未达到可使用状态的无形资产，无论是否存在减值迹象，每年均进行减值测试。
如果资产的可收回金额低于其账面价值，按其差额计提资产减值准备，并计入当期损益。
上述资产减值损失一经确认，在以后会计期间不予转回。
6.2.2金融资产三分类的范围和标准6.2.2.1金融资产三分类的范围初始确认后，公司对不同类别的金融资产，分别以摊余成本、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益或以公允价值计量且其变动计入当期损益进行后续计量。
6.2.2.2金融资产三分类的标准金融资产的合同条款规定在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付，且本公司管理该金融资产的业务模式是以收取合同现金流量为目标，则将该金融资产分类为以摊余成本计量的金融资产。
此类金融资产主要包括货币资金、应收款项、其他应收款和债权投资等。
金融资产的合同条款规定在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本 45 金金额为基础的利息的支付，且管理该金融资产的业务模式既以收取合同现金流量为目标又以出售该金融资产为目标的，则该金融资产分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，列示于交易性金融资产。
6.2.3以摊余成本计量的金融资产核算方法该金融资产采用实际利率法，按摊余成本进行后续计量，发生减值时或终止确认产生的利得或损失，计入当期损益。
对分类为以摊余成本计量的金融资产与分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产按照实际利率法确认利息收入。
6.2.4以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产核算方法分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产相关的减值损失或利得、采用实际利率法计算的利息收入及汇兑损益计入当期损益，除此以外该金融资产的公允价值变动均计入其他综合收益。
该金融资产计入各期损益的金额与视同其一直按摊余成本计量而计入各期损益的金额相等。
该金融资产终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益中转出，计入当期损益。
将非交易性权益工具投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产后，该金融资产的公允价值变动在其他综合收益中进行确认，该金融资产终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益中转出，计入留存收益。
本公司持有该权益工具投资期间，在收取股利的权利已经确立，与股利相关的经济利益很可能流入本公司，且股利的金额能够可靠计量时，确认股利收 46 入并计入当期损益。
6.2.6长期股权投资核算方法6.2.6.1长期股权投资的初始计量6.2.6.1.1对于同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，在合并日按照被 合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。
长期股权投资初始投资成本与支付的现金、转让的非现金资产以及所承担债务账面价值之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。
以发行权益性证券作为合并对价的，在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本，按照发行股份的面值总额作为股本，长期股权投资初始投资成本与所发行股份面值总额之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。
对于非同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，在购买日按照合并成本作为长期股权投资的初始投资成本。
合并方或购买方为企业合并发生的审计、法律服务、评估咨询等中介费用以及其他相关管理费用，于发生时计入当期损益。
6.2.6.1.2除企业合并形成的长期股权投资外其他方式取得的长期股权投资，按成本进行初始计量。
对于因追加投资能够对被投资单位实施重大影响或实施共同控制但不构成控制的，长期股权投资成本为按照《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》确定的原持有股权投资的公允价值加上新增投资成本之和。
6.2.6.2长期股权投资的后续计量及投资收益确认方法6.2.6.2.1采用成本法核算的长期股权投资按照初始投资成本计价。
追加或收回投资调整长期股权投资的成本。
当期投资收益按照享有被投资单位宣告发放的现 47 金股利或利润确认。
6.2.6.2.2采用权益法核算的长期股权投资，按照应享有的被投资单位实现的 净损益的份额，确认投资损益并调整长期股权投资的账面价值。
公司确认被投资单位发生的净亏损，以长期股权投资的账面价值以及其他实质 上构成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限。
6.2.6.3长期股权投资处置处置长期股权投资时，其账面价值与实际取得价款的差额，计入当期损益。
采 用权益法核算的长期股权投资，处置后的剩余股权仍采用权益法核算的，原采用权益法核算而确认的其他综合收益采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，并按比例结转当期损益；因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动而确认的所有者权益，按比例结转入当期损益。
采用成本法核算的长期股权投资，处置后剩余股权仍采用成本法核算的，其在取得对被投资单位的控制之前因采用权益法核算或金融工具确认和计量准则核算而确认的其他综合收益，采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，并按比例结转。
6.2.7投资性房地产核算方法投资性房地产是指为赚取租金或资本增值，或两者兼有而持有的房地产。
本公司投资性房地产包括已出租的土地使用权和已出租的建筑物。
6.2.7.1投资性房地产的确认投资性房地产同时满足下列条件，才能确认：6.2.7.1.1与投资性房地产有关的经济利益很可能流入企业。
6.2.7.1.2该投资性房地产的成本能够可靠计量。
48 6.2.7.2投资性房地产初始计量6.2.7.2.1外购投资性房地产的成本，包括购买价款、相关税费和可直接归属于该资产的其他支出。
6.2.7.2.2自行建造投资性房地产的成本，由建造该项资产达到预定可使用状态前所发生的必要支出构成。
6.2.7.2.3以其他方式取得的投资性房地产的成本,按照相关会计准则的规定确定。
6.2.7.2.4与投资性房地产有关的后续支出,满足投资性房地产确认条件的,计入投资性房地产成本；不满足确认条件的在发生时计入当期损益。
6.2.7.3投资性房地产的后续计量本公司在资产负债表日采用成本模式对投资性房地产进行后续计量。
根据《企业会计准则第4号-固定资产》和《企业会计准则第6号-无形资产》的有关规定，对投资性房地产在预计可使用年限内按年限平均法摊销或计提折旧。
6.2.7.4投资性房地产的转换本公司有确凿证据表明房地产用途发生改变，将投资性房地产转换为其他资产，或将其他资产转换为投资性房地产，将房地产转换前的账面价值作为转换后的入账价值。
6.2.7.5投资性房地产减值准备采用成本模式进行后续计量的投资性房地产，其减值准备的确认标准和计提方法参照固定资产和无形资产。
6.2.8固定资产计价和折旧方法6.2.8.1固定资产的计价：固定资产按其成本作为入账价值，其中：外购的固 49 定资产的成本包括购买价款、相关税费、使固定资产达到预定可使用状态前所发生 的可直接归属于该资产的其他支出；投资者投入的固定资产的成本按照投资合同或 协议约定的价值确定。
6.2.8.2
固定资产的分类：公司固定资产分为房屋及建筑物、运输工具、电子 设备、其它设备等。
6.2.8.3固定资产折旧方法：公司固定资产折旧采用年限平均法计提折旧。
按 固定资产的类别、使用寿命和预计净残值率确定的年折旧率如下： 固定资产类别房屋、建筑物 电子设备运输工具 其他 预计使用年限30-40年3年4年5年 预计净残值率（％）5555 年折旧率(%)2.37-3.17 31.6723.7519.00 6.2.9无形资产计价及摊销政策6.2.9.1无形资产的计价方法：无形资产在取得时，按实际成本计量。
购入的无形资产，按实际支付的价款作为实际成本；投资者投入的无形资产，按投资各方确认的价值作为实际成本；自行开发的无形资产，其成本包括自满足无形资产确认规定后至达到预定用途前所发生的支出总额，以前期间已经费用化的支出不再调整。
6.2.9.2无形资产摊销方法：无形资产采用直线法摊销。
无形资产的应摊销金额为其成本扣除预计残值后的金额。
已计提减值准备的无形资产，还应扣除已计提的无形资产减值准备累计金额。
无形资产的摊销金额计入当期损益。
使用寿命不确定的无形资产不摊销，期末进行减值测试。
50 6.2.9.3公司一般以单项无形资产为基础估计其可收回金额，可收回金额根据无形资产的公允价值减去处置费用后的净额与无形资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定。
可收回金额的计量结果表明无形资产的可收回金额低于其账面价值的，将其账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的无形资产减值准备。
难以对单项无形资产的可收回金额进行估计的，以该无形资产所属的资产组为基础确定资产组的可收回金额，并按照《企业会计准则第8号-资产减值》有关规定计提无形资产减值准备。
减值损失一经确认，在以后会计期间不能转回。
6.2.10长期应收款的核算方法新准则设置了“长期应收款”和“未实现融资收益”科目。
采用递延方式分期收款销售商品或提供劳务等经营活动产生的长期应收款、实质上具有融资性质的经营活动，满足收入确认条件的，按应收的合同或协议价款，借记本科目，按应收合同或协议价款的公允价值（折现值），贷记“手续费及佣金收入”等科目，按其差额，贷记“未实现融资收益”科目。
涉及增值税的，进行相应处理。
6.2.11长期待摊费用的摊销政策长期待摊费用是指已经发生但不能全部计入当年损益，应当在以后年度内分期摊销的各项费用，如开办费、经营租赁方式租入的固定资产发生的改良支出、已提足折旧固定资产改良支出及摊销期限在一年以上的其他待摊费用。
长期待摊费用单独核算，在费用项目的受益期限内分期平均摊销。
租入固定资产改良支出应当在租赁期限与租赁资产尚可使用年限两者孰短的期限内平均摊销；其他长期待摊费用应当在受益期内平均摊销。
如果长期待摊的费用项目不能使以后会计期间受益的，应当将尚未摊销的该项目的摊余价值全部转入当期损益。
其在资 51 产负债表中的数额反映的是企业各项尚未摊销完毕的长期待摊费用的摊余价值。
6.2.12租赁的核算方法6.2.12．1租赁，是指在一定期间内，出租人将资产的使用权让与承租人以获取 对价的合同。
在合同开始日，公司评估该合同是否为租赁或者包含租赁。
除非合同条款和条 件发生变化，公司不重新评估合同是否为租赁或者包含租赁。
6.2.12．2使用权资产除短期租赁外，公司在租赁期开始日对租赁确认使用权资产。
租赁期开始日， 是指出租人提供租赁资产使其可供本集团使用的起始日期。
使用权资产按照成本进行初始计量。
参照《企业会计准则第4号——固定资产》有关折旧规定，对使用权资产计提折旧。
能够合理确定租赁期届满时取得租赁资产所有权的，使用权资产在租赁资产剩余使用寿命内计提折旧。
无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，在租赁期与租赁资产剩余使用寿命两者孰短的期间内计提折旧。
按照《企业会计准则第8号——资产减值》的相关规定来确定使用权资产是否已发生减值并进行会计处理。
6.2.12．3租赁负债除短期租赁外，在租赁期开始日按照该日尚未支付的租赁付款额的现值对租赁负债进行初始计量。
在计算租赁付款额的现值时，采用增量借款利率作为折现率。
6.2.12．4短期租赁本集团对房屋及建筑物的短期租赁，选择不确认使用权资产和租赁负债。
短期租赁，是指在租赁期开始日，租赁期不超过12个月且不包含购买选择权的租赁。
本 52 集团将短期租赁的租赁付款额，在租赁期内各个期间按照直线法计入当期损益。
6.2.13收入确认原则和方法6.2.13.1金融企业往来收入：按让渡资金使用权的时间和适用利率计算确定。
6.2.13.2证券销售差价收入：在与证券交易清算时按成交价扣除买入成本、相 关税费后的净额确认。
6.2.13.3手续费收入：在向客户提供相关服务时确认收入。
6.2.13.4贷款利息收入：按期计提利息并确认收入。
6.2.14所得税的会计处理方法公司所得税的会计核算采用资产负债表债务法。
公司在取得资产、负债时，确 定其计税基础。
资产、负债的账面价值与其计税基础存在的暂时性差异，按照《企业会计准则第18号-所得税》的有关规定，确认所产生的递延所得税资产或递延所得税负债。
公司所得税分季预缴，由主管税务机关具体核定。
在年终汇算清缴时，少缴的所得税税额，在下一年度内缴纳；多缴纳的所得税税额，在下一年度内抵缴。
公司所得税采取独立纳税方式缴纳。
6.2.15信托报酬确认原则和方法信托业务手续费收入依照信托合同中关于信托报酬的约定确认收入。
6.3报告期内公司不存在对外担保及其他或有事项。
6.4重要资产转让及其出售的说明 报告期内公司无重大资产转让及出售事项。
53 6.5会计报表中重要项目的明细资料 6.5.1自营资产经营情况 6.5.1.1信用风险五级分类结果 信用风险 资产五级正常类关注类次级类 分类 期初数171,629.68652.743,084.13 期末数232,161.80- - 注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类 可疑类 - 表6.5.1.1 金额单位：人民币万元 损失类 信用风险资不良合计不良率 产合计 （％） - 175,366.553,084.131.76% 2,542.13234,703.932,542.131.08% 6.5.1.2各项资产减值损失准备情况： 表6.5.1.2 金额单位：人民币万元 贷款损失准备一般准备专项准备 其他资产减值准备其他债权投资债权投资 坏账准备投资性房地产减值准备其他资产减值准备贷款损失准备 期初数- 15,951.979,370.44772.965,808.57 - 本期计提- 41,067.6438,811.06 2,256.58 - 本期转回- 14,472.3413,567.30 772.96132.08 - 本期核销- - 期末数- 42,547.2734,614.20 7,933.07 - 6.5.1.3按照投资品种分类的自有资金投资情况： 表6.5.1.3 金额单位：人民币万元 期初数期末数 自营股票9,390.7616,307.76 基金44,260.5315,860.11 债券- 长期股权投资1,628.171,319.01 其他投资1,340,182.321,385,293.47 合计1,395,461.791,418,780.35 6.5.1.4按投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被 投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。
（从大到小顺序排列） 表6.5.1.4 金额单位：人民币万元 企业名称 占被投资企业权益比例 主要经营活动 投资收益
1.深圳市华佳股权投资基金管理有限公司 50% 受托资产管理、投资管理；股权(4.95) 投资；实业投资；投资咨询。
2.深圳融策股权投资管理有 50% 限公司 受托资产管理；投资管理。
(146.93)
3.华信（天津）股权投资基金 40% 受托管理股权投资企业，从事投(228.70) 管理有限公司 资管理及相关咨询服务。
54
4.华信天裕投资基金管理（北 40% 非证券业务的投资管理、咨询71.35 京）有限公司 （中介除外）；股权投资管理。
5.北京华盈椿股权投资基金管理有限公司 40% 非证券业务的投资管理、咨询0.082 （中介除外）；股权投资管理。
6.华章资本管理（北京）有限 30% 资产管理、股权投资、投资咨询、- 公司 投资顾问 6.5.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。
（从 贷款金额大到小顺序排列） 截至2019年12月31日，无自营贷款。
6.5.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表 外业务分别披露 表6.5.1.6 金额单位：人民币万元 表外业务 期初数 期末数 担保业务 - - 代理业务（委托业务） - - 其他 - - 合计 - - 6.5.1.7
公司当年的收入结构 表6.5.1.7 金额单位：人民币万元 收入结构 金额 占比 手续费及佣金收入 58,624.07 69.81% 其中：信托手续费收入 58,624.07 69.82% 投资银行业务收入 - - 利息收入 626.22 0.75% 其他业务收入 156.08 0.19% 其中：计入信托业务收入部分 - - 投资收益 49,989.00 59.54% 其中：股权投资收益（损失以
“（）”号填列） (309.16) (0.37%) 证券投资收益 7.43 0.01% 其他投资收益 50,290.73 59.90% 公允价值变动收益（损失以“（）”
号填列） (28,900.90) (34.42%) 营业外收入 3,467.41 4.13% 收入合计 83,961.88 100.00% 注：报告期公司实现的信托业务收入全部是以手续费及佣金确认的信托业务收入。
6.5.2
披露信托财产管理情况6.5.2.1信托资产的期初数、期末数 信托资产 表6.5.2.1 期初数 55 金额单位：人民币万元期末数 集合单一财产权合计 12,261,436.624,427,141.553,167,943.67 19,856,521.84 7,193,980.614,797,346.322,254,740.7314,246,067.66 6.5.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。
分证券投资、股 权投资、融资、事务管理类分别披露。
表6.5.2.1.1 金额单位：人民币万元 主动管理型信托资产 期初数 期末数 证券投资类 39,221.16 7,954.96 股权投资类 340,977.58 235,525.18 融资类 9,670,602.49 6,261,820.54 事务管理类 - - 合计 10,050,801.23 6,505,300.68 6.5.2.1.2
被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。
分证券投资、股 权投资、融资、事务管理类分别披露。
表6.5.2.1.2 金额单位：人民币万元 被动管理型信托资产 期初数 期末数 证券投资类 941,124.51 794,219.33 股权投资类 702,020.41 667,792.74 融资类 2,611,256.93 1,124,847.76 事务管理类 5,551,318.76 5,153,907.15 合计 9,805,720.61 7,740,766.98 6.5.2.2
本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实 际年化收益率。
2019年1-12月份累计到期清算结束信托项目78个，均按期向受益人进行了信 托利益兑付，累计分配信托本金14,008,767.34万元（含跨年分配本金），累计分 配信托收益1,476,268.39万元，无违约情况发生。
6.5.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目个数、实收信托 金额、加权平均实际年化收益率。
已清算结束信托项目集合类 项目个数49 表6.5.2.2.1金额单位：人民币万元 实收信托合计金额加权平均实际年化收益率 12,125,247.44 6.14% 56 单一类财产权 21 1,195,370.00
8 688,149.90 6.14%8.77% 注:收益率是指信托项目清算后，给受益人赚取的实际收益水平。
加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化收益率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％ 6.5.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、 加权平均实际年化收益率。
分证券投资、投资、融资类分别计算并披露。
表6.5.2.2.2 金额单位：人民币万元 已清算结束信托项目 项目个数 实收信托合计金额 加权平均实际年化信托报酬率 加权平均实际年化收益率 融资类 43 3,027,215.23 1.00% 6.54% 投资类
3 152,600.00 8.74% 7.77% 证券投资类
1 129,970.00 0.13% 6.43% 事务管理类 - - - - 注：加权平均实际年化信托报酬率=(信托项目
1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％ 6.5.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。
分证券投资、投资、融资类、事务管理类分别计算并披露。
已清算结束信托项目 融资类投资类证券投资类事务管理类 项目个数 112216 表6.5.2.2.3 金额单位：人民币万元 实收信托合计金额 加权平均实际年化信托报酬率 加权平均实际年化收益率 1,993,900.00 0.11% 6.69% 67,994.90 0.28% 11.62% 35,430.00 0.14% (4.70%) 8,601,657.21 0.14% 6.03% 6.5.2.3
本年度新增的集合类、单一类、财产管理类信托项目个数、实收信托 合计金额。
表6.5.2.3 金额单位：人民币万元 新增信托项目 项目个数 实收信托合计金额 集合类单一类 46 3,122,102.73 26 1,556,983.30 57 财产管理类 - - 新增合计 72 4,679,086.03 其中：主动管理型 44 3,014,739.44 被动管理型 28 1,664,346.59 注：本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。
包含本年度新 增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。
6.5.2.4
报告期内本公司严格履行受托人义务，不存在因本公司自身责任而导 致的信托资产损失情况。
6.5.2.5信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况。
报告期公司信托赔偿准备金期末余额37,221.67万元。
报告期内正常管理信托 赔偿准备金，未使用该准备金。
6.6关联方关系及其交易的披露 6.6.1关联交易整体情况 合计 关联交易方数量
6 表6.6.1 金额单位：人民币万元 关联交易金额 定价政策 1,494,512.08 市场交易价格 6.6.2主要关联交易方的情况及与本公司的关系如下： 表6.6.2 金额单位：人民币万元 关系性质 关联方名称 法定代表人 注册地址 注册资本 主营业务 与本公司同受一华融湘江银行股 母公司控制 份有限公司 张永宏 长沙市天心区芙蓉南路一段828号杰 座大厦 775,043.14 吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、办理票据承兑与贴现、发行金融债券 与本公司同受一华融致远投资管母公司控制理有限责任公司 李剑波 北京市西城区金融大街8号 69,100.00 投资和资产管理、物业管理 本公司股东 珠海市华策集团有限公司 本公司股东的关深圳市宁佳置业 联公司 有限公司 杨峰邢国琳 珠海市香洲区侨光路1号14楼 深圳市龙岗区龙岗街道龙岗大道6037号华策大厦1-3层 10,000.0010,000.00 房地产开发；自有物业租赁；电脑平面设计；商业批发、零售投资兴办实业；在合法取得使用权的地块上从事房地产开发 58 本公司股东的关深圳市融策置业 联公司 有限公司 邢国琳 深圳市龙岗区龙岗街道龙岗大道6037号华策大厦1-3层 本公司控股公司 珠海市粤港澳城镇股权投资中心 （有限合伙） 深圳融策股权投资管理 有限公司 珠海市南屏科技工业园屏东三路6号 三楼310房 5,000.0022,010.00 投资兴办实业；在合法取得使用权的地块上从事房地产经营开发；房地产经纪；物业租赁；国内贸易 商业服务 6.6.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项 6.6.3.1固有与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方 式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。
贷款投资租赁担保应收账款其他合计 期初数- 333,898.59333,898.59 表6.6.3.1 金额单位：人民币万元 固有与关联方关联交易 借方发生额 贷方发生额 期末数 - - - - - - - - - - - - - - - 265,090.93 415,086.57 483,894.23 265,090.93 415,086.57 483,894.23 6.6.3.2
信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他 方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。
贷款投资租赁担保应收账款其他合计 表6.6.3.2 金额单位：人民币万元 信托与关联方关联交易 期初数 借方发生额 贷方发生额 期末数 1,019,619.89 - 617,548.00 402,071.89 - - - - - - - - - - - - - - - - 563,258.00 162,062.59 116,774.63 608,545.96 1,582,877.89
162,062.59 734,322.631,010,617.85 6.6.3.3信托公司自有资金运用于主动管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。
59 6.6.3.3.1期末汇总数。
合计 固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、 表6.6.3.3.1 固有财产与信托财产相互交易 期初数 本期发生额 1,271,143.87 (5,702.02) 金额单位：人民币万元 期末数1,265,441.85 注：以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权，或购买自己管理的信托项目的信托资产均应纳入统计披露范围 6.6.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇 总数。
表6.6.3.3.2 金额单位：人民币万元 信托资产与信托财产相互交易 期初数 本期发生额 期末数 合计 - - - 注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信 托项下资产均应纳入统计披露范围。
6.6.4
报告期内不存在关联方逾期未偿还本公司资金情况以及本公司为关联方 担保发生或即将发生垫款情况。
6.7会计制度的披露 公司执行中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）于2006年2月份颁布的《企业会计准则-基本准则》和38项具体会计准则、并自2018年1月1日起执行财政部于2017年修订的《企业会计准则第14号—收入》、《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》、自2019年1月1日起执行财政部于2018年修订的《企业会计准则第21号——租赁》以及其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定，以及财政部于2005年1月份颁布的《信托业务会计核算办法》。
60
7、财务情况说明书 7.1利润实现和分配情况 公司利润实现和分配情况2019年度公司实现利润总额为(30,664.89)万元，当年所得税费用为10,562.45万元，实现净利润(41,227.34)万元。
(“（）”号表示损失) 7.2主要财务指标 表7.2 金额单位：人民币万元 指标名称 本公司-指标值（%） 资本利润率（损失以“()”号填列） （2.47%） 人均净利润（损失以“()”号填列）注：资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100% （130.26） 人均净利润＝净利润/年平均人数 平均值采取年初、年末余额简单平均法。
公式为：a(平均)=（年初数＋年末数）/2 7.3
对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项 本报告期内未发生对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
61
8、特别事项揭示 8.1报告期内，因工作需要，经公司2019年第1次临时股东会审议通过，同意推选孟玲虎为公司监事，免去田玉明监事职务；经2019年第2次临时股东会审议通过，同意免去金文秀董事职务；经2019年第5次临时股东会审议通过，同意推选白俊杰为公司董事；经2019年第6次临时股东会审议通过，同意免去祝晓军监事职务；经2019年第8次临时股东会审议通过，同意推选苏小勇为公司董事；经2019年第2次临时董事会审议通过，同意任赵洪为公司副总经理；经2019年第10次临时董事会审议通过，同意任王瑨为公司副总经理；经2019年第13次临时董事会审议通过，同意任苏小勇为公司风险总监经2019年第25次临时董事会审议通过，同意推选白俊杰为公司董事长；经21019年第27次临时董事会审议通过，同意免去刘张平副总经理职务；经2019年第37次临时董事会审议通过，同意免去赵洪副总经理职务；经2019年第1次临时监事会审议通过，同意推选孟玲虎为公司监事长；经2019年第3次临时监事会审议通过，监事会调整履职监督委员会、财务监督委员会委员。
经公司第二届第六次职工代表大会审议通过，同意选举刘浩蔚、安维斯为公司职工监事，免去李桂英、李劲职工监事职务。
8.2报告期内公司无重大诉讼事项。
8.3报告期内会计师事务所没有出具有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告。
8.4报告期内无公司及其董事、监事和高级管理人员收到处罚的情况。
8.52019年，针对新疆银监局检查提出的监管意见，结合公司既有的经营水平、业务开展、业绩目标、内外部监管与约束等实际情况，主要采取了以下执行落实措施：一是持续推进全面风险管理理念，完善风险制度修订和流程优化；二是夯实风 62 险家底，细化落实风险化解三年攻坚方案；三是加强流动性风险防控，严守流动性风险安全底线；四是优化业务结构，切实提质瘦身；五是切实转变风险管理理念，重塑公司风险文化；六是强化风险责任认定和追责问责，加快建立风控激励约束机制。
63
1、重要提示..........................................................32、公司概况..........................................................4 2.1公司简介................................................................42.2组织结构................................................................6
3、公司治理..........................................................7 3.1公司治理结构............................................................73.2公司治理信息...........................................................18
4、经营管理.........................................................21 4.1经营目标、方针、战略规划...............................................214.2经营业务主要内容.......................................................214.3市场分析...............................................................234.4内部控制...............................................................244.5风险管理...............................................................264.6消费者权益保护.........................................................304.7社会责任履行情况.......................................................31
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表.............................33 5.1自营资产...............................................................335.2信托资产...............................................................41
6、会计报表附注.....................................................44 6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明...........................446.2重要会计政策和会计估计说明.............................................446.3报告期内公司不存在对外担保及其他或有事项。
.............................536.4重要资产转让及其出售的说明.............................................536.5会计报表中重要项目的明细资料...........................................546.7会计制度的披露.........................................................60
7、财务情况说明书...................................................61 7.1利润实现和分配情况.....................................................617.2主要财务指标...........................................................617.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项.........................61
8、特别事项揭示.....................................................62 ２
1、重要提示 1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2公司独立董事邢成、何维达、周利国声明：保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性。
1.3公司董事长白俊杰、会计部门负责人杨丽声明：保证本年度财务会计报告的真实、完整。
3 2、公司概况 2.1公司简介 华融国际信托有限责任公司(以下简称“华融信托”)是在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上设立的，新疆国际信托投资有限责任公司成立于1987年1月。
2002年5月，公司增资改制为有限责任公司。
2002年7月，中国人民银行以银复[2002]216号文批准予以重新登记。
2008年2月，中国银监会以银监复[2008]78号文批准中国华融资产管理股份有限公司重组新疆国际信托投资有限责任公司。
公司注册地址：新疆乌鲁木齐市天山区中山路333号，注册资本金为303,565.33万元。
2.1.1公司法定中文名称：华融国际信托有限责任公司公司英文名称：HUARONGINTERNATIONALTRUSTCO.,LTD.公司英文名称缩写：HUARONGTRUST2.1.2公司法定代表人：白俊杰2.1.3公司注册地址：新疆乌鲁木齐市天山区中山路333号邮政编码：830002公司国际互联网网址：2.1.4公司负责信息披露事务人员：联系人：张园园联系电话：010－57783648传真：010－56678537电子信箱：zhangyy@
4 2.1.5公司信息披露报纸名称：《证券时报》公司年度报告备置地点：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中山路333号登载年度报告的互联网网址：http//2.1.6公司聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所公司聘请的会计师事务所办公地址：北京市朝阳区针织路23号中国人寿金融中心公司聘请的律师事务所名称：北京市兰台律师事务所公司聘请的律师事务所办公地址：北京市朝阳区曙光西里甲一号(第三置业大厦)B座29层
5 2.2组织结构 图2.2
6 3、公司治理 3.1公司治理结构 3.1.1股东 报告期末股东总数为五名。
持有本公司10％以上股份的股东持股情况如下： 股东名称 持股比例 法定代表人 注册资本 注册地址 主要经营业务及主要财务情况 中国华融资产管理股份 有限公司长城人寿保险股份有限 公司 76.79%14.64% 王占峰白力 3,907,020.85万元 553,164.39万元 北京市西城区金融大街8号 北京市西城区平安里西大街 31号3层 主营资产管理、处置等，财务状况良好 主管人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务，财务 状况良好 股东总数（按持股比例从大到小排列）： 股东名称持股比例法人代表注册资本 注册地址 表3.1.1主要经营业务及主要财务情况 中国华融资产管理股份有限公司★ 76.79% 长城人寿保险股份有限公司 14.64% 王占峰白力 3,907,020.85万元 553,164.39万元 北京市西城区金融大街8号 北京市西城区平安里西大街31号3层 收购受托经营金融机构和非金融机构不良资产，对不良资产进行管理、投资和处置；债权转股权，对股权资产进行管理、投资和处置；破产管理；对外投资；买卖有价证券；发行金融债券、同业拆借和向其他金融机构进行商业融资；经批准的资产证券化业务、金融机构托管和关闭清算业务；财务、投资、法律及风险管理咨询和顾问业务；资产及项目评估。
财务状况良好。
人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经中国保监会批准的其他业务。
（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经
7 珠海市华策集团有限公司 7.32% 杨峰 10,000万元 珠海市拱北侨光路5号华策大厦14楼 乌鲁木齐 新疆凯迪投资有限责任公司 0.74% 李新忠 42,000万元 市高新区（新市区）鲤鱼山北路 199号 新疆乌鲁 新疆恒合 木齐市沙 投资股份0.51% 周群 11,440万元依巴克区 有限公司 黄河路
1 号 注：最终实际控制人在股东名称一栏中加★表示。
营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）。
财务状况良好。
房地产开发；自有物业租赁；电脑平面设计；商业批发；零售（不含许可经营项目）。
财务状况良好。
证券业投资、矿业投资、项目投资、股权投资；资产管理；房屋、车辆、设备租赁；与投资相关的咨询服务；原油、成品油、其他石油制品销售。
财务状况良好。
高新技术产业；新兴产业的风险投资、经营及管理；优势传统产业、资本市场的投资、经营管理；投资及融资信息咨询；汽车、房屋及机械设备的租赁。
财务状况良好。
3.1.2董事会董事及其下属委员会 姓名 职务性别年龄任职日期 白俊杰 董事、董男 事长 马肯·穆哈 董事 男 买提都拉 王鹰 职工董事男 苏小勇 董事、风男 险总监 唐军 董事 男 魏哲明 董事 男 522019-11-21 592014-10-24 572016-12-23 432019-12-11 50 2019-1-
3 372019-11-29 表3.1.2.1（董事） 所推举的股东名称 该股东持股比例（％） 简要履历 中国华融资产管理股份 76.79% 下详 有限公司 中国华融资产管理股份 76.79% 下详 有限公司 中国华融资产管理股份 76.79% 下详 有限公司 中国华融资产管理股份 76.79% 下详 有限公司 长城人寿保险股份有限 14.64% 下详 公司 新疆凯迪投资有限责任 0.95% 下详
8 公司
1、董事、董事长白俊杰
本科。
曾在中国工商银行福建省分行、中国华融资产管理公司福州办事处、研究发展部、经营发展部、投资事业部、重庆办事处等多部门工作；历任中国华融资产管理股份有限公司重庆市分公司党委书记、总经理；中国华融资产管理股份有限公司资产经营事业部总经理；中国华融资产管理股份有限公司投资拓展部总经理兼华融西部开发投资股份有限公司董事；华融资本管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人；中国华融资产管理股份有限公司投资拓展部总经理；华融国际金融控股有限公司董事长；华融华侨资产管理股份有限公司党委副书记、董事长、法定代表人。
现任华融国际信托有限责任公司党委书记、董事、董事长、法定代表人。
2、董事马肯•穆哈买提都拉本科。
历任中国工商银行新疆区分行工业信贷处副处长（正处级）；中国工商银行新疆区分行副总经济师；中国华融资产管理公司乌鲁木齐办事处党委书记、总经理；中国华融资产管理股份有限公司新疆维吾尔自治区分公司党委书记、总经理。
现任华融国际信托有限责任公司董事。
3、职工董事王鹰硕士。
历任新疆国际信托投资公司计划财务部经理、证券投资部经理；新疆国际信托投资公司副总经理、党委委员；华融国际信托有限责任公司总经理助理、副总经理、党委委员；华融国际信托有限责任公司风险执行评审委员会副主任委员。
现任华融国际信托有限责任公司职工董事。
4、董事苏小勇博士。
曾在河南理工大学参加工作；历任中国华融资产管理公司法律事务部高
9 级经理；华融前海财富管理股份有限公司党委委员、董事、副总经理、风险总监、 纪委书记。
现任华融国际信托有限责任公司党委委员、董事、风险总监。
5、董事唐军 博士。
历任北京市化学工业研究院副院长，明天集团总裁助理，建通投资公司 执行总裁，财富联合投资集团副总裁，北京金融街投资（集团）金融保险部经理， 长城人寿保险股份有限公司副总经理、董事会秘书，长城财富保险资产管理股份有 限公司董事长。
现任长城人寿保险股份有限公司董事会秘书、华融国际信托有限责 任公司董事。
6、董事魏哲明 硕士。
历任特变电工股份有限公司处长助理、大客户经理、部长助理;上海永宣 (联创)股权投资管理有限公司投资总监;新疆天山毛纺织股份有限公司董事会秘书、 副总经理；新疆西拓矿业股份有限公司董事;
新疆凯迪毛纺织股份有限公司副总经 理、董事会秘书;德展大健康股份有限公司（000813）董事。
现任新疆凯迪投资有限 责任公司投资总监、新疆交易市场建设集团有限公司董事、新疆智联趋势信息科技 有限公司董事、新疆天山产业投资基金管理有限公司董事长、华融国际信托有限责 任公司董事。
姓名
邢成何维达 所在单位及职务性别年龄选任日期 中国人民大学信托与男 基金研究所执行所长 北京科技大学经管学院教授、企业与产业男 发展研究所所长 572009-3-5592010-2-26 表3.1.2.2（独立董事） 该股东持 所推举的股 简要 股比例 东名称 履历 （％） 中国华融资 产管理股份76.79%下详 有限公司 中国华融资 产管理股份76.79%下详 有限公司 10 中央财经大学商学院周利国教授、博士生导师、男 经济学博士
7、独立董事邢成 中国华融资612016-10-24产管理股份76.79%下详 有限公司 南开大学博士，现任中国人民大学信托与基金研究所执行所长、教授。
8、独立董事何维达中南财经政法大学博士，现任北京科技大学经济管理学院教授、企业与产业发展研究所所长。
9、独立董事周利国中央财经大学博士，现任中央财经大学商学院教授、博士生导师。
表3.1.2.3（董事会下属委员会) 委员会名称 职责 战略发展委员会 （7人） 研究制订公司中长期发展战略和规划方案，并根据国际、国内经济金融形势和市场变化趋势，对可能影响公司战略及其实施的因素进行评估，及时向董事会提出战略调整建议；根据公司经营方针和董事会决定的公司经营发展战略、经营计划、投资方案和基本管理制度，提出贯彻实施和调整的意见；根据公司业务发展情况，提出公司应拓展的新业务领域，并对开拓新业务领域组织可行性研究；提出需经董事会讨论决定的重大问题的建议和方案；公司章程规定或者董事会授权的其他职责。
风险管理委员会（3人） 提名与薪酬管理委员会 根据公司总体发展战略，对公司的风险管理框架体系、风险管理基本政策和管理制度，提出意见和建议；根据董事会权限，负责审议相关重大事项及项目，并对公司章程以及在信用、市场、操作等方面的风险控制情况进行督查；审阅经营管理层提交的风险管理目标或风险管理计划，并监督其落实执行；审阅或听取经营管理层风险管理报告及风险管理操作执行情况汇报；督导经营管理层风险战略、风险管理程序及风险识别、评估、监测的有效性；督导公司信息科技部风险管理工作的执行情况和效能；董事会授权的其他事宜。
提名独立董事人选，对独立董事的资格条件进行审查并提出建议；研究和审查董事、高级管理人员的薪酬政策 职务主任委员 委员委员委员委员委员委员 主任委员 委员 委员 主任委员 成员白俊杰马肯·穆哈买提都拉苏小勇 唐军魏哲明 邢成周利国 苏小勇 何维达 周利国 邢成 11 （3人） 与方案，并向董事会提出建议;审议高级管理层提交的公司人力资源和薪酬政策及基本管理制度，提请董事会决定，并监督相关政策和基本管理制度的执行；董事会授权的其他事宜。
信托委员会（3人） 审计委员会（3人） 关联交易委员会(5人) 组织拟订公司信托业务发展专项规划；对公司信托业务运行情况进行定期检查、评估，并报告董事会；针对中国银监会及其派出机构检查公司信托业务后要求董事会组织整改的问题，研究提出具体整改措施；指导信托业务部门开展信托业务创新；当公司或股东利益与受益人利益发生冲突时，研究提出维护受益人权益的具体措施；董事会授予的其他职责。
监督董事会决议的执行情况；检查公司内部控制制度执行和风险管理制度落实情况；提议聘请或更换外部审计机构；检查公司内部审计工作，监督公司内部审计制度完善及其实施，对内部审计部门的工作程序和工作效果进行评价；督促公司确保内部审计部门有效履职，并协调内部审计与外部审计之间的沟通，与外部审计讨论由审计师提交审计委员会注意的影响单位效益的年度报表或其他事项；审核公司的财务信息及其披露；在公司重大财务问题的处理上提出独立的意见；在报请董事长批准后，审计委员会可直接组织实施专门、专项审计;对审计负责人任职进行初审；向董事会汇报其决定、建议；公司董事会授权的其他事宜。
按时出席本委员会会议，就会议讨论事项发表意见，并行使投票权；提出本委员会会议讨论的议题；为履行职责可列席或旁听公司有关会议和进行调查研究，并获得所需的报告、文件、资料等相关信息；充分了解本委员会的职责以及其本人作为委员会委员的职责，熟悉与其职责相关的公司经营管理状况、业务活动及发展情况，确保其履行职责的能力；向董事会汇报其决定、建议；公司董事会授权的其他职权及本工作规则规定的其他职权。
委员委员主任委员委员委员 主任委员 委员 委员主任委员 委员委员委员委员 王鹰何维达何维达马肯·穆哈买提都拉周利国 王鹰 唐军 邢成周利国 王鹰魏哲明 邢成何维达 3.1.3监事、监事会及下属委员会 姓名孟玲虎刘绍华黄增伟闫剑 职务监事长专职监事监事监事 性别年龄选任日期男572019-2-20男552016-1-8男392018-3-12男472017-2-17 表3.1.3.1（监事会成员） 所推举的股东名称 该股东持股比例 简要履历 中国华融资产管理76.79% 下详 股份有限公司 中国华融资产管理76.79% 下详 股份有限公司 新疆凯迪投资有限0.74% 下详 责任公司 新疆恒合投资股份0.51% 下详 有限公司 12 刘浩蔚 职工监事女 王娜 职工监事女 安维斯 职工监事女
1、监事长孟玲虎 432019-11-8402016-11-14352019-11-
8 职工代表大会职工代表大会职工代表大会 - 下详 - 下详 - 下详 本科。
曾在中国人民银行兰州西固新城分理处工作；历任中国工商银行兰州市 支行会计出纳科副科长、东岗办事处副主任；中国工商银行兰州市分行会计部主任、 副行长；中国工商银行甘肃省分行公存委代处副处长、项目信贷处副处长；中国华 融资产管理公司兰州办事处资金财务部负责人、资金财务部高级经理；中国华融资 产管理公司郑州办事处党委委员、总经理助理、副总经理；中国华融资产管理公司 呼和浩特办事处党委副书记、副总经理、党委书记、总经理；中国华融资产管理股 份有限公司内蒙古自治区分公司党委书记、总经理；中国华融资产管理股份有限公 司河南省分公司党委书记、总经理。
现任华融国际信托有限责任公司党委副书记、 监事会监事、监事长。
2、监事刘绍华 本科。
历任新疆国际信托投资公司金融部经理、第二支部书记；新疆国际信托 投资公司党委委员、副总经理、董事；华融国际信托有限责任公司党委委员、信托 业务一部副总经理；华融国际信托有限责任公司党委委员、总经理助理兼信托业务 二部总经理；华融国际信托有限责任公司党委委员、副总经理；华融国际信托有限 责任公司党委委员、纪委书记、工会主席。
现任华融国际信托有限责任公司监事会 监事。
3、监事黄增伟 本科。
历任天山水泥股份有限公司及天山建材（集团）公司会计、财务部部长； 自治区审计厅科员；中泰化学和中泰集团审计、投资管理部副部长；新疆中泰矿冶 13 有限公司财务总监、新疆中泰托克逊能化有限公司、新疆新冶能化有限公司财务总
监、新疆中泰圣雄能源工业园区财务总监。
现任新疆凯迪投资有限公司计划财务部经理。
4、监事闫剑硕士。
历任新疆金新金融研究所副所长；安徽蚌埠商业银行董事长助理；新疆国际信托投资公司信托经理；新疆西部伟业投资公司总经理；云南三鑫矿业公司总经理；新疆康普建设投资（集团）有限公司负责筹建小额贷款公司。
现任新疆恒合投资股份有限公司常务副总经理。
5、监事刘浩蔚本科。
曾在北京住房公积金管理中心、中国华融资产管理公司工作；历任华融国际信托有限责任公司资金财务部高级会计经理、资金财务部副总经理、信托财务部总经理、托管运营部总经理、运营总监。
现任华融国际信托有限责任公司信托财务部总经理。
6、监事王娜博士。
历任邮储银行四川省分行直属支行信贷业务主管、邮储银行四川省分行信贷业务部零售贷款审批人、兴业银行成都分行信用审查部对公信贷审查、兴业银行总行投行部高级风险经理、华融国际信托有限责任公司业务审查部副总经理。
现任华融国际信托有限责任公司策略与评审部副总经理。
7、监事安维斯硕士。
历任安永华明会计师事务所高级审计师；华融国际信托有限责任公司审计部职员、审计部审计经理、审计部高级审计经理、审计部总经理助理。
现任华融国际信托有限责任公司审计部副总经理。
14 委员会名称 履职监督委员会（3人） 财务监督委员会（3人） 风险与内控监督委 员会（3人） 表3.1.3.2（监事会下属委员会) 职责 职务 对监事候选人的任职资格进行初步审核，并向监事会提出建议；对董事会、高级管理层及其成员履职情况提出评价意见，对违反法律、法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议，向监事会报告；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；监督公司激励约束机制的建立和实施情况，并对公司薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；对监事会办公室提交的关于公司董事会、监事会、高级管理层及其成员履职情况的报告进行审核，向监事会报告；监事会授权的其他事项。
拟订对公司财务活动的监督方案并实施相关检查；监督公司财务预算方案、利润分配方案的制定和执行情况，对公司财务报告、利润分配方案等提出审核意见，向监事会报告；监督公司定期财务报告及报表，审核财务报告，了解公司财务状况和财务成果的真实性、准确性、完整性；对监事会办公室提交的关于公司财务管理情况的调研报告、内部审计部门提交的财务审计报告等进行审核，向监事会报告；监督公司流动性情况，防止出现公司流动性风险；监事会授权的其他事项。
监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合公司实际的发展战略；监督公司政策和基本管理制度的实施；根据需要，拟订对公司经营决策、风险管理、内部控制等进行监督的方案并实施相关检查；对公司内控报告提出评价意见，向监事会报告；对监事会办公室提交的关于公司年度经营情况等重要事项的调研报告进行审核，向监事会报告；监督公司关联交易的有关制度、管理、审批及合规情况；监事会授权的其他事项 主任委员委员委员 主任委员委员委员 主任委员委员委员 成员孟玲虎刘绍华刘浩蔚刘绍华安维斯黄增伟刘绍华王娜闫剑 3.1.4高级管理人员 姓名高翠霞 王瑨苏小勇马雪梅何保庆刘建春 职务 性 别 党委副书记女（总经理级） 党委委员、男副总经理 党委委员、男董事、风险总监 党委委员、女纪委书记 副总经理 男 副总经理 男 年龄574543455453 选任日期2016-5-242019-6-62019-11-212017-8-182016-12-122017-4-26 表3.1.4（高级管理人员） 金融从学历业年限 专业
8 博士自然地理学 16 硕士 金融学
7 本科 金融学
6 硕士 日语 25 本科农业经济及 管理 31 本科 金融学 15 李厚啟 副总经理 男52 2016-6-13
1、党委副书记（总经理级）高翠霞 31 硕士工商管理 博士。
曾在新疆自治区机械设备成套局工作；历任新疆自治区机械设备成套局 局长助理、副局长、党组书记、局长；新疆自治区伊犁州副州长（副厅长级）、副州 长（厅长级）；挂职担任江苏省苏州市副市长；中国银行业监督管理委员会监察局副 局长（正局长级）。
现任华融国际信托有限责任公司党委副书记（总经理级）。
2、党委委员、副总经理、工会主席王瑨 硕士。
曾在中国航天工业总公司第三研究院参加工作；先后在中国华融资产管 理公司审计部、人力资源部（党委组织部）工作；曾任中国华融资产管理股份有限 公司人力资源部（党委组织部）副部长、副总经理；现任华融国际信托有限责任公 司党委委员、副总经理、工会主席。
3、党委委员、董事、风险总监苏小勇 博士。
曾在河南理工大学参加工作；历任中国华融资产管理公司法律事务部高 级经理；华融前海财富管理股份有限公司党委委员、董事、副总经理、风险总监、 纪委书记。
现任华融国际信托有限责任公司党委委员、董事、风险总监。
4、党委委员、纪委书记马雪梅 硕士。
历任中直机关副处长；广西北部湾银行董事会办公室副主任；中国华融 资产管理股份有限公司董事会办公室高级经理，华融国际信托有限责任公司监察室 主任、公司纪委副书记。
现任华融国际信托有限责任公司党委委员、纪委书记。
5、副总经理何保庆 16 本科。
曾在石河子农学院经管学院、中国工商银行石河子市分行、中国工商银 行新疆分行办公室工作；历任中国华融资产管理公司乌鲁木齐办事处债权管理部高 级经理助理；华融国际信托有限责任公司信托业务一部副总经理；新疆管理部总经 理、兼任新疆财富中心总经理；华融国际信托有限责任公司总经理助理。
现任华融 国际信托有限责任公司副总经理。
6、副总经理刘建春 本科。
历任海航资本控股有限公司总裁助理；渤海国际信托有限公司副总裁； 扬子江国际租赁有限公司总裁；紫金信托有限责任公司副总裁；华信信托股份有限 公司副总裁。
现任华融国际信托有限责任公司副总经理。
7、副总经理李厚啟 硕士。
曾在中国工商银行湖北信托投资公司、中国工商银行湖北省分行办公室、 中国华融武汉办事处、中国华融总部工作；历任中国华融第一重组办公室中富证券 托管组副组长、证券部高级副经理，华融证券股份有限公司财务清算部副总经理（主 持工作）、财务清算部总经理、投资银行一部副总经理（总经理级）、股权融资部总 经理、华融国际信托有限责任公司总经理助理。
现任华融国际信托有限责任公司副 总经理。
3.1.5
公司员工 年龄分布 项目 25以下25-29 报告期年度 人数 比例
1 0% 38 14% 表3.1.5 上年度 人数 比例
5 1% 61 17% 17 30-3940以上 157 56% 196 56% 84 30% 91 26% 博士 12 4% 14 4% 学历分布 硕士本科 163 58% 208 59% 99 35% 124 35% 专科及其他
6 2%
7 2% 高管人员 14 5% 16 5% 岗位分布 业务人员 154 55% 235 67% 其他 110 39% 100 28% 3.2
公司治理信息 3.2.1股东会2019年公司以现场方式召开2018年度股东会：2019年12月23日，华融信托召开2018年度股东会，审议并通过：
一、关于华融国际信托有限责任公司董事会2018年度工作报告的议案；
二、关于华融国际信托有限责任公司监事会2018年度工作报告的议案；
三、关于华融国际信托有限责任公司2019年度经营计划的议案；
四、关于华融国际信托有限责任公司2018年度财务决算报告的议案；
五、关于华融国际信托有限责任公司2018年度利润分配方案的议案；
六、关于华融国际信托有限责任公司2019年度财务预算报告的报告；
七、关于华融国际信托有限责任公司2018年信托项目受益人利益实现情况的报告；
八、关于2018年新疆银监局对公司的监管意见及公司执行整改情况的报告3.2.2董事会及其下属委员会履行职责情况本年度董事会共召开定期现场会议2次：2019年12月23日，华融信托召开第二届第九次董事会，审议并通过：
一、关于华融国际信托有限责任公司董事会2018年度工作报告的议案；
二、关于华融国际信托有限责任公司2018年度经营情况报告的议案；
三、关于华融国际信托有限责任公司2019年度经营计划报告的议案；
四、关于华融国际信托有限责任公司2018年 18 度财务决算报告的议案；
五、关于华融国际信托有限责任公司2018年度利润分配方案的议案；
六、关于华融国际信托有限责任公司2019年度财务预算报告的议案；
七、关于提请召开华融国际信托有限责任公司2018年度股东会的议案。
2019年12月23日，董事会下属各专业委员会也召开了相应会议：
一、董事会战略发展委员会审议并听取关于修订公司《发展规划纲要（2019-2021）》的议案；
二、董事会风险管理委员会审议并通过关于华融国际信托有限责任公司2018年度风险管理报告的议案；
三、董事会提名与薪酬管理委员会审议并听取关于华融国际信托有限责任公司2018年度绩效考核办法执行情况报告的报告；
四、董事会审计委员会审议并通过关于华融国际信托有限责任公司2018年审计工作的报告；
五、董事会信托委员会审议并通过关于华融国际信托有限责任公司2018年信托业务运行情况的报告。
2019年12月24日，华融信托召开第二届第十次董事会，听取关于华融信托2019年上半年经营情况的报告。
同时，董事会下属各专业委员会也召开了相应会议：
一、董事会风险管理委员会听取关于华融国际信托有限责任公司2019年上半年风险情况的报告；
二、董事会审计委员会审议并通过关于华融信托2019年上半年审计工作报告的议案；
三、董事会关联交易委员会听取关于华融信托2019年上半年关联交易管理情况的报告。
独立董事履职情况:报告期内独立董事严格按照《公司法》和《公司章程》赋予的各项职责，恪尽职守，勤勉尽责，对董事会审议的各项议案认真负责的发表明确意见并积极行使表决权，在公司发展战略、业务开展、财务监督、薪酬管理、风险管控等方面积极献言献策，对董事会的科学决策形成有力支持，高度负责地履行了独立董事职责。
19 3.2.3监事会本年度监事会根据《公司法》、《公司章程》和《监事会议事规则》的规定，依法合规，恪守职责，勤勉尽职，认真履行监督和议事职责。
全年共召开定期现场会议2次：2019年12月23日召开第二届第九次监事会会议，审议并通过《关于华融国际信托有限责任公司监事会2018年度工作报告的议案》；12月24日召开第二届第十次监事会会议，审议并通过《关于华融国际信托有限责任公司监事会2019年上半年工作情况报告的议案》。
报告期内，公司的经营运作符合国家法律、法规和公司章程及相关制度的规定，建立健全了有效的内控制度，持续提升了风险管控水平。
董事会严格按照《公司法》、《公司章程》等有关规定,认真贯彻各股东单位的意志，规范运作，依法合规组织召开股东会、董事会和各专业委员会会议，各项决策程序合法有效。
经营层认真执行股东会和董事会决议，进一步加强内部管理，全力应对各类风险，积极谋划公司发展新战略，优化业务结构和客户结构，加快推进公司转型发展。
2019年公司财务报告已经德勤华永会计师事务所审计并出具无保留意见，并真实反映了公司财务状况和经营成果。
3.2.4高级管理层履职情况公司高级管理层按照《信托法》、《公司法》、《公司章程》及公司各项规章制度，依法经营，恪尽职守，执行有力。
经营管理工作符合董事会提出的要求和希望，能够认真执行董事会决议，执行公司决策部署，自觉接受监管机构的监管，积极组织经营管理活动,全力稳定公司业务经营，持续加大风险防化工作力度，公司整体经营情况取得显著成效，干部员工队伍稳定，未发现违反法律、法规及《公司章程》、损害公司利益的行为。
20
4、经营管理 4.1经营目标、方针、战略规划 4.1.1经营目标加快创新转型，优化业务结构，发展成以不良资产经营为特色、信托本源业务突出、主动管理能力强、风险管控水平高、核心竞争力显著的优秀信托公司。
4.1.2经营方针坚守合规底线，严格执行监管政策和监管要求；回归信托本源，围绕服务实体经济布局业务；强化集团协同，充分发掘大股东优势资源；提升发展质量，以全面风险防控体系保障可持续发展。
4.1.3战略规划以监管政策与资管新规为准绳，以中国华融“两个回归”为引领，发挥华融主业和信托制度“两个优势”，强化与华融分公司战略协同，围绕不良做优良，坚守本源做信托，实现不良资产业务和信托本源业务“双轮驱动”，打造聚焦不良资产业务、坚守信托本源业务的专业金融服务机构。
4.2经营业务主要内容 公司目前经营的业务品种主要分为信托业务和固有业务。
4.2.1信托业务截至2019年末，华融信托当年新增信托资产规模467.91亿元，管理存续信托资产规模1,424.61亿元。
管理的存续信托资产规模中，主要投向工商企业、房地产行业和基础产业；新增信托项目的主要投向是房地产行业、工商企业、基础产业和金融机构。
整体来看，存续资产的行业分布较为均衡，有利于资产的风险分散和资产安全。
21 公司信托资产运用与分布表如下： 序 资金运用 号 信托资产运用与分布表 金额 占比（%）资产分布 金额单位：人民币万元 金额 占比（%）
1 货币资金 266,827.29 1.87%金融机构2,341,847.8716.44% 2买入返售金融资产 93,458.18 0.66%证券投资1,635,541.1011.48% 3交易性金融资产1,057,575.807.42%工商企业4,197,651.4929.47% 4可供出售金融资产3,414,777.5423.97%基础产业2,450,413.9717.20% 5持有至到期投资 288,467.38 2.02%房地产3,250,401.8322.81%
6 长期股权投资 2,478,757.3717.40%其他 370,211.402.60%
7 客户贷款 5,447,899.1338.24% - - -
8 其他 1,198,304.978.42% - - - 资产总计 14,246,067.66100.00%资产总计14,246,067.66100.00% 4.2.2固有业务公司固有资产运用与分布表如下： 固有资产运用与分布表 序 资金运用 号
1 货币资产 2贷款及应收款 3交易性金融资产 4其他债权投资 5递延所得税资产 6长期股权投资
7 其他 金额 166,580.3359,669.98957,668.02459,793.3256,173.361,319.0114,950.46 占比（%）资产分布 金额单位：人民币万元 金额 占比（%） 9.71%3.48%55.80%26.79%3.27%0.08%0.87% 基础产业房地产业证券市场 实业金融机构 其他- 16,307.761,567,733.91132,112.81- 0.95%91.34%7.71%-
8 资产总计 1,716,154.48100.00%资产总计1,716,154.48100.00% 22 4.3市场分析 4.3.1有利因素4.3.1.1供给侧结构性改革取得实效，经济结构进一步优化，发展质量提升。
经济新动能开始发力，高新技术产业、大健康行业、消费升级产业、新能源行业、新兴服务业带来更多投资机会。
国家加大基础设施投资、加快推进国企混改、鼓励并购重组等政策，为信托行业带来广阔的业务空间。
4.3.1.2随着中国家族财富的不断积累，高净值客户日益增多，对财富管理的需求持续上涨，财产管理类信托具有较大的发展潜力，将为信托行业带来稳定的利润增长点。
4.3.1.3大资管业的统一监管创造更加公平的竞争环境，当前监管引导信托回归本源，服务实体经济，鼓励合规开展公益信托、资产证券化、法治化市场化债转股、股权投资等业务，信托公司市场空间依然较大。
4.3.1.4金融科技等新技术将从渠道创新、产品服务创新和运营创新三个层面为信托业带来创新发展机遇。
4.3.2不利因素4.3.2.1国外经济不确定性因素增加，国内经济结构性、周期性调整带来阵痛，宏观经济稳中有变、变中有忧，信用风险持续爆发，信托公司风险管控难度加大。
4.3.2.2监管形势趋严，强调去嵌套、去通道、去杠杆，治市场乱象力度持续加大，传统业务和通道业务受限，总体业务规模收缩，对信托公司盈利能力提出了考验。
4.3.2.3信托公司长期以来的发展模式存在短板，缺乏核心竞争力。
净值化管理、打破刚性兑付的发展趋势对信托行业转型提出了迫切要求，对信托公司创新能 23 力形成挑战。
4.3.2.4各大商业银行理财子公司纷纷设立，信托公司将面临更加激烈的同业 竞争环境。
4.4内部控制 4.4.1内部控制环境和内部控制文化华融信托按照现代金融企业制度要求，建立科学的公司法人治理结构，成立股东会、董事会、监事会并制定相应议事规则，根据有关法律法规及《公司章程》分别行使职责。
董事会层面设立战略发展委员会、风险管理委员会、提名与薪酬管理委员会、审计委员会、信托委员会及关联交易委员会，对涉及公司战略发展、薪酬考核、风险控制等重大事项进行民主决策、集体审议；监事会层面设立风险与内控监督委员会、财务监督委员会、履职监督委员会，对公司风控、财务、履职等情况进行有效监督，各委员会均制定了工作规则，使公司在科学决策和风险管控方面增强了独立性、专业性和科学性。
公司设立的独立董事工作制度进一步完善了公司的法人治理结构，加强了公司董事会决策的科学性，强化了对内部董事及经营层的约束和监督机制；董事会组建经营层，由总经理组织公司日常经营管理工作并对董事会负责；总经理层面设立总经理办公会、业务审查委员会、资产评估审查委员会、风险项目处置委员会、资金财务审查委员会、大额采购委员会，分别负责对公司重大决策事项、各项业务方案、重大风险管理解决方案和重大资金运用与支出等事项进行审查。
根据银监会监管要求及实际需要，公司设立董事会办公室、监事会办公室、行政与综合部、纪委办公室、人力资源部、风险与投后管理部、策略与评审部、法律合规部、财务管理部、信托财务部以及其他业务部门等系列职能部室，从而形成一个结构合理、管理科学、内部控制有效的治理结构和机制。
24 4.4.2内部控制措施公司建立了完善的各层级授权制度，明确董事会、监事会、经营层的权限及职责。
董事会作为公司决策机构，负责决定公司内部管理机构的设置、制定公司的基本管理制度、决定公司对外重大投资、重大资产处置事项、决定公司资本金运用、资产抵押、对外担保、关联交易等事项。
为防范风险，董事会对重大资本金项目、重大信托项目负责审查审批。
董事会严格按照董事会议事规则召开会议。
公司设立监事会，监事会为公司的监督机构。
监事会按照《公司法》和《公司章程》赋予的职责和权利，依法运作，认真履职。
经营层通过董事会的授权在权限范围内履行职责，建立健全内部控制体系，保证内部控制的各项职责得到有效履行，负责对内部控制的充分性与有效性进行监测评估；并负责执行董事会批准的各项规划、决策和制度。
公司坚持制度先行、规范经营的理念。
2019年，公司根据新实施的监管政策和法规，以及公司业务开展和风险管理的实际需要，修订《党委工作规则》、《党委贯彻落实“三重一大”决策制度的实施细则（2019年版）》，新建《党委党务公开实施细则（试行）》、《党的建设工作规划整改规范阶段实施方案（2019年7月-2020年6月）》，进一步规范党委工作，发挥党委政治核心作用；修订《股东会议事规则（2019年版）》、《董事会议事规则（2019年版）》，规范股东会和董事会的组织和行为；修订《业务审查工作规则（2019年版）》、《风险项目审议工作规则（2019年版）》、《信托业务尽职调查操作指引（2019年版）》，进一步规范业务报审全流程，提升审查决策的科学性、民主性、专业性和有效性；同时，对各项业务制度重新进行了全面的梳理、完善和补充，进一步优化业务流程，有效防范及控制各种风险。
4.4.3信息交流与反馈 25 公司建立了《信息披露工作制度》及信息交流、汇报、反馈程序，以及督办工作机制，通过工作简报、办公会议纪要、专题报告、督办报表、内部要情通报、审计报告等多种形式进行信息交流、汇报和反馈，使董事会和经营层能够及时了解业务信息、管理信息以及其他重要风险信息；所有员工能充分了解相关信息、遵守涉及其责任和义务的政策、程序；及时、真实、完整地向监管机构和外界报告、披露相关信息；及时把与企业既定经营目标有关的信息提供给所有员工等。
4.4.4监督评价与纠正公司自觉接受监事会的监督。
公司监事列席董事会，随时对公司特别是董事和高管人员的合规运作及勤勉尽责情况进行监督。
严格按照有关信托法规，进一步完善内部控制制度。
做到公司自营业务和信托业务分离，维护委托人和受益人的合法权益。
加强内部审计部门职能，坚持按季对公司业务进行审计，并报告董事会、监事会和监管部门。
4.5风险管理 4.5.1风险管理概况公司坚持“稳中求进”工作总基调和“建设高质量发展新华融”目标，加大工作力度，树立正确的发展观和风险观，不断健全全面风险防控体系，较好地控制了公司经营管理中的各类风险。
坚持全面风险管理理念，始终将“防风险”作为稳健发展的重要保障，牢固树立审慎经营理念，不断提高全员风险管理意识，逐步完善风险预警机制，明确和落实各级风险管理职责，积极适应业务发展和业务创新的需要，切实把风险管理工作做深、做实、做细。
2019年全面推进公司内部控制与操作风险管理体系建设，继续对风险管理全流程各环节的相关制度进行梳理、调整和完善。
召开年度风险管理工作会议，落实金融风险防控的工作要求。
强化风险防化责 26 任，签订风险防化目标责任状。
落实监管，组织开展进一步深化整治银行业市场乱象工作。
完善资产分类办法，做好减值、估值工作，加强风险资产管理水平。
落实总部风险限额管理要求，防范客户集中度风险。
将反洗钱纳入全面风险管理体系中，强化反洗钱管理。
为加强风险管理，公司在董事会下设风险管理委员会、审计委员会。
董事会风险管理委员会负责向董事会报告公司的风险合规与内部控制等情况，同时负责对提交董事会审议的重大业务项目提出审查意见。
审计委员会主要负责审查公司内部控制制度以及公司建立的用于监控行为准则遵循情况的规划，负责监督董事会决议的执行情况、在公司重大财务问题的处理上提出独立的意见等。
在经营层层面设立风险管理和内部控制委员会，负责公司风险管理和内部控制的协调、议事及重大事项的决策。
公司设立风险与投后管理部、策略与评审部和法律合规部等风控部门。
风险与投后管理部负责组织推动公司全面风险管理体系建设，组织制订公司风险管理基本政策和基本制度；负责对公司项目进行监测、分析和评价；负责和业务、审查等部门就项目的后期管理工作进行衔接、督促检查和评价；负责组织协调业务部门及时拟定风险项目的处置预案，督促处置预案的落实；负责组织开展项目风险案例警示工作；负责牵头组织公司风险项目处置工作；负责对公司拟实施项目出具合规性意见。
策略与评审部负责对提交公司业务审查委员会审议的项目进行独立业务审查，提出审查意见，并出具审查意见书，负责向业务审查委员会报告并接受委员询问。
法律合规部负责对公司拟实施项目发表法律审查意见，对公司签署的法律合同、法律文件进行审查；负责对相关外部律师的聘用进行管理等。
4.5.2风险状况4.5.2.1信用风险状况 27 公司可能面临的信用风险主要是交易对手无法履约的风险。
对于信用风险的控制,公司一是注重交易对手的选择，通过项目前期尽职调查、交易结构设计、抵(质)押担保条件的设置、项目投后尽职管理、现金流的监测、资金监管等措施，从项目的全过程加强对信用风险的防范和控制；二是采用资产分类、信贷资产评级等信用度量指标进行信用风险评级,并不断改进信用分析方法和技术；三是公司始终坚持抵押品确认原则，抵押品必须足值、足额、合法、有效、容易变现；四是严格按照规定对信用风险资产合理计提一般准备和专项准备。
公司按照有关规定足额计提各类风险准备。
一般准备金的计提比例由公司综合考虑其所面临的风险状况等因素确定,原则上一般准备金余额不低于风险资产期末余额的1.5%。
信托赔偿准备金按照税后净利润的5%计提，累计总额达到公司注册资本的20%时不再提取。
公司严格按照监管制度和公司制度定期对公司资产质量进行分类。
截至2019年12月31日，我公司不良资产账面值为21,342.13万元。
4.5.2.2市场风险状况市场风险指公司因股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动给公司盈利能力和财务状况带来的风险。
我公司管理的金融产品主要包括债券、货币基金、债券基金和股票等。
由于货币基金及债券基金主要投资低风险资产，因此受价格变动影响较小，且流动性强，市场风险较低。
尽管面临着未来利率市场化和国家相关利率调控政策的影响，该类金融资产的贷款利率和收益率均已经稳定在合理市场水平，受到市场波动而导致获利受影响的范围较小。
4.5.2.3操作风险状况操作风险主要表现在由于公司内部人员在相关业务办理过程中因操作失误和内 28 部控制制度不完善而出现的风险。
截至2019年12月31日，我公司未出现操作风险事件。
公司对所有项目均严格进行尽职调查，积极履行受托人职责，尽职管理，忠实执行合同，严格履行信息披露义务，实现了预期目标。
公司信托和固有业务监管账户分开设立、印章使用、资金划拨、抵（质）押物变更审批等管理规范，严格执行抵（质）押权证保管登记制度，定期核实保管的权证，严防操作风险。
4.5.2.4其他风险状况其他风险主要包括合规风险和政策风险。
2019年，公司的各项业务严格按照国家相关政策，依法合规操作，未出现违反国家相关政策及违规事件。
各项指标均大幅优于监管规定要求。
4.5.3风险管理4.5.3.1信用风险管理公司不断优化业务结构，实现传统业务向新型业务的平稳过渡。
调整信用风险指数较高的融资类业务占比，不断缓解信用风险压力。
公司在信用风险管理上,主要采取以下具体举措：一是细化完善业务策略，不断改进信用分析方法和技术；二是持续关注抵（质）押物价值变动，确保抵（质）押率保持合理水平，抵（质）押物的担保价值足值；三是严格按照规定对信用风险资产合理计提一般准备和专项准备；四是密切关注宏观经济形式及国家产业政策、信贷政策及其他调控政策的变化，及时研究对策和措施，防控政策风险引起的企业信用风险；五是对交易对手进行事中动态管理，定期了解交易对手经营情况和财务情况，并及时向经营层和董事会报告。
4.5.3.2市场风险管理公司开展各项业务时，全面客观的分析经济形势，谨慎选择项目，对风险难以把握的项目，不轻易进入；在项目开展前，对金融市场有可能产生的市场风险的各 29 个因素进行分析研究，提早做好防范措施；尽量采取分散投资，分散风险的办法；加强对项目的审查、决策；对涉及资本市场的项目或质押物设立相关股票的警戒线、止损位，并对相关股票价格变动进行动态监测。
4.5.3.3合规风险管理公司设立了专门的风险与投后管理部和法律合规部，引入具有丰富金融从业经验和法律工作经验的人才，对业务交易结构的合法合规性进行专门的评估、把握和应对，为业务的合法合规开展提供保障。
根据《信托公司净资本管理办法》（中国银监会令2010年第5号）规定的披露要求，截至2019年12月31日，我公司净资本为61.82亿元，远高于2亿元的监管要求；净资本/各项业务风险资本之和为143.89%，达到净资本不得低于各项风险资本之和的100%的规定;净资本/净资产为71.44%，达到净资本不得低于净资产40%的规定。
4.5.3.4操作风险管理公司指定部门定期对业务规章制度、操作流程等进行修订完善，多种方式举办培训班，加强对员工制度、业务培训。
多层次设置防火墙，采取事前、事中、事后多角度控制操作风险：一是项目经理作为第一责任人全面负责项目风险；二是风险与投后管理部负责定期检查项目执行情况，分析项目风险并向公司提交风险报告；三是审计部门同步跟进；四是公司经营层定期向董事会提交公司经营风险报告；五是设计和逐步完善风险控制信息系统，做好系统数据的备份，借助信息技术控制操作风险。
4.6消费者权益保护 为切实维护金融秩序、防范和化解金融风险，夯实消费者权益保护工作主体责任，实现可持续、健康发展，我公司恪守社会公德，依法经营，诚信经营，切实履 30 行消费者权益保护各项义务，积极落实消费者权益保护各项工作，充分尊重并自觉保障消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等八项基本权利，推动实现消费者在与我公司发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。
2019年我公司积极响应监管部门号召，不断完善消费者权益保护工作体系，通过优化消费者权益保护工作组织架构、完善消费者权益保护工作制度体系及风险管控流程、升级“双录”工作基础设施建设、开展投资者教育等手段，不断增强公司风险防控能力，将消费者权益保护工作融入公司经营管理的各个环节，促使消费者权益保护工作落到实处，取得实效。
4.7社会责任履行情况 报告期内，华融信托以习近平总书记扶贫工作理论为指导，全面贯彻习总书记扶贫重要理论，积极落实新疆自治区政府、中国华融扶贫工作要求及新疆银保监局对“访惠聚”工作安排和部署，切实履行国有企业扶贫帮困的社会责任，助力新疆、四川贫困地区脱贫攻坚。
一是扎实推进定点扶贫工作。
根据新疆自治区政府有关要求，我司积极开展新疆自治区塔什库尔干县马尔洋乡布候其拉甫村定点帮扶工作。
截至2019年，累计投入帮扶资金78万元，支持村里基础设施建设，改善人居环境和生产生活条件。
二是精准助力金融扶贫项目。
根据集团金融扶贫工作要求，为充分发挥信托的金融特色和功能，2019年我司对集团定点扶贫四川宣汉县的14个项目进行了实地调研，目前，我司已制定完成“华融信托·定点扶贫1号”慈善信托方案，信托规模20万元，我司出资19万元，期限1年，协同宣汉县人民医院开展“白内障贫困患者手术救助项目”，助力贫困白内障患者复明。
三是深入落实“访惠聚”驻村工作。
为贯彻落实新疆自治区党委关于把加强民族团结工作，我司积极开 31 展支持帮助新疆和田地区和田县阿瓦提乡塔格艾日克村“访汇聚”驻村维稳和精准扶贫工作，向“访惠聚”工作队、村委会累计捐赠29.34万元扶贫款。
同时，我司组织人员还曾多次前往阿瓦提乡塔格艾日克村进行调研和慰问驻村工作队、驻村干部及贫困户，为他们送去了温暖和关怀，增强他们的工作信心和战胜贫困的决心。
四是积极完成集团消费扶贫任务。
按照集团统一安排部署，2019年度消费扶贫活动主要面向宣汉县的农副产品，帮助贫困户解决农产品“销售难、销路愁”等困难，带动当地农业特色产业发展，采购金额达25,200元。
五是积极开展爱心助学活动。
2019年，集团组织对宣汉县贫困学生“一对一”爱心助学活动，公司向全体员工发出倡议，我司多名员工积极响应，参与宣汉县贫困学生匹配结对，持续资助贫困学生完成学业。
另外，公司在经营管理、业务发展、客户服务及消费者权益保护等方面积极履行法律责任、经济责任、公益责任和环境责任，并根据相关法规、监管部门及行业协会要求通过各种渠道进行了信息披露。
32
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表 5.1自营资产 5.1.1审计报告德师京报(审)字(20)第P00890号
一、审计意见我们审计了华融国际信托有限责任公司(以下简称“华融信托”)的财务报表，包括2019年12月31日的合并及母公司资产负债表、2019年度的合并及母公司利润表、合并及母公司所有者现金流量表和合并及母公司权益变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了华融信托2019年12月31日的合并及母公司财务状况以及2019年度的合并及母公司经营成果和合并及母公司现金流量。
二、形成审计意见的基础我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。
按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于华融信托，并履行了职业道德方面的其他责任。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、管理层和治理层对财务报表的责任华融信托管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
33 在编制财务报表时，管理层负责评估华融信托的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项(如适用)，并运用持续经营假设，除非管理层计划清算华融信托、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督华融信托的财务报告过程。
四、注册会计师对财务报表审计的责任我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。
合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。
错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。
同时，我们也执行以下工作：
(1)识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。
由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
(2)了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
(3)评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
(4)对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。
同时，根据获取的审计证据，就可能导致对华融信托持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确 34 定性得出结论。
如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。
我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。
然而，未来的事项或情况可能导致华融信托不能持续经营。
(5)评价财务报表的总体列报(包括披露)、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
(6)就华融信托中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务报表发表审计意见。
我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所 中国注册会计师：郭新华中国注册会计师：郝琪 二○年四月二十四日 35 5.1.2资产负债表 资产负债表 2019年12月31日 编制单位:华融国际信托有限责任公司 金额单位：人民币万元 项目 期末余额 期初余额 货币资金交易性金融资产债权投资其他债权投资长期股权投资投资性房地产固定资产无形资产递延所得税资产其他资产资产总计 166,580.33957,668.02 459,793.32 1,319.011,192.722,332.131,546.8356,173.3669,548.761,716,154.48 91,457.89895,169.07 44,227.04454,437.51 1,628.171,672.912,189.681,555.5456,221.7478,175.391,626,734.94 36 资产负债表（续） 2019年12月31日 编制单位:华融国际信托有限责任公司项目 拆入资金卖出回购金融资产款应付职工薪酬应交税费其他负债负债合计 实收资本其他权益工具其中：优先股 永续债资本公积减：库存股其他综合收益盈余公积信托赔偿准备金未分配利润归属于母公司所有者权益少数股东权益股东权益合计负债和股东权益总计 金额单位：人民币万元 期末余额 期初余额 - - - - 21,526.68 22,271.42 6,406.72 5,396.31 813,143.62 674,643.24 841,077.02 702,310.97 303,565.33 303,565.33 - - - - - - 288,212.12 288,212.12 - - 807.90 8,872.05 57,748.44 57,748.44 37,221.67
187,522.00875,077.46 37,221.67228,804.36924,423.97 - - 875,077.46 924,423.97 1,716,154.48 1,626,734.94 37 5.1.3利润表 利润表2019年1-12月 编制单位：华融国际信托有限责任公司项目
一、营业收入利息净收入 利息收入手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入手续费及佣金支出投资收益（损失以“()”号填列）公允价值变动收益（损失以“()”号填列）汇兑收益（损失以“()”号填列）其他业务收入
二、营业支出利息支出营业税金及附加业务及管理费资产减值损失其他业务成本
三、营业利润（损失以“()”号填列）加：营业外收入减：营业外支出
四、利润总额（损失以“()”号填列）减：所得税费用
五、净利润（损失以“()”号填列）归属于母公司所有者的净利润少数股东损益
六、每股收益：（一）基本每股收益（二）稀释每股收益
七、其他综合收益（损失以“()”号填列）
八、综合收益总额归属于母公司所有者的综合收益总额 本期金额80,494.47626.2258,624.0758,624.0749,989.00 (28,900.90)- 156.08114,601.8758,555.09 493.3328,814.0726,595.30 144.08(34,107.40) 3,467.4124.90 (30,664.89)10,562.45 (41,227.34)(41,227.34) (8,064.15)(49,291.49)(49,291.49) 金额单位：人民币万元上期金额41,519.701,426.0293,941.1093,941.1062,372.34(116,479.24)259.4832,985.2532,878.65766.1939,532.92(40,295.67)103.168,534.451,553.93824.589,263.803,873.655,390.155,390.151,412.366,802.516,802.51 38 5.1.4所有者权益变动表 所有者权益变动表 编制单位：华融国际信托有限责任公司 本期金额 项目 股本 资本公积盈余公信托赔偿 积 准备金
一、上年年末余额 加：会计政策变更 前期差错更正
二、本年年初余额
三、本年增减变动金额（减少以”()” 号填列）（一）净利润 （二）其他综合收益 上述（一）和（二）小计（三）股东投入和减少资本
1．股东投入资本
2．股份支付计入股东权益的金额
3．其他 303,565.33- 288,212.12- 57,748.44- 37,221.67- 303,565.33 - - 288,212.12- - - 57,748.44- 37,221.67- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2019年度1-12月 未分配利润 228,804.36 其他综合收益 8,872.05 - 股东权益合计 924,423.97- - 228,804.36 (41282.36) 8,872.0
5 (8064.15) - 924,423.97 (49,346.51) (41,282.36) (41,227.34)- (55.02) - - (8,064.15)- (8,064.15)- - - (41,227.34) (8,064.15) (49,291.49) (55.02) - - (55.02) - (55.02) 股本 资本公积 303,565.33- 288,212.12- - - 303,565.33- 288,212.12- 0.00 - 0.00- - - 盈余公积 57,748.44- 57,748.44- 0.000.000.00 - 金额单位：人民币万元 上期金额 信托赔偿准备金 未分配利润 37,221.67 289,708.33 其他综合收益 (14,391.59) 股东权益合计962,064.30 37,221.67 (17,398.15)- 272,310.18 21,851.28- 7,459.69 4,453.13 0.00966,517.43 -(43,505.81,412.3 2)
6 (42,093.46) 0.000.000.00 - 5,390.150.00 5,390.15 - - 1,412.36 1,412.36 - 5,390.151,412.366,802.51 - - - - - - - - - - - - 39 编制单位：华融国际信托有限责任公司 2019年度1-12月（续） 金额单位：人民币万元 项目 （四）利润分配
1．提取盈余公积
2．提取一般风险准备
3．对股东的分配
4．其他（五）所有者权益内部结转
1、资本公积转增股本
2、盈余公积转增股本
3、盈余公积弥补亏损
4、其他（六）专项储备
1、本期提取
2、本期使用
四、本年年末余额 股本- - - - - - - 303,565.33 资本公积- - - - - - - 288,212.12 盈余公积- - - - - - - 57,748.44 信托赔偿准备金- - - - - - - 37,221.67 未分配利润- - - - - - - 187,522.00 其他综合收益 - 本期金额 股东权益合计- - - - - 股本 资本 盈余公积信托赔偿未分配利 公积 准备金 润 - - - -(48,895.9 8) - - - - - - 0.00 - - - - - -
(48,895.9 8) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 807.90 - 875,077.46 - 303,565.33 - - 288,212.
12 - 57,748.44 - 37,221.67 - - 228,804.36 其他综合收益- - 上期金额 股东权益合计 (48,895.97) 0.00 0.00 -(48,895.9 7) - - - - - - - - - - - 8,872.05 - - 924,423.97 40 5.2信托资产 5.2.1信托项目资产负债汇总表2019年12月31日 序 项目 号 1信托资产：2 1.货币资金
3 2.拆出资金
4 3.存出保证金
5 4.交易性金融资产
6 5.衍生金融资产
7 6.买入返售金融资产 8其中：6.1买入返售证券
9 6.2买入返售信贷资产 10
7.应收款项 11
8.发放贷款 12其中：8.1基础产业 13 8.2房地产 149.可供出售金融资产 1510.持有至到期投资 1611.长期应收款 1712.长期股权投资 18其中：12.1基础产业 19 12.2房地产 2013.投资性房地产 2114.固定资产 2215.无形资产 2316.长期待摊费用 2417.其他资产 2518.信托资产总计 2619.各项资产减值准备 金额单位：人民币万元
A B 期末余额 年初余额 266,827.29- 1,057,575.80- 93,458.187,618.18- 1,198,304.975,447,899.131,593,691.631,155,609.713,414,777.54 288,467.38- 2,478,757.37413,330.00856,954.17- 14,246,067.66- 438,894.48- 1,474,165.49- 452,104.4220,086.42 1,360,731.778,217,199.641,433,868.702,331,213.144,914,168.87 440,797.28- 2,558,459.89351,230.00912,311.01- 19,856,521.84- 41 2019年12月31日 序号272829303132333435363738394041424344 454647 484950 项目 信托负债：20.交易性金融负债21.衍生金融负债22.应付受托人报酬23.应付托管费24.应付受益人收益25.应交税费26.应付销售服务费27.其他应付款项28.其他负债 29.信托负债合计 信托权益：30.实收信托30.1资金信托30.1.1集合30.1.2单一30.2财产信托30.2.1信贷资产证券化30.2.2其他资产（准）证券化31.资本公积32.外币报表折算差额33.未分配利润（损失以“()”号 填列）34.信托权益合计35.信托负债和信托权益总计 金额单位：人民币万元
A B 期末余额 年初余额 8,424.10528.42343,274.795,338.892,549.89985,208.7657,521.981,402,846.83 2,813.911,048.65369,179.7010,706.291,448.691,089,068.9361,660.161,535,926.33 13,445,865.7311,246,279.526,855,341.444,390,938.082,199,586.21 16,396.97 (602,644.90) 12,843,220.8314,246,067.66 18,929,381.3615,866,106.0211,857,366.89 4,008,739.133,063,275.34 115,626.75 (608,785.85) 18,320,595.5119,856,521.84 42 5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表。
2019年12月31日 序 项目 号 11.营业收入21.1.利息收入31.2.投资收益41.3.公允价值变动收益（损失以“（）” 号填列）51.4.租赁收入61.5.其他收入72.营业费用83.营业税金及附加94.扣除资产损失前的信托利润105.减：资产减值损失116.扣除资产损失后的信托利润127.加：期初未分配信托利润（损失以“（）” 号填列）138.可供分配的信托利润149.减：本期已分配信托利润1510.期末未分配信托利润（损失以“（）” 号填列） 金额单位：人民币万元
A B 本年数 上年数 767,562.92 935,854.96 410,764.07 775,717.04 245,036.85 662,568.75 102,637.29
- (514,103.59)- 9,124.7188,359.801,914.99677,288.1365,493.74611,794.39 11,672.76177,506.88 3,967.12754,380.96 754,380.96 (608,785.85) 273,383.30 3,008.54605,653.44 1,027,764.261,636,550.11 (602,644.90) (608,785.85) 43
6、会计报表附注6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明 6.1.1报告期内会计报表不存在不符合会计核算基本前提的事项。
6.2重要会计政策和会计估计说明 公司执行新企业会计准则，并自2018年1月1日起执行财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》和《企业会计准则第37号—金融工具列报》(以下简称“新金融工具准则”)，修订前的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》和《企业会计准则第37号—金融工具列报》统一简称为“原金融工具准则”)。
公司自2019年1月1日(“首次执行日”)起执行财政部于2018年修订的《企业会计准则第21号——租赁》(以下简称“新租赁准则”，修订前的租赁准则简称“原租赁准则”)。
新租赁准则完善了租赁的定义，增加了租赁的识别、分拆和合并等内容；取消承租人经营租赁和融资租赁的分类，要求在租赁期开始日对所有租赁(短期租赁和低价值资产租赁除外)确认使用权资产和租赁负债，并分别确认折旧和利息费用。
公司根据首次执行新租赁准则的累积影响数，调整首次执行日财务报表相关项目金额，不调整留存收益及可比期间信息。
公司以人民币为记账本位币，会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
6.2.1计提资产减值准备的范围和方法 44 金融资产减值方面，新金融工具准则有关减值的要求适用于以摊余成本计量以及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产、应收融资租赁款、应收账款、合同资产以及特定未提用的贷款承诺和财务担保合同。
新金融工具准则要求采用预期信用损失模型以替代原先的已发生信用损失模型。
新减值模型要求采用三阶段模型，依据相关项目自初始确认后信用风险是否发生显著增加，信用损失准备按12个月内预期信用损失或者整个存续期的预期信用损失进行计提。
非金融资产减值方面，公司在每一个资产负债表日检查长期股权投资、投资性房地产、固定资产、使用寿命确定的无形资产是否存在可能发生减值的迹象。
如果该等资产存在减值迹象，则估计其可收回金额。
使用寿命不确定的无形资产和尚未达到可使用状态的无形资产，无论是否存在减值迹象，每年均进行减值测试。
如果资产的可收回金额低于其账面价值，按其差额计提资产减值准备，并计入当期损益。
上述资产减值损失一经确认，在以后会计期间不予转回。
6.2.2金融资产三分类的范围和标准6.2.2.1金融资产三分类的范围初始确认后，公司对不同类别的金融资产，分别以摊余成本、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益或以公允价值计量且其变动计入当期损益进行后续计量。
6.2.2.2金融资产三分类的标准金融资产的合同条款规定在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付，且本公司管理该金融资产的业务模式是以收取合同现金流量为目标，则将该金融资产分类为以摊余成本计量的金融资产。
此类金融资产主要包括货币资金、应收款项、其他应收款和债权投资等。
金融资产的合同条款规定在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本 45 金金额为基础的利息的支付，且管理该金融资产的业务模式既以收取合同现金流量为目标又以出售该金融资产为目标的，则该金融资产分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，列示于交易性金融资产。
6.2.3以摊余成本计量的金融资产核算方法该金融资产采用实际利率法，按摊余成本进行后续计量，发生减值时或终止确认产生的利得或损失，计入当期损益。
对分类为以摊余成本计量的金融资产与分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产按照实际利率法确认利息收入。
6.2.4以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产核算方法分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产相关的减值损失或利得、采用实际利率法计算的利息收入及汇兑损益计入当期损益，除此以外该金融资产的公允价值变动均计入其他综合收益。
该金融资产计入各期损益的金额与视同其一直按摊余成本计量而计入各期损益的金额相等。
该金融资产终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益中转出，计入当期损益。
将非交易性权益工具投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产后，该金融资产的公允价值变动在其他综合收益中进行确认，该金融资产终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益中转出，计入留存收益。
本公司持有该权益工具投资期间，在收取股利的权利已经确立，与股利相关的经济利益很可能流入本公司，且股利的金额能够可靠计量时，确认股利收 46 入并计入当期损益。
6.2.6长期股权投资核算方法6.2.6.1长期股权投资的初始计量6.2.6.1.1对于同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，在合并日按照被 合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。
长期股权投资初始投资成本与支付的现金、转让的非现金资产以及所承担债务账面价值之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。
以发行权益性证券作为合并对价的，在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本，按照发行股份的面值总额作为股本，长期股权投资初始投资成本与所发行股份面值总额之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。
对于非同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，在购买日按照合并成本作为长期股权投资的初始投资成本。
合并方或购买方为企业合并发生的审计、法律服务、评估咨询等中介费用以及其他相关管理费用，于发生时计入当期损益。
6.2.6.1.2除企业合并形成的长期股权投资外其他方式取得的长期股权投资，按成本进行初始计量。
对于因追加投资能够对被投资单位实施重大影响或实施共同控制但不构成控制的，长期股权投资成本为按照《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》确定的原持有股权投资的公允价值加上新增投资成本之和。
6.2.6.2长期股权投资的后续计量及投资收益确认方法6.2.6.2.1采用成本法核算的长期股权投资按照初始投资成本计价。
追加或收回投资调整长期股权投资的成本。
当期投资收益按照享有被投资单位宣告发放的现 47 金股利或利润确认。
6.2.6.2.2采用权益法核算的长期股权投资，按照应享有的被投资单位实现的 净损益的份额，确认投资损益并调整长期股权投资的账面价值。
公司确认被投资单位发生的净亏损，以长期股权投资的账面价值以及其他实质 上构成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限。
6.2.6.3长期股权投资处置处置长期股权投资时，其账面价值与实际取得价款的差额，计入当期损益。
采 用权益法核算的长期股权投资，处置后的剩余股权仍采用权益法核算的，原采用权益法核算而确认的其他综合收益采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，并按比例结转当期损益；因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动而确认的所有者权益，按比例结转入当期损益。
采用成本法核算的长期股权投资，处置后剩余股权仍采用成本法核算的，其在取得对被投资单位的控制之前因采用权益法核算或金融工具确认和计量准则核算而确认的其他综合收益，采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，并按比例结转。
6.2.7投资性房地产核算方法投资性房地产是指为赚取租金或资本增值，或两者兼有而持有的房地产。
本公司投资性房地产包括已出租的土地使用权和已出租的建筑物。
6.2.7.1投资性房地产的确认投资性房地产同时满足下列条件，才能确认：6.2.7.1.1与投资性房地产有关的经济利益很可能流入企业。
6.2.7.1.2该投资性房地产的成本能够可靠计量。
48 6.2.7.2投资性房地产初始计量6.2.7.2.1外购投资性房地产的成本，包括购买价款、相关税费和可直接归属于该资产的其他支出。
6.2.7.2.2自行建造投资性房地产的成本，由建造该项资产达到预定可使用状态前所发生的必要支出构成。
6.2.7.2.3以其他方式取得的投资性房地产的成本,按照相关会计准则的规定确定。
6.2.7.2.4与投资性房地产有关的后续支出,满足投资性房地产确认条件的,计入投资性房地产成本；不满足确认条件的在发生时计入当期损益。
6.2.7.3投资性房地产的后续计量本公司在资产负债表日采用成本模式对投资性房地产进行后续计量。
根据《企业会计准则第4号-固定资产》和《企业会计准则第6号-无形资产》的有关规定，对投资性房地产在预计可使用年限内按年限平均法摊销或计提折旧。
6.2.7.4投资性房地产的转换本公司有确凿证据表明房地产用途发生改变，将投资性房地产转换为其他资产，或将其他资产转换为投资性房地产，将房地产转换前的账面价值作为转换后的入账价值。
6.2.7.5投资性房地产减值准备采用成本模式进行后续计量的投资性房地产，其减值准备的确认标准和计提方法参照固定资产和无形资产。
6.2.8固定资产计价和折旧方法6.2.8.1固定资产的计价：固定资产按其成本作为入账价值，其中：外购的固 49 定资产的成本包括购买价款、相关税费、使固定资产达到预定可使用状态前所发生 的可直接归属于该资产的其他支出；投资者投入的固定资产的成本按照投资合同或 协议约定的价值确定。
6.2.8.2
固定资产的分类：公司固定资产分为房屋及建筑物、运输工具、电子 设备、其它设备等。
6.2.8.3固定资产折旧方法：公司固定资产折旧采用年限平均法计提折旧。
按 固定资产的类别、使用寿命和预计净残值率确定的年折旧率如下： 固定资产类别房屋、建筑物 电子设备运输工具 其他 预计使用年限30-40年3年4年5年 预计净残值率（％）5555 年折旧率(%)2.37-3.17 31.6723.7519.00 6.2.9无形资产计价及摊销政策6.2.9.1无形资产的计价方法：无形资产在取得时，按实际成本计量。
购入的无形资产，按实际支付的价款作为实际成本；投资者投入的无形资产，按投资各方确认的价值作为实际成本；自行开发的无形资产，其成本包括自满足无形资产确认规定后至达到预定用途前所发生的支出总额，以前期间已经费用化的支出不再调整。
6.2.9.2无形资产摊销方法：无形资产采用直线法摊销。
无形资产的应摊销金额为其成本扣除预计残值后的金额。
已计提减值准备的无形资产，还应扣除已计提的无形资产减值准备累计金额。
无形资产的摊销金额计入当期损益。
使用寿命不确定的无形资产不摊销，期末进行减值测试。
50 6.2.9.3公司一般以单项无形资产为基础估计其可收回金额，可收回金额根据无形资产的公允价值减去处置费用后的净额与无形资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定。
可收回金额的计量结果表明无形资产的可收回金额低于其账面价值的，将其账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的无形资产减值准备。
难以对单项无形资产的可收回金额进行估计的，以该无形资产所属的资产组为基础确定资产组的可收回金额，并按照《企业会计准则第8号-资产减值》有关规定计提无形资产减值准备。
减值损失一经确认，在以后会计期间不能转回。
6.2.10长期应收款的核算方法新准则设置了“长期应收款”和“未实现融资收益”科目。
采用递延方式分期收款销售商品或提供劳务等经营活动产生的长期应收款、实质上具有融资性质的经营活动，满足收入确认条件的，按应收的合同或协议价款，借记本科目，按应收合同或协议价款的公允价值（折现值），贷记“手续费及佣金收入”等科目，按其差额，贷记“未实现融资收益”科目。
涉及增值税的，进行相应处理。
6.2.11长期待摊费用的摊销政策长期待摊费用是指已经发生但不能全部计入当年损益，应当在以后年度内分期摊销的各项费用，如开办费、经营租赁方式租入的固定资产发生的改良支出、已提足折旧固定资产改良支出及摊销期限在一年以上的其他待摊费用。
长期待摊费用单独核算，在费用项目的受益期限内分期平均摊销。
租入固定资产改良支出应当在租赁期限与租赁资产尚可使用年限两者孰短的期限内平均摊销；其他长期待摊费用应当在受益期内平均摊销。
如果长期待摊的费用项目不能使以后会计期间受益的，应当将尚未摊销的该项目的摊余价值全部转入当期损益。
其在资 51 产负债表中的数额反映的是企业各项尚未摊销完毕的长期待摊费用的摊余价值。
6.2.12租赁的核算方法6.2.12．1租赁，是指在一定期间内，出租人将资产的使用权让与承租人以获取 对价的合同。
在合同开始日，公司评估该合同是否为租赁或者包含租赁。
除非合同条款和条 件发生变化，公司不重新评估合同是否为租赁或者包含租赁。
6.2.12．2使用权资产除短期租赁外，公司在租赁期开始日对租赁确认使用权资产。
租赁期开始日， 是指出租人提供租赁资产使其可供本集团使用的起始日期。
使用权资产按照成本进行初始计量。
参照《企业会计准则第4号——固定资产》有关折旧规定，对使用权资产计提折旧。
能够合理确定租赁期届满时取得租赁资产所有权的，使用权资产在租赁资产剩余使用寿命内计提折旧。
无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，在租赁期与租赁资产剩余使用寿命两者孰短的期间内计提折旧。
按照《企业会计准则第8号——资产减值》的相关规定来确定使用权资产是否已发生减值并进行会计处理。
6.2.12．3租赁负债除短期租赁外，在租赁期开始日按照该日尚未支付的租赁付款额的现值对租赁负债进行初始计量。
在计算租赁付款额的现值时，采用增量借款利率作为折现率。
6.2.12．4短期租赁本集团对房屋及建筑物的短期租赁，选择不确认使用权资产和租赁负债。
短期租赁，是指在租赁期开始日，租赁期不超过12个月且不包含购买选择权的租赁。
本 52 集团将短期租赁的租赁付款额，在租赁期内各个期间按照直线法计入当期损益。
6.2.13收入确认原则和方法6.2.13.1金融企业往来收入：按让渡资金使用权的时间和适用利率计算确定。
6.2.13.2证券销售差价收入：在与证券交易清算时按成交价扣除买入成本、相 关税费后的净额确认。
6.2.13.3手续费收入：在向客户提供相关服务时确认收入。
6.2.13.4贷款利息收入：按期计提利息并确认收入。
6.2.14所得税的会计处理方法公司所得税的会计核算采用资产负债表债务法。
公司在取得资产、负债时，确 定其计税基础。
资产、负债的账面价值与其计税基础存在的暂时性差异，按照《企业会计准则第18号-所得税》的有关规定，确认所产生的递延所得税资产或递延所得税负债。
公司所得税分季预缴，由主管税务机关具体核定。
在年终汇算清缴时，少缴的所得税税额，在下一年度内缴纳；多缴纳的所得税税额，在下一年度内抵缴。
公司所得税采取独立纳税方式缴纳。
6.2.15信托报酬确认原则和方法信托业务手续费收入依照信托合同中关于信托报酬的约定确认收入。
6.3报告期内公司不存在对外担保及其他或有事项。
6.4重要资产转让及其出售的说明 报告期内公司无重大资产转让及出售事项。
53 6.5会计报表中重要项目的明细资料 6.5.1自营资产经营情况 6.5.1.1信用风险五级分类结果 信用风险 资产五级正常类关注类次级类 分类 期初数171,629.68652.743,084.13 期末数232,161.80- - 注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类 可疑类 - 表6.5.1.1 金额单位：人民币万元 损失类 信用风险资不良合计不良率 产合计 （％） - 175,366.553,084.131.76% 2,542.13234,703.932,542.131.08% 6.5.1.2各项资产减值损失准备情况： 表6.5.1.2 金额单位：人民币万元 贷款损失准备一般准备专项准备 其他资产减值准备其他债权投资债权投资 坏账准备投资性房地产减值准备其他资产减值准备贷款损失准备 期初数- 15,951.979,370.44772.965,808.57 - 本期计提- 41,067.6438,811.06 2,256.58 - 本期转回- 14,472.3413,567.30 772.96132.08 - 本期核销- - 期末数- 42,547.2734,614.20 7,933.07 - 6.5.1.3按照投资品种分类的自有资金投资情况： 表6.5.1.3 金额单位：人民币万元 期初数期末数 自营股票9,390.7616,307.76 基金44,260.5315,860.11 债券- 长期股权投资1,628.171,319.01 其他投资1,340,182.321,385,293.47 合计1,395,461.791,418,780.35 6.5.1.4按投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被 投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。
（从大到小顺序排列） 表6.5.1.4 金额单位：人民币万元 企业名称 占被投资企业权益比例 主要经营活动 投资收益
1.深圳市华佳股权投资基金管理有限公司 50% 受托资产管理、投资管理；股权(4.95) 投资；实业投资；投资咨询。
2.深圳融策股权投资管理有 50% 限公司 受托资产管理；投资管理。
(146.93)
3.华信（天津）股权投资基金 40% 受托管理股权投资企业，从事投(228.70) 管理有限公司 资管理及相关咨询服务。
54
4.华信天裕投资基金管理（北 40% 非证券业务的投资管理、咨询71.35 京）有限公司 （中介除外）；股权投资管理。
5.北京华盈椿股权投资基金管理有限公司 40% 非证券业务的投资管理、咨询0.082 （中介除外）；股权投资管理。
6.华章资本管理（北京）有限 30% 资产管理、股权投资、投资咨询、- 公司 投资顾问 6.5.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。
（从 贷款金额大到小顺序排列） 截至2019年12月31日，无自营贷款。
6.5.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表 外业务分别披露 表6.5.1.6 金额单位：人民币万元 表外业务 期初数 期末数 担保业务 - - 代理业务（委托业务） - - 其他 - - 合计 - - 6.5.1.7
公司当年的收入结构 表6.5.1.7 金额单位：人民币万元 收入结构 金额 占比 手续费及佣金收入 58,624.07 69.81% 其中：信托手续费收入 58,624.07 69.82% 投资银行业务收入 - - 利息收入 626.22 0.75% 其他业务收入 156.08 0.19% 其中：计入信托业务收入部分 - - 投资收益 49,989.00 59.54% 其中：股权投资收益（损失以
“（）”号填列） (309.16) (0.37%) 证券投资收益 7.43 0.01% 其他投资收益 50,290.73 59.90% 公允价值变动收益（损失以“（）”
号填列） (28,900.90) (34.42%) 营业外收入 3,467.41 4.13% 收入合计 83,961.88 100.00% 注：报告期公司实现的信托业务收入全部是以手续费及佣金确认的信托业务收入。
6.5.2
披露信托财产管理情况6.5.2.1信托资产的期初数、期末数 信托资产 表6.5.2.1 期初数 55 金额单位：人民币万元期末数 集合单一财产权合计 12,261,436.624,427,141.553,167,943.67 19,856,521.84 7,193,980.614,797,346.322,254,740.7314,246,067.66 6.5.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。
分证券投资、股 权投资、融资、事务管理类分别披露。
表6.5.2.1.1 金额单位：人民币万元 主动管理型信托资产 期初数 期末数 证券投资类 39,221.16 7,954.96 股权投资类 340,977.58 235,525.18 融资类 9,670,602.49 6,261,820.54 事务管理类 - - 合计 10,050,801.23 6,505,300.68 6.5.2.1.2
被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。
分证券投资、股 权投资、融资、事务管理类分别披露。
表6.5.2.1.2 金额单位：人民币万元 被动管理型信托资产 期初数 期末数 证券投资类 941,124.51 794,219.33 股权投资类 702,020.41 667,792.74 融资类 2,611,256.93 1,124,847.76 事务管理类 5,551,318.76 5,153,907.15 合计 9,805,720.61 7,740,766.98 6.5.2.2
本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实 际年化收益率。
2019年1-12月份累计到期清算结束信托项目78个，均按期向受益人进行了信 托利益兑付，累计分配信托本金14,008,767.34万元（含跨年分配本金），累计分 配信托收益1,476,268.39万元，无违约情况发生。
6.5.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目个数、实收信托 金额、加权平均实际年化收益率。
已清算结束信托项目集合类 项目个数49 表6.5.2.2.1金额单位：人民币万元 实收信托合计金额加权平均实际年化收益率 12,125,247.44 6.14% 56 单一类财产权 21 1,195,370.00
8 688,149.90 6.14%8.77% 注:收益率是指信托项目清算后，给受益人赚取的实际收益水平。
加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化收益率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％ 6.5.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、 加权平均实际年化收益率。
分证券投资、投资、融资类分别计算并披露。
表6.5.2.2.2 金额单位：人民币万元 已清算结束信托项目 项目个数 实收信托合计金额 加权平均实际年化信托报酬率 加权平均实际年化收益率 融资类 43 3,027,215.23 1.00% 6.54% 投资类
3 152,600.00 8.74% 7.77% 证券投资类
1 129,970.00 0.13% 6.43% 事务管理类 - - - - 注：加权平均实际年化信托报酬率=(信托项目
1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％ 6.5.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。
分证券投资、投资、融资类、事务管理类分别计算并披露。
已清算结束信托项目 融资类投资类证券投资类事务管理类 项目个数 112216 表6.5.2.2.3 金额单位：人民币万元 实收信托合计金额 加权平均实际年化信托报酬率 加权平均实际年化收益率 1,993,900.00 0.11% 6.69% 67,994.90 0.28% 11.62% 35,430.00 0.14% (4.70%) 8,601,657.21 0.14% 6.03% 6.5.2.3
本年度新增的集合类、单一类、财产管理类信托项目个数、实收信托 合计金额。
表6.5.2.3 金额单位：人民币万元 新增信托项目 项目个数 实收信托合计金额 集合类单一类 46 3,122,102.73 26 1,556,983.30 57 财产管理类 - - 新增合计 72 4,679,086.03 其中：主动管理型 44 3,014,739.44 被动管理型 28 1,664,346.59 注：本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。
包含本年度新 增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。
6.5.2.4
报告期内本公司严格履行受托人义务，不存在因本公司自身责任而导 致的信托资产损失情况。
6.5.2.5信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况。
报告期公司信托赔偿准备金期末余额37,221.67万元。
报告期内正常管理信托 赔偿准备金，未使用该准备金。
6.6关联方关系及其交易的披露 6.6.1关联交易整体情况 合计 关联交易方数量
6 表6.6.1 金额单位：人民币万元 关联交易金额 定价政策 1,494,512.08 市场交易价格 6.6.2主要关联交易方的情况及与本公司的关系如下： 表6.6.2 金额单位：人民币万元 关系性质 关联方名称 法定代表人 注册地址 注册资本 主营业务 与本公司同受一华融湘江银行股 母公司控制 份有限公司 张永宏 长沙市天心区芙蓉南路一段828号杰 座大厦 775,043.14 吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、办理票据承兑与贴现、发行金融债券 与本公司同受一华融致远投资管母公司控制理有限责任公司 李剑波 北京市西城区金融大街8号 69,100.00 投资和资产管理、物业管理 本公司股东 珠海市华策集团有限公司 本公司股东的关深圳市宁佳置业 联公司 有限公司 杨峰邢国琳 珠海市香洲区侨光路1号14楼 深圳市龙岗区龙岗街道龙岗大道6037号华策大厦1-3层 10,000.0010,000.00 房地产开发；自有物业租赁；电脑平面设计；商业批发、零售投资兴办实业；在合法取得使用权的地块上从事房地产开发 58 本公司股东的关深圳市融策置业 联公司 有限公司 邢国琳 深圳市龙岗区龙岗街道龙岗大道6037号华策大厦1-3层 本公司控股公司 珠海市粤港澳城镇股权投资中心 （有限合伙） 深圳融策股权投资管理 有限公司 珠海市南屏科技工业园屏东三路6号 三楼310房 5,000.0022,010.00 投资兴办实业；在合法取得使用权的地块上从事房地产经营开发；房地产经纪；物业租赁；国内贸易 商业服务 6.6.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项 6.6.3.1固有与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方 式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。
贷款投资租赁担保应收账款其他合计 期初数- 333,898.59333,898.59 表6.6.3.1 金额单位：人民币万元 固有与关联方关联交易 借方发生额 贷方发生额 期末数 - - - - - - - - - - - - - - - 265,090.93 415,086.57 483,894.23 265,090.93 415,086.57 483,894.23 6.6.3.2
信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他 方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。
贷款投资租赁担保应收账款其他合计 表6.6.3.2 金额单位：人民币万元 信托与关联方关联交易 期初数 借方发生额 贷方发生额 期末数 1,019,619.89 - 617,548.00 402,071.89 - - - - - - - - - - - - - - - - 563,258.00 162,062.59 116,774.63 608,545.96 1,582,877.89
162,062.59 734,322.631,010,617.85 6.6.3.3信托公司自有资金运用于主动管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。
59 6.6.3.3.1期末汇总数。
合计 固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、 表6.6.3.3.1 固有财产与信托财产相互交易 期初数 本期发生额 1,271,143.87 (5,702.02) 金额单位：人民币万元 期末数1,265,441.85 注：以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权，或购买自己管理的信托项目的信托资产均应纳入统计披露范围 6.6.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇 总数。
表6.6.3.3.2 金额单位：人民币万元 信托资产与信托财产相互交易 期初数 本期发生额 期末数 合计 - - - 注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信 托项下资产均应纳入统计披露范围。
6.6.4
报告期内不存在关联方逾期未偿还本公司资金情况以及本公司为关联方 担保发生或即将发生垫款情况。
6.7会计制度的披露 公司执行中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）于2006年2月份颁布的《企业会计准则-基本准则》和38项具体会计准则、并自2018年1月1日起执行财政部于2017年修订的《企业会计准则第14号—收入》、《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》、自2019年1月1日起执行财政部于2018年修订的《企业会计准则第21号——租赁》以及其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定，以及财政部于2005年1月份颁布的《信托业务会计核算办法》。
60
7、财务情况说明书 7.1利润实现和分配情况 公司利润实现和分配情况2019年度公司实现利润总额为(30,664.89)万元，当年所得税费用为10,562.45万元，实现净利润(41,227.34)万元。
(“（）”号表示损失) 7.2主要财务指标 表7.2 金额单位：人民币万元 指标名称 本公司-指标值（%） 资本利润率（损失以“()”号填列） （2.47%） 人均净利润（损失以“()”号填列）注：资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100% （130.26） 人均净利润＝净利润/年平均人数 平均值采取年初、年末余额简单平均法。
公式为：a(平均)=（年初数＋年末数）/2 7.3
对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项 本报告期内未发生对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
61
8、特别事项揭示 8.1报告期内，因工作需要，经公司2019年第1次临时股东会审议通过，同意推选孟玲虎为公司监事，免去田玉明监事职务；经2019年第2次临时股东会审议通过，同意免去金文秀董事职务；经2019年第5次临时股东会审议通过，同意推选白俊杰为公司董事；经2019年第6次临时股东会审议通过，同意免去祝晓军监事职务；经2019年第8次临时股东会审议通过，同意推选苏小勇为公司董事；经2019年第2次临时董事会审议通过，同意任赵洪为公司副总经理；经2019年第10次临时董事会审议通过，同意任王瑨为公司副总经理；经2019年第13次临时董事会审议通过，同意任苏小勇为公司风险总监经2019年第25次临时董事会审议通过，同意推选白俊杰为公司董事长；经21019年第27次临时董事会审议通过，同意免去刘张平副总经理职务；经2019年第37次临时董事会审议通过，同意免去赵洪副总经理职务；经2019年第1次临时监事会审议通过，同意推选孟玲虎为公司监事长；经2019年第3次临时监事会审议通过，监事会调整履职监督委员会、财务监督委员会委员。
经公司第二届第六次职工代表大会审议通过，同意选举刘浩蔚、安维斯为公司职工监事，免去李桂英、李劲职工监事职务。
8.2报告期内公司无重大诉讼事项。
8.3报告期内会计师事务所没有出具有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告。
8.4报告期内无公司及其董事、监事和高级管理人员收到处罚的情况。
8.52019年，针对新疆银监局检查提出的监管意见，结合公司既有的经营水平、业务开展、业绩目标、内外部监管与约束等实际情况，主要采取了以下执行落实措施：一是持续推进全面风险管理理念，完善风险制度修订和流程优化；二是夯实风 62 险家底，细化落实风险化解三年攻坚方案；三是加强流动性风险防控，严守流动性风险安全底线；四是优化业务结构，切实提质瘦身；五是切实转变风险管理理念，重塑公司风险文化；六是强化风险责任认定和追责问责，加快建立风控激励约束机制。
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