城事·看点 2022年1月15日星期六责编姜瑞胜美编宁付兴审读孙宝学 7天帮人洗钱400多万元，13人被一锅端 为赚“快钱”加入犯罪团伙，网上招人行踪不定……记者独家对话洗钱团伙“操盘手” □文/图半岛全媒体记者孙桂东 拿出两张银行卡，只要几十万从卡上走走账，几分钟就能挣个两三千……看到天上掉馅饼，今年30多岁的小伙杨某并不满足，直接“越级”想干操盘手。
在上线的指挥下，杨某招收了马仔，通过十几个人走账。
7天的时间，帮上线洗钱400多万元。
正当他沉浸在发财美梦，准备坐着数钱时，民警突然破门而入，将房间内的13人全部抓获归案。
1月13日，半岛全媒体记者面对面采访了洗钱团伙的“操盘手”杨某，还原其洗钱的经过以及走上犯罪道路的历程。
现场 外地团伙来青洗钱警方追查一锅端 1月11日，市南警方接到上级指令，辖区内有一个涉嫌洗钱的犯罪团伙，频繁进行转账，且行踪不定。
市南公安分局江苏路派出所副所长王宏良说，他们迅速与刑警大队联系成立专案组，对案件展开调查。
经过调查发现，这是洗钱团伙整个电信诈骗犯罪产业链条上的一个重要环节。
杨某作为操盘手，招收马 记者面对面采访犯罪嫌疑人。
仔帮自己干活。
然后，由中间人负责寻找持有银行卡的人，由杨某负责跟这些人进行对接，转账。
用自己的银行卡帮人转账，每笔能获得几千元的收入。
作为操盘手，杨某每天固定500元基本工资加上提成。
持卡人也是从网上寻找的，从全国各地坐车来青岛。
转账完成以后，拿上提成就走人。
在上线的指挥下，这个犯罪团伙具有非常高的反侦查意识，住的地方也是一天换一次。
专案组民警通过走访摸排，很快确定了这一伙人的具体位置。
1月11日下午3时许，专案组民警将杨某所在的住处团团围住。
此时，杨某跟他的马仔正在帮其他人转账，看到冲进来的民警，心虚的一伙人直接放弃了抵抗。
民警在现场将13人全部抓获归案。
供述 7天洗钱400多万元打一枪换一个地方 到案以后，杨某以及马仔等人，对自己的犯罪事实供认不讳，并供述了具体的作案手法。
杨某说，他们作为其中的一个环节，都是由上线来负责联系。
他跟上线之间只有微信，从来没见过面。
他作为操盘手，主要负责现场监督携带银行卡的人，确保他们将钱转到指定账户上。
这些拿银行卡的人，也都是由上线通过网络联 系的。
上线联系好了以后，会给他们安排具 体的时间、地点。
这一次，上线临时安排他们来青岛，并提供坐车以及住宿的费用。
地点是杨某跟马仔自己选，必须一天换一个地方。
持卡人需要带两张银行卡。
杨某以及马仔会将银行卡信息发送给上线，查询一下转账额度有多少。
确认转账额度能够完成任务，这些从受害者手里诈骗过来的钱，先进入到一张银行卡。
然后，持卡人再转到第二张银行卡，最后将钱转给上级指定的账户。
杨某说，并不是找来的持卡人一定会有业务，他们也需要等。
他跟马仔作为“工作人员”，每天固定工资300元到500元，每笔有提成。
他们是1月4日来的青岛，通过这样的方式，帮上级转钱。
每笔少则几千元，多则二三十万元。
7天的时间，通过他们转账成功400多万元。
杨某可以从中赚取五六千元。
本来想着再干几天就回去，持卡人正在排队等业务的时候，他们就被抓获了。
对话 平时手头紧想赚点快钱 怎么知道这个方法赚钱？是否知道这是违法行为？1月13日下午2时许，记者面 对面采访了该案件的主犯杨某。
杨某说，他初中毕业以后，就到了工 地上工作，没有什么专长，就是打个零工。
平时一个月赚不了多少钱，自己花钱又大手大脚，就想赚点快钱。
2021年年底，一个朋友介绍说，有个赚钱的好方法，用自己的银行卡帮人走个账，一次挣个两三千没问题。
动动手指的事，比干活来钱快多了。
在朋友的介绍下，他添加了上线的QQ号，对方跟他说了大概的过程。
记者问：上线当时怎么说的，是否知道违法？杨某说，上线当时说，只要有两张银行卡就行，到了年底需要走账，主要是为了规避税务部门。
听上线介绍了转账的过程，心想虽然不是什么正当的事，但就帮人转个账，钱又不是自己的，犯不了什么大错。
杨某在现场看见别人转账一次，就挣了2000多块钱，立马心动了。
不过，杨某想挣更大的钱，就问上线自己能不能介绍人单干。
上线表示可以，杨某可以负责线下操盘，具体监督就可以，每天不仅有固定工资，转账成功还有提成。
于是，杨某找来朋友，一起承揽了洗钱业务。
落网以后，杨某悔恨地表示，自己因为一时的贪念，成为了电信诈骗犯罪分子的帮凶。
希望大家都能引以为戒，不要听信网上宣传动动手指赚大钱的广告，踏踏实实干活。
提醒 用银行卡帮人“跑分”涉嫌犯罪 江苏路派出所副所长王宏良提醒，电信诈骗案件高发，帮助诈骗分子洗钱的黑灰产业是极大的帮凶。
在这一黑灰产业内，有一些黑话名词，例如利用银行卡“跑分”，所谓“跑分”就是用银行卡或者微信、支付宝等软件的收款码为电诈或网络赌博进行转账洗钱，藉此赚取佣金的不法行为；所谓的“分”，就是每一个被诈骗受害人的血汗钱。
所以，“跑分”其实质就是帮助诈骗、网络赌博等违法犯罪团伙进行资金转移，迅速将受害人被诈骗资金分流、隐匿、化整为零逃避追踪、逃避打击。
这是一种性质极为恶劣的违法犯罪行为，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，需要承担法律责任。
民警提醒：不要因一时贪图蝇头小利，将自己名下的手机卡、银行卡或网络支付账户出租、出借、出售给他人，更不要为了赚取“佣金”和高额回报直接加入“跑分”团伙，成为诈骗分子的帮凶，这些行为均涉嫌犯罪，会受到法律严惩。
同时，市民一定要妥善保管好自己的身份证件、银行卡、手机卡和网络支付账户等。
日常生活中一旦发现有买卖银行卡、手机卡的违法犯罪行为，应立即向公安机关举报。